- 締切済み
年金保険の中途解約による損金は、税金の損益通算に使えませんか。
年金保険の中途解約による損金は、税金の損益通算に使えませんか。 年金保険解約して20数万円の損がでそうです。 これを、確定申告の時に、投資信託やFX（店頭）との損益通算に活用できないでしょうか。 直感的に、無理だろうなと言う気はしますが、どうぞ、よろしくお願いいたします。
- kawaseyado
- お礼率100% (14/14)
- その他(保険)
- 回答数2
- ありがとう数3
- みんなの回答 （2）
- 専門家の回答
みんなの回答
- kggk_1978
- ベストアンサー率51% (54/104)
こんにちは。 生命保険の中途解約については、一時所得。 FXについては雑所得。 損益通算はできません。 損益通算とは、同種の所得内の計算ではなく、不動産所得、事業所得、譲渡所得(株式等除く)、山林所得が赤字の場合に行うことを言いますので、上記は所得では不可能です。
- rokutaro36
- ベストアンサー率55% (5458/9820)
生命保険専門のＦＰです。 生命保険は、生命保険同士ならば、その年の損益通算ができますが、 ＦＸや株など他のものと通算することはできません。
お礼
御礼が遅くなってしまい、申し訳ありません。 やはりダメでしたか。 どうもありがとうございました。
関連するQ&A
- 【損益通算について】
【損益通算について】 昨年，TOPIXに連動する株式投資信託（インデックスファンドTSP）にて，10万円程度の損失を確定し， 今年の確定申告で損失繰越を行いました． そして，今年からくりっく365による投資を始めようと思っています． そこで，くりっく365の利益と上記投資信託の損失の損益通算は可能なのでしょうか？ 何卒，ご教示の程，宜しくお願い致します．
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 投資信託の損益通算について
昨年、複数の投資信託を解約し損益がでました。（源泉なし） 損益は３年繰り越して損益通算と聞いていますが、 例えば 今年度は損益２０万のみ、 来年度は、取引なし、 再来年度、利益３０万、という場合 再来年度に、確定申告をして、利益－損益＝１０万に税金がかかるという手続きが可能ということなのでしょうか？ それとも、今年度、来年度も、確定申告はしておく必要があるのでしょうか？ 詳しい方教えてください。よそしくお願いします。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 損益通算できるのでしょうか？
投資信託はじめて１年のビギナー主婦です。 新興国の投信を中心に売買しています。 今年の１～２月に中国の投信を解約して利益がでました。 しかし、最近の世界株暴落でインドの投信で同じくらいの損失がでました（涙） 中国の投信は、ネット証券を利用しており、特定口座で源泉徴収有りだったので１０％の税金を払っています。 しかし、インドの投信はネット銀行で取引していたため、特定口座ではありません。 このような状況でも確定申告をすれば、損益通算はできるのでしょうか？ 因みにどちらの投信も解約で手続きしました。 買取を選ぶべきだったのでしょうか？ 勉強不足ですいません。教えて頂けると助かります。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 損益通算
FXの税金について、教えてください。平成２３年に取引所取引で損失を出した為、損失の繰り越しを行ったのですが、今年は利益が出たため、損益通算を行いたいと思っています。その際に平成２３年の損失を穴埋めし終わってもなおかつ利益が出ました。この際に利益が２０万以下でも税金はかかるのでしょうか？ 具体例 １， 平成２３年FX損失 ２５万円 ２， 平成２４年FX利益 ３５万円（平成２３年との損益通算後１０万円） ３， FXは事業として行っていません。 ４， その他の所得は給与所得のみ（２０００万以下）ですが、２カ所（２０万以上）から もらっているため、毎年確定申告は必要です。
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 先物と株式の損益通算はできない？
以下の事例 「昨年（H23）、株式や投信で損失を出したため、損失繰越のため確定申告を行った。 そして、今年（H24）は日経225先物や日本国債先物や店頭FXで利益を上げた。」 この仮定の下、(1)、(2)のように自分は理解しているのですが間違いないでしょうか？ (1) 2012年から店頭FXは分離課税となり、日経225先物や日本国債先物と損益通算ができるようになったため、日経225先物、日本国債先物、店頭FXの間では損益通算が可能。 (2) 今年（H24）は日経225先物や日本国債先物や店頭FXで得た利益と、 昨年の株式や投信の損失分とは損益通算は不可。 以上です。
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 生命保険の税金に詳しい人（私にも教えてください）
生命保険の税金に詳しい人（私にも教えてください） 養老保険の満期金の一時所得の計算はどれが正しいのですか？ 一時所得の基本利益は（満期金＋配当－総保険料（純粋な養老保険の掛け金）＝(1)か 満期金＋配当－総保険料（純粋な養老保険の掛け金＋掛け捨定期保険料＋特約保険料）＝(2) (1)と(2)ではどちらが正しいのですか？例えば満期養老保険７００万があり養老保険の掛け金部分の総額は４００万だが、掛け捨定期の保険料＋特約保険料は２５０万の場合支払いがある場合、両者で総額は６５０万あるので残り５０万の利益があっても申告しなくてよいのですか？（年間一時所得５０万の場合） あるいは外国債券売却で２００万の一時所得があった場合、長期の定期保険を解約して同じ一時所得の損益通算を行うことはできるのですか？ 例えば長期の定期保険の解約金が５０万あって、いままでに支払った保険料が合計で２５０万あれば一時所得で（掛け捨ての保険で）２００万損しているので「損益通算で利益はない」とすることはできるのですか？（個人的には定期保険を解約したマイナス部分を損益通算にはできないと思うのですが、貯蓄性のある終身保険、年金保険、養老保険の解約損金だけの話と理解していました）誰か教えていただけばすごく参考になります。
- ベストアンサー
- 生命保険
- 投資信託の税金について（解約損の、3年間の繰越控除の可否と解約請求時の購入手数料の扱い）
国内籍の公募追加型株式投資信託の税金の計算に関する質問が２つあります。 １．中途解約（＝解約請求）あるいは償還による損失は、みなし譲渡損失として株や他の株式投資信託の譲渡益と通算できますが、この損失は3年間の繰越控除はできるのでしょうか？ （「上場株式等とは異なり損失の繰越控除はできない」と書いてあるものと、「繰越控除できる」と書いてあるもの両方をみたことがあります。どちらが正しいのでしょうか？） ２．解約請求時の解約益に対する課税対象額は1口あたり「解約価額－個別元本」で計算され、買取請求時と異なって購入手数料を上乗せすることはできませんが、解約損を計算する場合は上乗せしていいのでしょうか？ つまり、解約損を株や他の株式投資信託の譲渡益と通算する際の計算式として「解約価額－（個別元本＋購入手数料）」としていいのでしょうか？みなし譲渡損失であることを考えるとできるような気もします。 それとも、購入手数料を含むことができるのは買取請求時のみで、解約請求時には（損益どちらの場合でも）上乗せできないのでしょうか？ どなかた詳しい方、よろしくお願いいたします。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 申告分離課税で損益通算した時の還付金について
確定申告をしようとしていますが、投資信託を売却した際に損が出ており、申告分離課税で損益通算して申告をしようと考えています。 給与の所得があり、投資信託は、特定口座の源泉徴収ありの口座で運用していました。 損益通算についてネットで色々調べてみていますが、むずかしくて理解しきれてなくて、以下についてお分かりの方、教えていただけないでしょうか。 この投資信託は、売却する前に分配金がでていまして、こちらは２０％の源泉徴収をしています。 売却での損失額は分配金より大きいので、損益通算で分配金への税金が還付されると理解しているんですが、この還付金はどのようにして還付されるのでしょうか。 国税庁のＨＰで確定申告書を作成してみてますが(損益通算は、「分離課税の所得」のところの「株式等の譲渡所得」に入って特定口座年間取引報告書から転記して入力しました)、作成の最後にでてくる還付される金額が、証券会社から送られてきた特定口座年間取引報告書に記載されていた所得税と住民税の還付税額(下ほうの19欄です)よりも少なくて、正しく計算されているのか、わからなくなりました。 分離課税のところで申告した還付金は、総合課税のほうの還付金にはならないんでしょうか、そうだとしたら、上記報告書(19欄)に載っている還付税額はどうやって還付されるのでしょうか。 すみませんが、お分かりの方、教えてください。 よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 確定申告
- 特定口座での損益通算について
特定口座を持っているある銀行で、投資信託をいくつか持っています。このうち損が出た投信を売ろうと思っています。 特定口座なので銀行が損得通算を行ってくれるとのことですが、税金面での結果はどうなる のでしょうか？具体的に所得税や住民税がどうなるのか教えていただければ、幸いです。 質問 1.確定申告しなくても所得税や住民税が減額されるのでしょうか？ 2.確定申告は必要でしょうか？ 3.その時は、申告分離課税か総合課税のどちらでやるのでしょうか？ 中途半端な知識しかなく、詰めの部分がよくわかりません。よろしくお願い致します
- ベストアンサー
- 確定申告
お礼
御礼が遅れてしまい、もうしわけありません。 契約したのは自己責任なんですが、すこしでも損失をカバーできないかと思い、質問させていただきました。 どうも、ありがとうございました。