優秀な担当者選び

質問

今、ソニー生命さんの生命保険へ加入を検討しているものです。
総合代理店を何店かあたるうち、担当者の情報量にかなり差があることが解ってきました。

優秀な担当者を選ぶポイントとは、どこを見極めれば良いのでしょうか？

ソニー生命さんとは直接やり取りはなく、総合代理店の窓口の担当者３人から選ぶ事になるのですが・・・。

最も優秀だと感じた担当者は、こちらが訊ねなくとも必要・有用な情報を教えてくれます。
（４月１日の保険法改正の恩恵や、現在加入している保険を有利に解約する方法）
その上、元ソニー生命の社員（４～５年）です。
問題はその方が勤める代理店が東京で、電車で片道２時間かかる事。

他の２人はその方と同じ系列の代理店ですが、地元です。
訊ねた事については迅速かつ正確な情報ですが、上記のような訊ねない情報については教えてくれません。
私自身が保険について常に最新の情報を得るには、厳しいものがあります・・・。

同じ系列なら、地元の担当者と契約しても同じサポートを得られるでしょうか？
それとも遠方だとしても、やはり優秀な担当者本人と契約した方がいいでしょうか？
その場合、遠方だと保険契約後に何か不都合があるでしょうか？

よろしくお願いします。

回答No.1

rokutaro36 · ベストアンサー

保険に契約するときは、他の保険会社の情報、マネープランの作成、
などの情報がとても役に立ちます。
でも、契約してしまったら、それらの情報は、ランクが下がって、
給付金が出る、出ないのしっかりとした説明（これがあれば、不払いの問題は
生じなかった）、日頃のフォロー、保険見直しの相談など、
ちょっとニーズが変わってきます。
広く浅くから、契約した保険について深い知識が求められます。

ということは、担当者の知識よりも、担当者としてのプロ意識（給付金の
支払いは一円の収入にもなりませんが、それをしっかりとするという
プロ意識）や人間性が求められるのです。

いくら近くても、いい加減な担当者では困ります。
一方、遠方であっても、しっかりとフォローしてくれる担当者ならば、
安心して任せられます。

質問者様にとって、誰が最も信用できますか？
それが最も重要なことなのです。

お礼

ご回答ありがとうございます。

なるほど、契約前と契約後とは、ニーズが変わることも念頭に置かねばなりませんね。

考えた末、東京の担当者を選ぼうと思います。
決め手は「プロ意識の高さ」です。
豊富な知識、迅速な対応、必要とあらば直ちに保険会社に確認する、はもちろんですが
「損得抜きでアドバイスをしてくれた」「契約者が後々困らないようにあらゆる角度から考えてくれた」
事が決め手でした。

地元の担当者２人が勧めたプランはやたら保険料が高い、
多くの特則がついた「生活保障特則付家族収入保険」でした。
月々の保険料が２万円を軽く越えます。

一方、東京の担当者のお勧めは、生活保障特則のないものでした。
この特則を勧めない理由は「値段のわりに競争力のない特則だから」。
月々の保険料が１万２千円ほど。

本当に必要な保険を選ぶには、やはり情報量・質が不可欠ですね。
なぜその特則が必要なのか、要らないのか、徹底的に説明してくれる担当者こそ、素人には必要だと思いました。

回答No.2

RXH7

良い担当者の基準・・・
私の勝手な意見です。

知識があること。
相続や贈与の税務知識や商品、保険業界、医療知識など・・・
この知識がないと、出口（保険金支払い、給付、解約等）で大損します。

経験があること。（ここ重要）
業界経験のみならず、人生経験。
子育てをし、大学まで経験されている方が望ましい。
独身者や、義務教育程度の育児経験だと話しにならないです。
大学生の育児経験もない人から、学資保険の提案を受けてもねぇ・・・

創造力（アイデア）があること。
生命保険の商品の、一般的な使い方だけではなく、
アイデアでいろんな使い方や工夫ができる人。

商品力があること。
最後に、それらの知識、経験、創造を生かせる保険会社、商品を持っていることです。

お礼

アドバイス、ありがとうございます。

＞大学生の育児経験もない人から、学資保険の提案を受けてもねぇ・・・
なるほど、実感がこもっていますね(^^；

出口が大切というアドバイス、納得です。
保険に入る時も大切ですが、いざ必要になった時こそが重要ですものね。

やはり、「人間力」として東京の担当者を選ぼうと思います。