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投資信託どちらを選択すべき?
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まず始めに、基準価格はファンドを選ぶ基準にはあまり適していません。 全く同じファンドであっても、設定日(運用開始日)が違えば差が出ます。基準価額は設定日から現在までの運用成績でしかありません。 過去の成績を比べたいのでしたら、同期間の運用成績を騰落率で見るべきだと思います。 同内容のファンドを選ぶ基準として、まずは確定している費用を考えましょう。 (1)買付手数料 (2)信託報酬 (3)信託財産留保額 長期運用では(2)、短期運用では(1)(3)が重要になります。 予定運用年月だと費用が何%になるかそれぞれ計算して求めてください。どちらが費用的に得か出ますので判断の参考にしてください。
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- sunshine38
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同じ内容なら信託報酬で考えればよいでしょう。 それも同じなら、分配の出方で、自動再投資なのか分配金なのか。 長期保有なら自動再投資がよいと言われます。 通常は同じ内容ではないので、たとえ手数料を払ってもパフォーマンスがよい方を選んだ方がよいです。 なお、ノーロードでも解約時の信託財産留保額が高い場合があるのでチェックした方がよいです。
お礼
今まで、手数料と基準価格で、購入を判断していました。信託報酬と信託財産保留額も重要なのですね。有難うございました。
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