ソニー銀行：外為法で○○。

質問

教えてください。

私は個人的に副収入としてホームページで広告収入を得ているものです。
最近、海外サイト（アダルト系）からの収入がありソニー銀行に
入金がありました。入金はＵＳドルです。

するとソニー銀行から電話がかかってきました。

どのような内容の入金ですか？
私は理由を言わなければならないの？

と聞きました。すると外為法で・・・ということです。
入金されないとイヤなので手数料２５ドルを払って入金完了。

２５ドルも手数料で取られるのにも腹が立ちましたが、
なぜ外為法で○○ということを持ち出すのでしょうか？

また、「定期的に入金があれば聞きません」とも言っていました。
そもそも、なぜ銀行の担当者にそういうことを言う必要があるのか
疑問です。

ご存知の方いましたらお教えください。

回答No.1

uskt · ベストアンサー

外為法（外国為替及び外国貿易法）では、テロ資金などの、海外転送の繰り返しによる資金洗浄（マネーロンダリング）の防止のため、その対象となる個人・団体向けの送金や資本取引を許可制としています。
個別の送金について、それらに該当しないかどうか、銀行は常に海外との送金を調査・記録することが義務付けられているので、今回の電話になったのでしょう。

定期的な取引が存在していたり、当初の口座開設目的にそのことが書かれている場合は、定期的な確認だけになるのでしょうが、今回は事前の情報がなく突然入金があったので、銀行も義務付けられていることですし、確認してきたのですね。
ちょっと面倒ですが、怪しくなければ、どういう入金でも銀行の側は問題にしませんので、気軽に答えておくといいと思いますよ。