高額の振込

質問

500万円とかを現金で銀行の窓口で振り込む場合、身分証明などの他に振り込む目的を告げなければならないようですが、債務の一括返済となると何か問題がありますか。目的を問われるのはなぜですか。

あと、大事なことですが、高額な振込を防犯上安全に行うのはどのようにしたらよいでしょうか。
窓口で銀行口座から振り込んでもらうようにできたりしますか。
振込日付は明日になります、というのはだめなので必ず当日の日付で振り込めることが必要です。
個人です。

回答No.2

platinum58 · ベストアンサー

振り込め詐欺に限らず、マネーロンダリング等の可能性があるため、
10万円を超える現金振込は身分証明書の提示と目的の申告が必要になりますが、
要は「犯罪に巻き込まれないため」なので、
普通に名の知れた金融業者への債務の返済であれば特に問題はないと思います。

また、上記は現金で振り込む場合だけです。
上限金額さえ設定しておけば、
ATM（キャッシュカード）やインターネットバンキングでも振込はできますし、
窓口で通帳やキャッシュカードを使った振込も可能です。
この場合、目的を聞かれることは基本的にはないと思います。
振込先が当座預金とかでなければ、最近は土日でも即時振込されますよ。

要は「犯罪の片棒を担いでいるのでなければ堂々としていればよい」ということです。

お礼

ありがとうございました。理解できました。

回答No.1

tenteko20

＞目的を問われるのはなぜですか。
これは振込詐欺が多くなっての事だと思います。

窓口で口座からの振り込みは問題ありません、現金を持ち歩く必要はないので安全です。

お礼

ありがとうございました。理解できました