さわかみファンドについて

質問

10年くらいの長期積み立てで貯蓄を考えています。
長期運用というと「さわかみファンド」がよく取り上げられますが
最近はどうなのでしょうか。また、今後10年は期待できますか。
ご意見をください。
また長期の積み立て貯蓄でどのようにポートフォリオを考えればよいかわからず悩んでいます。
なお当方はまったくの投資素人で40歳サラリーマンです。家族は妻一人、子一人（2歳）年収1000万くらいです。
よろしくお願いします。

回答No.4

toboty · ベストアンサー

＞最近はどうなのでしょうか。

　日本株式は成長の余力（＝リターンの源泉）が少ない割に世界経済の影響を受けやすくて下落しやすくリスクも高い、私から見れば、成長が持続するインドよりもシャープレシオが低い、投資魅力の薄いものです。
　投資信託では「シャープレシオ＝リターン／リスク」が大きいほど安全かつ効率の良い投資なのですが、日本株式投信はこれが１前後です。一方バランス型だと２を超えているものが多く、３や４もあります。　

　現在の投信購入はバランス型が主力です。その理由は「分配金の有無」で選択されているというよりは、上記のシャープレシオが高いことが一番大きな理由です。今後もずっとバランス型のシャープレシオが高い保証はありませんが、日本株式のシャープレシオが２を超えるものは
ごくわずかであるという状況は、今後１０年変化ないでしょう。

　よって、今から投信で長期運用される場合、日本株式一本槍でするのは、あまりにリスクが大きすぎます。
　日本株式としては、私はＪ-ＲＥＩＴインデックスを１本購入しているだけです。

　「月刊宝島5月号」の106ページに、最近のさわかみファンド紹介記事が掲載されています。一度見てみるといいでしょう。

＞長期の積み立て貯蓄でどのようにポートフォリオを考えればよいかわからず悩んでいます。

　社団法人金融財政事情研究会の「シニアマーケットに学ぶ資産運用アドバイス」をご一読ください。もともとは変額保険のテキストですが、丁寧に資産運用のポイントが解説されています。

回答No.3

katsumi_tochan

こんにちは

＞10年くらいの長期積み立てで貯蓄を考えています。

chokkyuさん、投資は貯蓄ではないと言うことを今一度考えてみて下さい。
　貯蓄は「約束された将来」がありますが、得られるものは少ないです。
　投資は「予知出来ないことが起こりうる未来」のため、得られる期待値があります。

当方、４０歳（妻、子供四人）から投資を始めました。「出遅れた」ことはまぎれもない事実ですが、投資による精神的な積極性は何者にも変えられないものがあります。

精神論はさておき、今後どのような過ごし方をお考えになっているかが重要なのですが、私と同年代とのことでしたなら
　日本株　50％　インデックス投信/ETF、ご当地ファンド等
　海外株　30％　ETF　楽天やマネックス
　リート　20％　日本と海外
あたりが良いと思います。キーワードは「信託報酬」です。

では、「さわかみ」は？といえば日本株投信になるのですが、現在組み込まれている銘柄からTOPIXと同じような動きをしています。しかし、澤上さんのお考えに共感なされるならば「買い」です。「日経平均が下がった」と耳にはさまれた時にひたすら買い増しすることが一歩ではないかと思います。「上がった」と言う時はじっと我慢してれば良いと思います。ご当地ファンドに関しては、「ご当地を活性化させる」タイプをお勧めします。
ちなみに、私はさわかみを毎月積立てで購入していますが、他の金融商品の割合の方が高いので、chokkyuさんご本人の意志が大事だと思います。

回答No.2

y_u_t_i

1の方も答えてみえますが、ＴＯＰＩＸと同程度のパフォーマンスならさわかみは信託料がたかいので、そういう意味では期待できません。

TOPIXを大きく上回る成績を残せるならいいのですが、それも期待できませんので　私はTOPIX派ですね。

長期積み立てで最初から、ポートフォリオを考える必要はありません。
分散するほど最初から買えば別ですが、最初の１年は国内株式、外国株式程度にわけておいて、年々買い足していく感じでポートフォリオを組み立てていくといいですよ。

回答No.1

noname#34393

現時点ではＴＯＰＩＸと同程度のパフォーマンスになっています。
で、このファンドは長期投資を前提にした投資家のみ投資して下さいと明言していますから、１０年以上の投資期間ならば良いと考えられます。

まずは資料を請求して、どんなファンドなのかを自分で調べてみて下さい（参考ＵＲＬ）。
それから、投資信託なので元本保証はありません。

参考URL：

http://www.sawakami.co.jp/index.html