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万一の場合に家族が預貯金等を受け取れるためにするべきこととは?
- 家族が万一の場合に私名義の預貯金や株式を受け取るためには、ネット銀行やネット証券のIDやパスワードを共有することはセキュリティ面で憚られます。しかし、事前に手続きをしておくことで、間違いなく受け取ることができる可能性を高めることができます。
- 具体的な方法としては、年に1回程度の頻度で金融機関名・口座番号・預貯金/株式/投信等種別と概算金額を記したメモを家族に渡すことです。また、預金のキャッシュカードを家族カードとして作成し、日常的に使用することも有効です。
- さらに、遺言書や信託契約の作成など法的な手続きも検討することが重要です。これらの手続きにより、遺産の相続や資産の管理が円滑に行われるようにすることができます。
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