初めての投資信託での購入状況と疑問
- 初めての投資信託について勉強中。ブラジル・ボンド・オープンを低リスクの投資と思い購入したが、まだ目標の利益には届いていない。購入後のリスクメジャー４の意味を正確に把握していれば、もっと購入したかもしれないと後悔している。
- 取引報告書を受け取り、金融取引税２％がどこに表れているのか疑問に思っている。
- 初めての投資信託で専門家のアドバイスに従い、底値でブラジル・ボンド・オープンを購入することができた。しかし、リスクメジャー４の意味を正確に把握していれば、もっと購入したかもしれないと後悔している。
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初めての投資信託・その４
初めての投資信託・その４ 皆様、いつもご指導有り難うございます。 初めての投資信託・その１ http://okwave.jp/qa/q5875970.html 初めての投資信託・その２ http://okwave.jp/qa/q5881090.html 初めての投資信託・その３ http://okwave.jp/qa/q5886875.html 少しずつですが、「経済の常識」を勉強しつつあります。 「ローリスク・ミドルリターン」と思いこんで購入したブラジル・ボンド・オープンは（購入時の単価：13.436円）、ネットで見ると（http://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/detail_top.php?code=3109）、「14.309円」円となっていますが、まだまだ、２万円程度の利益では、目標のBMWまでは全く届きません。 まだまだ「売り」ではないですよね？ 昨日、「取引報告書」が郵送されてきましたので、添付いたします。 「初めての投資信託・その２」で教えて頂いた、『金融取引税２％』というのは、この「取引報告書」のどこの数字に表れているのでしょうか？ P.S： 取引日に担当者から、「今なら値下がりしていますから、５０万円の資金で、３０万口ではなく４０万口購入可能ですがどうしますか？」と聞かれたのですが、「初めての投資信託・その１」で、『リスクメジャーが４（平均以上）』と聞いて、ビビったので、「３０万口で良いです」と返事してしまいました。 ビギナーズラッキーで、この２か月の底値で購入できたようです。← 結果論になりますが！（＝購入した日は「底値」だとは気づかなかった） 「初めての投資信託・その２」の「お礼」で書いたように（＝『購入後、リスクメジャー４という話を聞いて、ガッカリしておりましたが、「soixante」様の記載を読んで、「ブラジル・ボンド・オープン」結構魅力的な物件だなぁ・・と感じています。』）、リスクメジャー４の意味を正確に把握していれば、４０万口購入したかも知れませんね。残念・・。 今後ともよろしくお願いいたします。
- kamekame58
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こんばんは。 ＞「初めての投資信託・その２」で教えて頂いた、『金融取引税２％』というのは、この「取引報告書」のどこの数字に表れているのでしょうか？ 結論から言うと今回は引かれてないです。 購入額 13436×30=403080 申込手数料 403080×1.0315＝415776（3.15％の手数料） が受領金額という事ですね。 ホームページの説明を見ると 保有期間中に間接的にご負担いただく費用 の所に （注）ブラジル国内債券投資については、２００９年１０月２０日以降非居住者に対して金融取引税（２．０％）が課されています。 と書いてあります。 つまり信託報酬みたいにファンド本体から引かれるようです。（信託報酬は運用手数料です） ＞今後ともよろしくお願いいたします。 頑張ってください。
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初めての投資信託・その５ 皆様、いつもご指導有り難うございます。 初めての投資信託・その１ http://okwave.jp/qa/q5875970.html 初めての投資信託・その２ http://okwave.jp/qa/q5881090.html 初めての投資信託・その３ http://okwave.jp/qa/q5886875.html 初めての投資信託・その４ http://okwave.jp/qa/q5889265.html 今日は、２点教えて下さい。 質問１ ブラボン２の説明サイト（http://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/detail_top.php?code=3109）に以下の記載があります。 『変動金利債券は、市場の金利変動に応じて利率が調整される債券です。このような特徴があるため、金利低下局面では有利な金利を続けて得ることができなくなります。』 これって当たり前のことが書かれているようにも思うのですが、何故わざわざ「注釈」を加えているのでしょうか？ 「金利低下局面では、どんどん金利が下がることがありますよ」というだけのことですよね？ 質問２ 同じく説明サイトには、以下の記載があります。 『信託報酬：純資産総額に対して年率1.407％（税込）を、保有期間中、信託財産から負担いただきます。』 『その他の費用：（注）ブラジル国内債券投資については、２００９年１０月２０日以降非居住者に対して金融取引税（2.0％）が課されています。』 と言うことは、このブラボン２のようなタイプの商品は、長く保有していれば、信託報酬（1.407％）・金融取引税（2.0％）が、丸々掛かってくる訳ですよね。 私は、証券会社の方が当日説明して下さった『2016年にリオデジャネイロで夏季五輪が開催され、通常、五輪開催の１年ほど前迄は基準価格は上昇していきますよ』という言葉に踊らされて、「購入を即決」したのですが、信託報酬＆金融取引税のことを考えると、短期に売り抜けて利益を確保し、また次のファンドに乗り換える・・ということをやった方がより賢い運用！ということになるのでしょうか？ 以上、よろしくご指導下さい。
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お礼
いつもありがとうございます。