福岡銀行大阪支店で普通預金の口座開設を断られたのはなぜ？

質問

今月末に母親が福岡市に転居します。年金振込先の変更等の手続きを事前に行うため口座を開設しようと、本人同伴で福岡銀行大阪支店に行きましたが、「大阪支店では口座開設はできない」との回答で無駄足に終わりました。
「福銀のＨＰにはそんな説明はなかったのになぜですか」と尋ねると、「関西以外のどこの地方銀行でも大阪支店では口座開設はできない」と説明されました。
結局、郵便貯金に一本化することにしようと思いますが、なぜこんな理不尽なことが許されるのですか？

回答No.7

lemon_

お母様の転居先の福岡の住所を記入し、大阪支店に口座を開設するということでいいのですよね。

私は某都市銀行に勤めていましたが、地銀でも同じだと思うので回答させていただきます。

数年前まではもちろん何も問題なく大丈夫でした。
現在禁止になったのは、１件１０００円などで学生などが自分の身分証明書を使って普通預金を作り（ですので架空名義ではありません）、その通帳を業者に売り、マネーロンダリング（麻薬取引のお金を口座から口座へ転がし元をわからなくする）や、最近横行している何らかの詐欺に使われたりすることを防止するためです。
しかし、それを防止するために銀行は公的な身分証明書を持ってきた顧客に対し、「これは悪い事に使う口座ではないですよね」とは聞けません。通常、バイトで口座を作る人はありとあらゆる地域を利用して口座を作成していますので、口座作成の際、現在の生活圏か、または勤め先の範囲（大きな駅で支店がたくさんある場所ではそのうち一番近い支店）と取り決めをしたのです。
銀行にとっては口座を開設してくれるのはありがたいことですが、もしもそれが不正に利用されることが多くなると、銀行員が良く口にする「信用」に傷がつきます。もちろん、悪質じゃないなと思う人もたくさんいますが、それを確実に見極める目は銀行員は持っていないのです。

ＨＰなどにのっていないのは、法律で定められたことではなく、言い方は難しいですが、「横行する犯罪を防ぐためそれぞれの銀行独自の防止策として、自主的に行っているから」です。

一番良い方法としては、今大阪の住所で口座を開設し、カードが届きましたら（ここは重要です。カードが届かないと架空住所として口座を削除される場合があります）、その後住所変更を郵便でされてはいかがでしょうか？基準を満たし一度作成された口座の住所変更に関しては何ら問題はありません。