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企業年金について
男３７歳、勤続１６年で退職した場合、退職金を企業年金として残す（移管）のがよいか、一時金として受け取るのが良いかとの相談を受けたのですが、どちらが安全でしょうか？ 一概には言えないかもしれませんが、一般的な方法（考え）としてアドバイスをお願いします。 仮に一時金として受け取った場合、どのようにするのが安全でしょうか？ よろしくお願いします
- aresukesanyo
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- k63366336
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企業年金（厚生年金基金）の加入者には「運用状況」「加入の仕組み」などについて年１回パンフレッドで周知することが義務付けられています。 必ずパンフレットを参照して判断してください。 私の会社では、加入後１５年以上、または５５歳以降が企業年金の増えるポイントです。 予定利率は5.5％の運用予定です。来年度からは3.5％（自分の場合）の運用予定に下がります。 実際の運用利率は２％以下ですが、後は建前上、会社が保証します。 (1)一時金で受け取っても、今の時代、個人での運用で3.5%は難しい。 (2)基金で3.5%で増やしてもらい（残った従業員で増やしてもらい）、６０歳以降企業年金として受け取った方が税制面でも有利です。 (3)退職金（一時金）だからと言ってお金に色がついているわけではありません、一番の安全は「郵便局」となりますが、まったく増えません。
お礼
よくわかりました ありがとうございました
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お礼
よくわかりました ありがとうございました