ネットで振り込んだ口座の相手は特定できる?

質問

すごく基本的なご質問ですが
ネットで相手の口座にお金を振り込んだ場合に
後で詐欺と分かった場合に
口座の相手がだれか分からないということがあるのでしょうか。
名前や住所が偽名で口座を作ることができるのでしょうか。

回答No.6

coco1701

ネット詐欺の口座はその詐欺のメンバーがブローカー等から口座を購入します
その口座は、実在する口座ですから、その口座の名義人等は実在します
（名義人が本人名義で正式に口座を作ります：銀行を変えればいくつでも作れる）
（その口座をブローカーに売るわけです）
名義人からブローカーが銀行口座を購入、それを詐欺集団等に売買

お礼

名義を貸した人を順番に辿っていけば最後にはその人を特定できるのでは?
ありがとうございました。

回答No.5

ok8787

困ってるんですか。
いくら、振り込んだんですか？

常識ですが、名前や住所を偽名で口座をつくる事はできません。

お礼

振込み詐欺のような犯罪がなぜなくならないのか
社会的な仕組みに問題があるように思いまして・・・
ありがとうございました。

回答No.4

Willyt

通常の場合は銀行は個人情報を振り込んだ人に明かすことはありません。当然でしょう。しかし詐欺事件に関わる口座であることが判った場合は警察が職権でこれを開示させることができ、被害者たる振込人もこれを知る権利がありますから教えてもらえるでしょう。しかしそれは犯罪が起きたための例外措置ですよ。
　また、偽名や偽の住所で口座を開くことは禁じられており、銀行は実名、住所を証明する書類を要求します。しかしそれで完全に偽の口座作成を防げるわけではないのは他のセキュリティ保持行為と同じです。

お礼

被害者には厳しく加害者には現実的には効果がない対策で残念です。
ありがとうございました。

回答No.3

mpascal

偽名での口座作成は難しいでしょうが、詐欺グループき他人の口座を買って使いますので、実行犯は口座からは判らないでしょう。
自分の口座を使うようなバカな詐欺グループは無いと思いますよ。

お礼

そうですね。
ありがとうございました。

回答No.2

ミッタン（@michiyo19750208）

出来ますよ

もし私が同じぐらいの年頃の女性から住基カードを拝借し、銀行へ行きます

「私、免許証ないし、健康保険も生活保護受けてるから保険証ないんです、身分証明がこれしかないんです」って言えばすんなり通ります

ましてやネット銀行なんかだったら行員さんと顔を合わせないからもっと簡単に出来ませんか？

お礼

やはりそうでしたか。
ありがとうございました。

回答No.1

中京区 桑原町（@l4330）

日本の銀行なら偽名、架空の住所で口座は開設できません
ネット銀行でも振り込まれた相手の名前は表示されます

お礼

ありがとうございました。