ユーザンス付きL/C買取でのL/Gネゴのリスク

質問

お世話になります。
ディスクレのある書類をL/Gネゴで買取って貰った場合です。
例えばApplicantである輸入者が、ディスクレがあるのを
承知の上で書類を引き受け、貨物の引取りも完了したが
数ヵ月後不測の事態が発生し、ユーザンス期限前に支払不能と
なった場合、Shipperは代金回収が出来なくなっても泣き寝入り
となるのでしょうか？
それとも、船積書類を輸入者が銀行から受け取った＝ディスクレを
容認したとなって、何らかの救済措置は取られたりするのでしょうか？
ご存知の方、ご教示お願いします。

回答No.1

sesame1110 · ベストアンサー

こんにちは。
銀行関係者ではないので、断言はできないのですが、
経験的に、残念ながら泣き寝入りの可能性が高いと思います。

L/Gを入れた時点で、
そのL/Cの効力及び関係当事者の拘束力はほぼ消滅すると思います。
L/Gを入れる段階で、銀行所定のL/Gフォームであれば
そこに銀行の免責文言が大抵いれられています。
（この時点で、銀行サイドでは該当書類の取り扱いを 買取案件 から
取立案件 に認識が変更になると思います。）
逆に、最終的にユーザンス期間終了時点で発行銀行が手形代金を回収不能
と判断した場合、手形代金の遡及賠償行為が発生する可能性も
あります。つまり、DRAWEEのUNPAIDを理由に
Drawerに一旦買い取った手形代金
（ただし、L/Gが出ているため、「買い取った」
ではなく「立て替えた」という銀行認識になっている可能性があります。)を、返金するよう求められる可能性が高いです。
(国内では手形法で認められている行為だったと思います。）
​http://blog.goo.ne.jp/bizloop​
の(7)をご覧下さい。
例えCONFIRMED L/Cであったとしても、既にL/Gを入れている以上
銀行サイドに支払（手形の買取）を要求するのは
難しいと思います。
同じく​http://blog.goo.ne.jp/bizloop​の
【６】をご覧下さい。

銀行はすべからく自らの不利益になることは
行いません。回収を出来る見込みの少ない相手に、
責任を持って回収にあたるということはありえないのでは、、、、
（これは私の今までの経験からの感想ですが。）

少し話しがそれますが、
数年前に、ネットで似たようなケースで
確認信用状のL/Gつき買い取りで不渡りが
出た場合の貿易裁判の記録を読みました。
手形代金の遡及をされた原告（輸出者であり手形振り出し人）が
L/Gに至った経緯には銀行の落ち度があったため、
UNPAIDの責任の一端は銀行もかぶるべき と提訴していました。
判決としては、原告の敗訴でした。
これは、（貿易に従事している者の観点からみれば）
その経緯に明らかに銀行（当時の東京銀行）側の落ち度がありました
が、貿易に詳しい裁判関係者（被告、原告を除く）がいなかった
ためのようでした。
当該の記録（原告者の裁判記録のホームページ）を探したのですが
見つかりませんでした。（たしか、タイトルに「巨像」という
字がついていたのですが、、、。

もちろん、私も必ずそうだ とは断言できません。
もし、具体的にお問合せのようなケースを抱えてらっしゃるので
あれば、お取引先の銀行に是非ご確認下さい。
うまく、銀行サイドが対応してくれるといいですね。

(単に参考までにということでも、詳しい人がいる銀行でしたら
色々教えてくれると思います。）

長々と失礼しました。
少しでもお役にたてれば良いのですが、、、、。

お礼

ご回答ありがとうございます！
そうですよね、やはりL/Gの差し入れによってそのL/Cが
持っていたはずの効力は消滅しますよね・・・。
年に２－３回くらいはL/Gネゴの作業が発生するのですが、
営業部の方々が、これまでも大丈夫だったから！という
理由で安易にL/Gで対応して下さいと言ってきます（＾＾；
リスクを説明して、どうしても修正がムリな場合は
極力CABLEネゴにして貰えるよう、お願いしてみます。
お礼が遅くなり申し訳ございませんでした。