１０万円を超える振込みについて

質問

最近１０万円を超える振込みをする際には必ず＜本人確認が必要＞となってますが、その件で分からない事があるので教えて下さい。
父と母が自営業をしているのですが、いつものごとく取引先への振込みを頼まれました。１０万円を超える振込みでしたので私は免許証を
持って行きました。しかし、窓口で振込み先の相手の方の証明も必要だと言われました。そんな事は知らなかったので結局振込めなかったのですが、振込み先の方の免許証や保険証を毎回借りてくるなど不可能なんですが、どうすればいいのでしょうか？何故相手の証明も必要なんでしょうか？？教えてください。

回答No.1

dogday · ベストアンサー

マネーロンダリング防止の為です。双方の金のやりとりを明確にする目的です。
口座内では自由にやりとりできますので、一度自分の口座に入金して口座から振込みすればなんの確認もありません。
これでマネーロンダリングが防止できるとは思えませんが。

お礼

素早いご回答ありがとうございます。教えて頂いた通りにしたいと思います。

回答No.6

mukaiyama

＞１０万円を超える振込みでしたので私は免許証を持って行きました…

あなたの免許証を持って行ったのですね。

＞父と母が自営業をしているのですが…

振込者名は、お父様 (orお母様) ではありませんか。

＞窓口で振込み先の相手の方の証明も必要だと言われました…

振込者本人の免許証 (等) と、聞き違えたのではなかったですか。
あるいは、時節柄、新人の研修生が言い違えたのかも。

受取人の免許証 (等) など、事実上不可能です。
どんな悪用されるかも知れない免許証 (等) を、あえて危険を冒してまで事前に郵送してくれる請求者など、絶対にいないですよ。
そんな規制をする銀行があるとは思えません。

まあ、それが間違いないなら、現金書留に移行することです。
送る金額、送る銀行によっては、郵送の方が安く済むこともあります。

お礼

ご回答いただき有難うございます。確かに免許証は私のものでしたが、両親の証明がいるのであれば、直ぐ取りにいけました。しかし、そんな事は一切言われず、とにかく相手の方の免許証か保険証を持ってくるようにいわれました。相手の名前を言っていたので聞き間違いではありません、その方は新人の方でしたので直ぐ上の方が出てきたのですが全く同じ事を言われました。私はそんな事は不可能だと言ったのですが、とにかくダメだといわれました。コピーでもダメだと言われました。皆さんがおっしゃる通りにしてみようと思います。

回答No.5

masuling21

どこの銀行かわかりませんが、それは過剰な規制です。振込みする人の本人確認をするというのが法規制の内容で、振込みを受ける人の本人確認をしろとは金融庁は言っていません。
金融庁の相談窓口に電話しましょう。

そうは言っても現実的な解決は、本人確認済の預金口座から引き出す形で振り込めばよいと思います。

私的感想
規制というのは少ないほうが良いのです。金融庁が少し規制すると、民間が勝手に規制を強化してしまうから。

参考URL：

http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/

お礼

ご回答頂き有難うございました！！私も振込先の方の証明がいるなんて初耳でした。しかも、免許証や保険証など簡単に預かることなんてできませんよね。不可能です！！その銀行には腹が立ちますが皆さんが教えて下さった通りにしたいと思います。

回答No.4

hirottch

●私も、＃２および、＃３のご回答者さんと、同様、
「インターネット振り込み」や、「ＡＴＭでの、キャッシュカード振り込み」を、使って、「１０万円を、こえる金額」の送金を、しております。

「ＡＴＭでの、キャッシュカード振り込み」ですと、「１０万円を、こえる金額」であっても、「その金融機関の、定める金額」までの、お振り込みが、これまでどおりできます。

「ご依頼人（あなた様）の名義の、変更も、ＯＫ」です。
たとえば、「ご自分の、キャッシュカード」で、会社名義の、振り込みも、できます。　（例）「新潟　太郎」様が、「株式会社　新潟商会　新潟　太郎」で、お振り込みを、したい場合、
「カ）ニイガタショウカイ　ニイガタ　タロウ」となさることも、できます。

「あなたの、おなまえの、前や、後ろに、番号など」も、入れることも、できます。（会員番号、など）

（例）「１２３４５　ニイガタ　タロウ」や、
「ニイガタ　タロウ　１２３４５」など、のように。

「インターネット振り込み」も、同様のことが、できます。

お礼

とても丁寧な回答して頂き有難うございました！！皆さんが教えてくださった通りにしたいと思います。

回答No.3

kensaku

ＡＴＭを使って、口座からキャッシュカードで振り込むならば、１０万円を超えても大丈夫ですよ。
私は毎月７０万円の振込みをするのですが、この方法です。

ネットバンキングでも、みずほ銀行だと５０万円までしかできず、この方法です。

お取引のある銀行に「ネットバンキングをしたい」と問い合わせてみてはいかがでしょうか？　法人向けのサービスもありますよ。

お礼

有難うございます！！とっても参考になりました。

回答No.2

mat983

下記を参照ください。
私はインターネットバンキングを利用しているため、パソコンを操作するだけで済みます。手数料も銀行で行うより安いです。

http://www.yomiuri.co.jp/atmoney/fp/fp070111.htm
●本人確認が不要の場合
　犯罪防止に必要だとはいえ、取引に手間がかかるというのは、利用者にとってはやはり不便なもの。では、10万円を超える場合でも、本人確認が必要のない振込方法はないのでしょうか。

ATMを使いたい場合、自分の預金口座にある残高から、キャッシュカードを利用して振込みをすれば、10万円を超える振込みも可能です。
ただしその口座を開設したときに、本人確認手続きが済んでいなければ、振込みができないことがあります。古くから開設している口座を持っている場合は、念のため事前に、本人確認手続きが済んでいるか確認をしておくと良いでしょう。
またインターネットバンキングなどの利用は、口座からの振込みですから、10万円超の振込みは従来どおり可能です。

お礼

ご回答いただき有難うございます！！とっても参考になりました。