ご意見お願いします！

質問

新たに投資信託の購入を考えております。
今現在は下記の商品を購入しています。ちなみに、ベストナインは円安傾向になり次第、手放す予定です。今購入している商品と検討中の商品を見て、
どうかご意見お願いします。
（自分でも色々考えているのですが、頭がごちゃごちゃになってきてしまって・・。）ちなみに年齢は28歳です。安定を求めていますが、リターンもかなり期待しています。よろしくお願い致します！

今現在、購入している商品
○日興　財産3分法F(不動産・債券・株式)毎月分配型 『愛称 ： 財産3分法ファンド』　購入金額500万円　購入時基準価格10000円　2004年3月に購入
○日興　ＧＷファンド（ベストナイン）
購入金額400万円　購入時基準価格10000円　2006年4月に購入
○日興　７つの卵
購入金額400万円　購入時基準価格10900円　2006年3月に購入
○大和　りそな・世界資産分散ファンド 『愛称 ： ブンさん』
購入金額200万円　基準価格は本日注文したのでまだわかりません

今、現在購入を検討中の投資信託
●ピクテ・グローバル・インカム株式(毎月分配)
購入予定　250万円
●DWS 世界新興国株式ファンド 『愛称 ： りそな BRICsプラス』
購入予定　50万円

回答No.4

masuling21

私、さわかみ投信を勧めているのではないので、誤解しないで下さいね。投資は自己責任ですので、その辺のところが理解できていないようですね。

お礼

お返事ありがとうございます！
もちろん、理解していますよ。事実、私もさわかみ投信の口座はすでに開設していますので。以前から気になってはいました。
自己責任は承知の上です。
またよろしくお願いします！

回答No.3

masuling21

投資に対する考え方の違いと言えばそれまでですが、これは、６８歳の人のポートフォリオなら及第点かもしれません。ただ数が多いので２つか３つにしたほうが管理しやすいでしょう。豊かな老後をお過ごし下さいというところです。

ざっとの話ですが、２８歳貯蓄なしの人が毎月３万円を「さわかみ投信」のような複利効果が見込めコストが安い投信に投資し続けたとしたら、６０歳の時点で質問者さんは負けるだろうと思われます。質問者さんがこのポートフォリオを維持すると仮定してのことです。

お礼

お返事ありがとうございます！
購入予定のものはやめて、さわかみファンドを少しずつ購入していこうと思います。
おばあさんの投資という感じなのですね。
ちょっとショックですが、今後いい時期に売って年齢にあった商品を購入しようと思います。投資は難しいですねー。
またよろしくお願いします！

回答No.2

masuling21

下の方に質問がある「さわかみ投信」は複利効果が高いです。

多分、証券会社や銀行から「このお客様は、分配金の出る投信を勧めると喜んで買ってくれる。」と思われているでしょう。本当に、顧客の資産作りを考えるなら、こんなにはならないと思います。

お礼

お返事ありがとうございます！
購入予定のものはやめて、さわかみファンドを少しずつ購入
していこうと思いました。とても頼りになりました！
またよろしくお願いします♪

回答No.1

masuling21

投資信託のリターンは分配金だということなら、良いのでは。
ただ、同じ資産にいくつもの投信で投資しているように思いますが、なぜでしょう。

若い方ですから、複利効果の高い投資信託を入れてはどうでしょうか。余計なお世話ですけど、、、。

お礼

早速お返事ありがとうございます！！
複利効果の高い投資信託とはどういった商品でしょうか？？
知識がまだあいまいなので、どうか教えてください！

ブンさんは分配金を受けとらないで再投資コースを選択しました。
でも確かに、似たような投資信託ですよね・・。
なぜかいつも、分散投資を選んでしまいます。