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※ ChatGPTを利用し、要約された質問です（原文：名義借り口座(母親)について）
名義借り口座(母親)について
このQ&Aのポイント
- 36才会経営者の私が、妻に内緒でお金を管理するために、母親名義のゆうちょ口座を利用しているが、これは違法なのか？
- 母親は遺族年金のみの収入でありながら、銀行に3000万円の預金がある状況で、別のゆうちょ銀行口座で頻繁にお金を出し入れして問題はないか？
- 万が一母親に将来不幸が起こった場合、ゆうちょからお金を出し入れすることに問題はあるのか？
noname#125970
- その他(暮らしのマネー)
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質問者が選んだベストアンサー
犯罪収益移転防止法違反です。犯罪として通報しました。インターネットの匿名性は担保されていません。
その他の回答 (1)
noname#145046
回答No.1
> 1、母親にわけを言って母親名義のゆうちょに新規口座を作って私が使用しております。 入出金も300万以内で 頻繁に出し > 入れしています。 これは一応違法性がありますか？ あくまでも口座の所有権は、口座名義人ではなくあくまでも金融機関にあります。 口座名義人とは、その口座の使用を許可された立場です。 また、犯罪による収益の移転防止に関する法律(犯罪収益移転防止法)では、金融機関の取引の際に顧客の素性を特定し、仮名取引や、なりすましによる取引で、犯罪収益を資金洗浄することや、犯罪者が資金を獲得する事を防止することを目的としています。 名義人以外が口座取引を行う行為は、仮名取引に該当すると思いますので違法性が高いというと言えると思います。 犯罪による収益の移転防止に関する法律(犯罪収益移転防止法) http://ja.wikipedia.org/wiki/%E7%8A%AF%E7%BD%AA%E3%81%AB%E3%82%88%E3%82%8B%E5%8F%8E%E7%9B%8A%E3%81%AE%E7%A7%BB%E8%BB%A2%E9%98%B2%E6%AD%A2%E3%81%AB%E9%96%A2%E3%81%99%E3%82%8B%E6%B3%95%E5%BE%8B
