日本版ISA口座について

質問

現在、SBI証券で口座を保有しており、ISA口座もSBI証券で開設するつもりです。
現口座では投資信託を５種類、計１００万円程度保有しており、含み益が30万円ほどあります。
ETFへリレー投資しようと考えており、投資信託の全てを売却するつもりなのですが、今売却すれば１０％の税金が掛かると思います。（約３万円）
いつか忘れましたが２０％に戻ったら６万円の税金が必要です。

もし現保有の投資信託をISA口座に移行できれば、売却益を無税にできるのかなあと思ったんですが、甘いですよね？
ISA口座開設後に購入した分だけですよね？
ということは２０％に上る前に早く売却したほうがお得ということでしょうか。

よろしくお願いします。

回答No.2

takapon0025 · ベストアンサー

＜今売却すれば１０％の税金が掛かると思います。

正確に言うと、今年いっぱいの税率は10.147％です。復興特別所得税が加算されてます。

＜いつか忘れましたが２０％に戻ったら６万円の税金が必要です。

税率が上がる（元に戻る）のは来年からです。その際の税率は20.315％です。こちらも復興特別所得税が加算されてます。

ちなみに復興特別所得税が加算されるのは、2037年（平成49年）末までです。

＜もし現保有の投資信託をISA口座に移行できれば、売却益を無税にできるのかなあと思ったんですが、甘いですよね？

日本版ISA（通称NISA)は新規投資額が対象となるため、現在保有している株式や投資信託を非課税口座（ISA口座）に移すことはできません。

お礼

回答ありがとうございました。
やはり新規購入分のみですよね。
バイアンドホールドのインデックス投資なので値動きはあまり気にせず売っちゃいます。
それにしても本日（5/7）のバク上げはすごかったですね！

回答No.3

July-oldies

残念ながら既存の株式や投資信託はISA口座に移行できないです。
いっそのこと、投資信託を利益確定で売って、来年同じ投資信託を購入してISA口座に入れるのもアリかも。
ただし、手数料や値動きが気になりますが...

お礼

回答ありがとうございました。
やはり新規購入分のみですよね。
バイアンドホールドのインデックス投資なので値動きはあまり気にせず売っちゃいます。
それにしても本日（5/7）のバク上げはすごかったですね！

回答No.1

qazwsx21

株価が１円も動かなければ、そのとおりなのですが、あいにく毎日上下するので、状況しだいとしか言えません。ちなみに税率が上がるのは来年１月１日からです。受渡しベースです。また、年末になると、そのような節税売りが横行するはずです。

お礼

回答ありがとうございました。