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投資信託の積み立て購入について
igaguri_mlの回答
- igaguri_ml
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世界分散投資を始めるために最低限必要なデータは 国内株式、海外株式、国内債券、海外債券の過去の値動きです。 日本と米国の情報だけではなく、世界全体の情報が必要になります。 日本株式について日経平均はインデックスとしての信頼性が低いので 見る必要はないでしょう。米国株式についてもダウ平均よりも S&P500 を見た方が良いと思います。 国内株式、日本を除く先進国株式、国内債券、日本を除く先進国債券に関しては http://efantasia.ebank.co.jp/toshin/allocator/ でチャートを見られます。 新興国株式も含めた世界の株式市場インデックスの動きを見たければ http://www.mscibarra.com/products/indices/ で Global, Regional and Country Equity Indices をクリックして下さい。 ADDITIONAL TERMS OF USE をざっと読んで AGREE ボタンを押せば 各国および各地域の先進国株式インデックスを見ることができます。 日本の投資家は日本を除く先進国全体に関する KOKUSAI INDEX をまず確認するのが良いでしょう。 アカウントを登録すれば過去のチャートも見ることができます。 さらに新興国株式のインデックスを見たければ Market お Emerging Markets にして Search ボタンを押します。 世界の新興国株式に関する EM (EMERGING MARKETS) をまず確認しましょう。 日本以外の先進国と新興国を合わせたらどうなるかについて知りたい人は Market を All Country に設定して Search ボタンを押して、 AC WORLD INDEX ex Japan を見て下さい。 最低限、KOKUSAI、EM、AC WORLD INDEX ex Japan の3つを知っておけば大丈夫です。 日本国内に住む人にとってありがたいのは MSCI KOKUSAI に連動するインデックス投信とETF(ETFはまだない)です。 もしも AC WORLD INDEX ex Japan に連動するインデックス投信とETF (どちらもまだない)があればもっとありがたいです。 こういう商品を低コストで積極的に出してくれるところが早く出て来て欲しいです。 あと米ドルとユーロのチャートも確認しておいた方が良いです。 http://quote.yahoo.co.jp/q?s=USDJPY=X&d=c&k=c3&a=v&p=m130,m260,s&t=ay&l=off&z=l&q=l http://quote.yahoo.co.jp/q?s=EURJPY=X&d=c&k=c3&a=v&p=m130,m260,s&t=ay&l=off&z=l&q=l 米ドルについてはみなさんよく知っていると思います。 しかしシティグループ世界国債インデックス(除く日本)の55%がユーロ建て であることを知っている人はそう多くないと思います。 先進国債券型インデックス投信への投資はその半分以上がユーロへの投資になります。 グロソブ毎月(買うべきではない投信の典型例)のように 上のインデックスをベンチマークとするアクティブ投信も同様です。 実際これらの投信の値動きはユーロによく連動しています。 他にも見ておくべき情報はありますが、 国内株式、海外株式、国内債券、海外債券 の４資産に適切に分散投資した場合のリスクについては 以上の情報から大体感じがつかめると思います。 国内REITに投資したい人は http://www.opticast.co.jp/cgi-bin/tm/chart.cgi?code=0147 世界REITに投資したい人は http://quote.bloomberg.com/apps/quote?ticker=ENGL%3AIND も確認しておきましょう。 個人的な意見では新興国株式やREIT(国内＋海外)はそれぞれ ポートフォリオの10%以下に抑えておくべきだと思います。 (私の場合は現在それぞれ8%と6.5%です。)
noname#68479
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