万一の場合に家族が預貯金等を受け取れるためにするべきこととは？

質問

• 家族が万一の場合に私名義の預貯金や株式を受け取るためには、ネット銀行やネット証券のIDやパスワードを共有することはセキュリティ面で憚られます。しかし、事前に手続きをしておくことで、間違いなく受け取ることができる可能性を高めることができます。
• 具体的な方法としては、年に１回程度の頻度で金融機関名・口座番号・預貯金/株式/投信等種別と概算金額を記したメモを家族に渡すことです。また、預金のキャッシュカードを家族カードとして作成し、日常的に使用することも有効です。
• さらに、遺言書や信託契約の作成など法的な手続きも検討することが重要です。これらの手続きにより、遺産の相続や資産の管理が円滑に行われるようにすることができます。

回答No.3

Barmin01

金融機関に勤務しているものです。
私の業務に関する話で回答をさせていただきたいと思います。

いまは、本人以外に対する預貯金の払い出しについて金融機関の対応が大変厳しくなっています。
なので、もし万一お亡くなりになった際に、それを伏せて別人が勝手に引き出すという行為には応じることはできません。

相続の手続きで一番有効な対策は遺言（公正証書遺言）です。
誰にどの財産を譲ると記載しておけば、もし万一のことがあったら、その遺言書をもとにお子さんや奥様が手続きをとれば、比較的すんなり手続きができます。
遺言書がなければ、相続人全員で手続きを取る必要がでてくるケースが大半なので、もめたり払い出しに手間取ったりするケースも考えられます。
残高確認や払い出しは、その権限がある人間（相続人）であれば金融機関側は当然対応しますので、その点は心配なさる必要はないかと思います。

お礼

ありがとうございます。
相続の問題ではなかったです。預けている金融機関すら分からなかったらどうなるのか、と。