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20万円NISAに使えるとしたらポートフォリオは？

2023/12/29 21:59

現在10万を 50000円を米国株 25000を新興国 25000をインドと設定しています。あとここに十万を追加しようとしていますが、回答者様ならどのように追加しますか？また現在の上記のポートフォリオはどう思われますか?🙇

fresca918
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投資信託・ETF
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inunekosaru53
ベストアンサー率18% (65/354)

2023/12/30 07:51 回答No.1

自分なら米国、先進国に半分ずつ。

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ポートフォリオ添削願います

私のポートフォリオについてご意見をいただきたく思います。 40才男性（妻あり、子あり）です。現在、12000万の余裕資金でポートフォリオを組んでいます。年間1200万ずつこのポートフォリオに組み込んでいく予定です。目的は老後資金で、当面のゴールは20年後です。国内安定資産：円定期預金⇒33％海外安定資産：eMAXIS先進国債権インデックスファンド⇒33％国内利殖資産：日経225ETF（1321）⇒17％海外利殖資産：先進国株式ETF（TOK）⇒6％　　　　　　　　　　新興国株式ETF（VWO）⇒6％　　　　　　　　　　全世界REITETF（RWO）⇒2.5％　　　　　　　　　　コモディティETF（RJI）⇒2.5％ポイントは円貨と外貨の比率を1：1としている点、それぞれのベース資産として円定期預金と外国債券を据えている点です。気になっている点は、１．日本国債をあまり信任していないので、国債利回り上昇時には迅速にキャピタルフライトできるように、国内安定資産は国債ではなく円定期預金としている点。２．一般的なポートフォリオと比較すると、外国債権比率が高いのではないかという点。３．利殖資産のポートフォリオはこれで良いのかどうか。以上です。ご意見いただければありがたいです。
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ポートフォリオ添削お願いします

私のポートフォリオについてご意見をいただきたく思います。 30才男性（妻あり、子なし）です。現在、1500万の余裕資金でポートフォリオを組んでいます。年間600万ずつこのポートフォリオに組み込んでいく予定です。目的は老後資金で、当面のゴールは30年後です。円貨資産（保険会社）：貯蓄性保険、個人年金⇒１０％円貨資産（低リスク）：定期預金、ＭＲＦ⇒３０％円貨資産（高リスク）：ＥＴＦ・ＲＥＩＴ⇒１５％、日本単元株⇒１０％外貨資産（低リスク）：米国国債⇒１２％、ユーロ各国国債⇒１２％、イギリス国債⇒３％、カナダ国債⇒1.5％、オーストラリア国債⇒1.5％外貨資産（高リスク）：中国単元株⇒５％ポイントは円貨と外貨の比率を２：１、低リスクと高リスクの比率を２：１にしていることです。外債は各国のＧＤＰ比率に基づいています。今後、日本経済の相対的地位低下が緩やかに来ると想定して、外貨資産を1/3とし、外債⇔外貨ＭＭＦの無限ループとして、完全に円貨資産とは分離しています。
１０００万円のポートフォリオ

現在１０００万円相当の金融資産があります。普通預金６７０万個人年金　３０万日本株式３００万これを以下のように変更予定です普通預金・定期預金　３７０万個人年金　　　　　　　３０万日本株式　　　　　　３００万外国株式　　　　　　３００万日本株式は個別銘柄を５銘柄持っていますが、一部を売却して投信に振り替えます。外国株式は個別銘柄がわからないので複数の投信に振り分けます。なお、新規投資の場合すべて積み立てにします。日本株式、外国株式とも年５％の利益を期待します。おすすめのポートフォリオを教えてください。
ポートフォリオのアドバイスをお願い致します。

２年ほど前から下記の５銘柄に各１万円づつ、毎月５万円、積立投資をしています。３～４ヶ月に１回程、リバランスを兼ねて追加購入したりもしています。１．新生・UTIインドファンド２．DIAM中国関連株オープン３．STAM TOPIXインデックス・オープン４．STAM グローバル株式インデックス・オープン５．STAM グローバル債券インデックス・オープン自分なりに次のような理由をつけて選んだつもりです。・長期投資をしたいのでなるべく手数料が少ない物・あまり根拠はないのですが長期的には円安になると推測して海外銘柄を多めにしています。・多少のリスクはOKなので債券少なめで株式を多めにしています。また新興国を多めにしています。・転勤により自宅を賃貸しているのでREITは入れていません。投資初心者で自分なりに聞きかじった情報などで選んだのでおかしなところがあるかもしれません。よろしければご意見、アドバイスを頂けませんでしょうか？
ポートフォリオを評価してください

投資歴1年程度の初心者です。年齢は33歳。金融資産の合計は1000万円程度です。投資信託とETFの分散投資を下記のポートフォリオで構成し購入しようと考えています。バランスについてご意見をお聞かせください。 TOPIX連動型上場投資信託： 150,000円前後（100株） STAM日本債券インデックス・オープン： 150,000円 STAMグローバル株式インデックス： 150,000円 STAMグローバル債券インデックス： 150,000円 STAMJ-REITインデックス・オープン： 80,000円 STAMグローバルREITインデックス： 80,000円年金積立インデックスF海外新興国株式： 80,000円年金積立インデックスF海外新興国債券： 80,000円損保ジャパン-DBLCIコモディティ6 ： 80,000円 ----------------------------------------------------------- 合計：1,000,000円なお手数料がかかる投資信託についてはマネックスの手数料無料キャンペーンで購入する予定です。基本的には、SBI資産設計オープン（スゴ6）を分解して自分なりに構成比を変えてみました。単純に100万円でスゴ6を購入よりは、さまざまな金融の動きが見れて勉強になるのではないかと考えております。また、資金については余剰資金で投資し10年以上ほったらかしにしておいても構わないくらいの感覚です。
投資信託のポートフォリオなどについての質問です。

「みんなの投資」http://ginzajin.michikusa.jp/book/index.html 上記の本を読み、現在、投資信託を積立中です。日本株（カブドットコムでトピックスオープン。貯まったらETFの1306をマネックスで購入し、貸し株）外国株（はじめはカブドットコムでステートストリートでした。今は投信スーパーセンターで年金積立インデックスヘッジ無し）外国債（はじめはソニー銀行で、今は投信スーパーセンターの年金積立ヘッジ無し） MMF（オーストラリアドルとユーロ）上記を毎月10万円ずつ積み立てています。しかしいろいろ調べると、必ずしもこの方法がいいとはいえないと目にしたりして、不安です。（自分でも、購入前にはずいぶん勉強しました）そこで、10万円のポートフォリオならどういったものがいいか、アドバイスが欲しいです。 30歳・独身・会社員です。
NISAについてお教えください

現在，ネット証券に株約５０万円，投資信託約２５０万円あり，それぞれに含み益と，投資信託には配当金があります。近いうちに株式等を売却した際に発生した利益に対して税率が倍増しますので，税率が安いときに売って，毎年１００万円ずつＮＩＳＡを利用するか，それともこのまま置いておくか迷っています。ざっとした質問ですが，回答よろしくお願いいたします。
投資信託のポートフォリオのバランスについてご指南ください。

現在のポートフォリオは次のようになっています。ダイワ日本好配当Ｆ（年4回分配）　　200万円フィデリティ日本成長株Ｆ（年4回分配）　100万円ダイワ・グローバル債券　（毎月分配型）　100万円ＢＲＩＣＳ５　　60万円ブンさん　　　　60万円この他　投資信託以外に個人向国債（10年物）　　　450万円地方債　　　　　　　　　　300万円変額年金　　　　　　　　　500万円　投資信託のパフォーマンスはあまり欲張らず「中立」を考えていますが、自分としては現在のポートフォリオは日本株式に偏っているように思っています。ご指南の程よろしくお願いします。尚、小生の年齢は68歳　無職　年金生活者で妻と二人暮らしです。

20万円NISAに使えるとしたらポートフォリオは？

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