投資信託のバリュー平均法で余剰益を売却する意味
- 投資信託のバリュー平均法で余剰益を売却する意味について疑問があります。
- バリュー平均法では、評価額が上がって次に購入する金額を超えた場合、余剰分を売却することがありますが、その意味は何なのでしょうか。
- 投資信託を売却せずに持ち続けることでも複利効果があるため、売却にはどのような意味があるのか疑問です。
- ベストアンサー
投資信託 バリュー平均法で余剰益を売却する意味
いつもお世話になっております． 投資初心者です． 積立NISA，IDECO，スポット購入を始めてそろそろ一年になろうというところです． 始めてから少し経った頃，バリュー平均法という購入の仕方を知って，スポット購入はバリュー平均法で購入しております． この，バリュー平均法のやり方を読んでいると，評価額が上がって次に購入する金額を超えた場合，余剰分を売却するようなことが書かれていたのですが，この売却の意味がわかりません． 持っていればそれだけ複利につながるし，メリットしかないような気がするのですが，なぜ売却する必要が出てくるのでしょうか． 今のところ私はノーセルで運用すると思うのですが，売却にそれなりの意味があれば，売却することも考えないとなと思っております．
- ciel_bleu
- お礼率95% (220/231)
- 資産運用・投資信託
- 回答数1
- ありがとう数1
- みんなの回答 （1）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
下落リスクも考えましょう 売却した分は利益を確定しています、下落リスクはありません
関連するQ&A
- 投資信託について教えて下さい。
投資信託に400万ほど投資したいと思っています。 10〜20年程預けるつもりです。 積立nisaで毎年40万円以内の限度枠でやっていくと、10年で400万円入れることになりますが、今せっかく余剰金があるのでリスク承知の上で一括のスポット投資もしたいと思っています。 積立nisaの枠を超えてしまうので20％の税金がかかりますが、それでも早く一括投資をして利益を出すか、積立nisaの枠内で10年かけてやるかどちらが最終的に利益が大きくなるでしょうか？
- ベストアンサー
- 投資信託・ETF
- 投資信託について
こんにちは 投資信託について、質問です。 2年前から会社で三井住友銀行の確定拠出年金(ideco)に加入をしているのですが、会社とは別で積み立てNISAを個人で始めたいと思っております。 現在、idecoで積立てを行っている商品名を見ると「三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド」がありました。 これは、現在idecoと積み立てNISAを２つ行っていると言うことでしょうか？idecoなのに積み立てNiSa?と混乱してます。 楽天証券で積み立てNISAを行いたいと思っているので、三井住友で積立NiSAを行っていたら楽天証券ではできないのかお聞きしたいです。 説明が分かりにくくてすいません。
- ベストアンサー
- NISA
- 投資信託とETF
今現在積立ＮＩＳＡとイデコを始めており、他にも何かやりたいと感じています。 個別株等のように、株価の動きや各企業の業績を気にする必要がないものをと思い、以下の3つを検討してます。 特定口座で投資信託 国内又は外ETF 金の積立投資 特定口座の投資信託だと、積立ＮＩＳＡと投資形態が被ってしまうのですが、ETFほど初期投資がいらない。ETFだと、初期投資がかかりますが、手数料が安い。 個人的には、ドルコスト平均で長期投資をすることでメリット享受と、リスク分散できる投資をもとめています。 知識がとても浅いのですが、御意見頂けると嬉しいです。 また、ETFについては国内外でのメリットデメリット教えて頂けると嬉しいです。
- 締切済み
- 投資信託・ETF
- 投資信託の分配金再投資ってメリットあるの？
投信をやってしまい、評価損しています。 まあ、すぐに必要なお金でもないし、もともと余裕資産（大したことないけど）での運用なので、 売却せずにしばらく持ち続けるつもりです。 財産３分法なんですけど、最初は複利を考えての再投資を選んだのですが、この分配金って、 税引き後の金額だから、再投資せずに分配金としてもらってた方が良かったのかな、と 思ってます。 てっきり、税引きされずに再投資されるものと勘違いしてしまっていました。 再投資で買付時の諸費用がかからずに口数が増えるだけですよね？ 他に何かメリットあるのでしょうか？
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託の売却について
失礼致します。 ぜひ、皆さまのお知恵を拝借したく、 質問投稿させて頂きます。 私は今年の6月あたりに ニッセイ外国株式インデックスファンドを120万円分購入しました。 購入手数料は無料、運用管理費約0.11％、NISA枠での購入です。 今日、75,000円ほど利益が出ていたので、売却ボタンを押して どれくらいの額を受け取れるのか確かめてみました。 受け渡し金額の欄に1210,000円と記載がありましたが、 120万円で購入し、約7万5千円値上がりして、利益確定すると、なぜ約6万円も 引かれてしまうのでしょうか。 購入した投資信託はノーロードで長期で運用する予定でいます。 どなたかご存知の方、不勉強な私に知恵を授けて下されば幸いです。 宜しくお願い致します。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 投資信託を一般NISAではなく積立NISAで買う訳
投資信託を一般NISAではなく積立NISAで買う理由は何でしょうか？ 投資信託は一般NISAより積立NISAで買った方がお得なのでしょうか？ 今は一般NISAにしていますが、自分の個別株での利回りよりもインデックス型の投資信託の利回りの方が高いようです。しかも、NISAだと損失が相殺できないので損切りが出来ず、ナンピンか塩漬けかの選択肢しかありません。なので、これからはNISAでは投資信託を買うことにしようと思っています。 投資信託は一般NISAでも買えますよね？ そして、一般NISAの枠は120万円/年まであります。 それに対して、積立NISAは40万円/年までしかありません。 これだけ聞くと一般NISAのほうが良さそうです。 しかし、世の中の多くの人は投資信託を積立NISAで買っているようです。「投資に回せる資金が少ない」という理由でそうされている方もいるかとは思いますが、「資金が多ければ必ず一般NISAで投資信託を買う！」ということでもなさようです。一般NISAだとなぜか皆さん投資信託よりも個別株を買いますよね…。 保有期間が一般NISAは5年、積立NISAは20年というのが理由でしょうか？そうとしか考えられないのですが、実は、それらのメリット・デメリットがよく分かりません。一般NISAで投資信託を買うと5年経ったときに売却したり移換したりしないといけないのでしょうか？それがどんなデメリットになるのでしょうか？
- ベストアンサー
- NISA
- 投資信託のポートフィリオ
投資信託の初心者です。 余剰資金について、以下のポートフィリオで運用を考えています。 ご意見等ありましたら、遠慮なくお願いします。 【先進国株式】45% eMAXIS Slim 先進国株式 【国内株式】5% eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） 【新興国株式】5% eMAXIS Slim 新興国株式 【海外債券】30% eMAXIS Slim 先進国債券 【国内債券】5% eMAXIS Slim 国内債券 【海外REIT】5% ニッセイ グローバルリート 【国内REIT】5% ニッセイ Jリート 運用方針として、 ○ ミドルリスク／リターンのバランス重視 ○ 頭金なし ○ 毎月5万円積立（ボーナス積立なし） ○ 期間20～25年間（私が43歳なので） で考えています。 上記ポートフィリオは、書籍で得た知識や、ロボアドバイザーの診断結果を参考にしました。 その他、私と妻どちらも 積立NISA 毎月3万3,000円 iDeCo 毎月1万2,000円 の積立を予定していますが、これらは分散投資せず、 ○ eMAXIS Slim 先進国株式 ○ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） のどちらかにしようかと思っています。 以上、何か気になることがあれば、是非ともご意見ください。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託の積立投資 複利計算の方法について
お世話になります。 投資信託の積立投資を検討しております。 とある本で、毎月5万、年2回のボーナスを20万づつ、 投資信託で積立投資を行い、年率５．５％の運用 で７０００万円が作れると書いてありました。 （毎月購入する投資信託は海外株式、日本株式、海外債券、日本債券などに 分散投資する方法です。） この本では複利計算で7000万になる計算になっていましたが、 私はそもそも投資信託がどのようにして複利計算されるのか、仕組みが よく分かりません。 定期預金の複利の考え方は存じております。 たとえば半年複利の定期預金は半年預けると半年分の利息が元本に＋されて それを新たな元本として利息を計算する、というのは分かります。 しかし投資信託が複利で計算される仕組みが良く分かりません。 当方大変初心者ですので、ご説明いただけると助かります。 言葉足らずな部分は加筆いたします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託について
短期～中期（運用状態が良ければ長期保有も考えてます）の資産運用を目的として、 三井住友・グローバル・リート・オープン（愛称：世界の大家さん）を購入しようかと思うのですが、 毎月決算型の分配金再投資か、１年決算型か、どちらにしようか迷っています。 毎月決算型は純資産額も大きくノーロードで購入できますが、毎月の分配金から税金が引かれます。 １年決算型は純資産額が小さく購入時手数料がかかりますが、複利効果が出て有利な気がします。 今回の投資資金は１００～２００万を予定しています。 どちらがおすすめでしょうか？ ちなみに、老後資金用に長期積立投信は別に行っています。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
お礼
ありがとうございます． なるほど，下落リスクですか... 確かに，大幅に下落すると次回の購入額が手持ちを超える可能性がありますね．．．