貸し側の金融業者の意図とは？公になった場合の罪について
- ある個人間のお金の貸し・借りをするサイトで、私が融資を依頼していると、金融業者が提案したのは、私の休眠口座を12日間貸してくれれば、1通につき12万円の謝礼金を支払うというものでした。
- しかし、私は振込み詐欺などに使用されるのではないかと心配しましたが、業者はそれは税金対策だと回答しました。
- この話の狙いは何なのか、また、公になった場合、私はどのような罪に問われるのでしょうか？金融関係に詳しい方、教えてください。
- ベストアンサー
口座を貸して謝礼金を払う金融業者の意図を教えて
私はある個人間のお金の貸し・借りをするサイトで融資を依頼していると、貸し側の金融業者 （個人）が提案したのが、私の休眠口座（新規でも良いとの事）を１２日間貸して くれれば１通につき１２万円の謝礼金を支払うというものでした。 私は、「今流行りの振込み詐欺等に使用するのでしょう？パクられるのは嫌です」 というと、業者は「そういうのではなく税金対策です」と回答しました。 ヤバイ話には乗りたくないのですが、リスクはありますが業者を信用するなら 美味しい話なので迷っています。 この話の狙いは何なのでしょうか？又、このことが公になったとき私はどのような 罪に問われるのでしょうか？ 金融関係にお詳しい方教えてください。 「君子危うしに近寄らず」的な模範解答は不要です。
- flowmyu
- お礼率14% (6/42)
- 消費者金融
- 回答数8
- ありがとう数2
- みんなの回答 （8）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
税金対策？www それが完全に信用できると仮定しても、税金対策とは軽くみても脱税のためだし、12日しか使わないという事はマネーロンダリングのための可能性もかなりありますね。（麻薬資金の洗浄も税金対策でもあるな、他の意味ももちろんあるけど、ｗ） 犯罪による収益の移転防止に関する法律 http://law.e-gov.go.jp/htmldata/H19/H19HO022.html 27条あたりに引っ掛かるのかな？1年以下の懲役。ずいぶん軽いですね。1年入って12万ならおいしいかも？ もっとも、その方面、両方に顔が売れちゃうので、のちのち君子危うきの方が良かったと後悔すると思いますけど、金が全てならヤバクてもいいんじゃないの？ もちろん振り込め詐欺の可能性もかなり高い。 その場合は詐欺罪だろうから、共犯でも10年以下。こっちはつまんないですね。（もちろん10年フルという事はないだろうけど） ＞個人間のお金の貸し・借りをするサイトで融資を依頼していると この時点でもうかなりヤバイんですけど、まあ、普通は当人には自覚はないんだな。で、深みにはまってから刑務所でこんなハズじゃなかったとか泣くのね。
その他の回答 (7)
- seble
- ベストアンサー率27% (4041/14682)
話通りだという保証が何もありません。 話が違うとあとで言ったところで、相手は逃げているでしょうからどうにもなりません。 ネットだから相手の事は何1つ分かりませんよね？相手がそう名乗っているだけの事で、男か女かさえはっきりしないぐらいでしょう。 警察にしても、身近な犯人を捕まえて、主犯は逃亡で終わらせるのが手っ取り早いです。 というか、あなたを割竹に座らせて主犯に仕立てあげたっていいわけだし、（最近はやらないのか？） TVみたいに名刑事が登場して、なんて事は絶対になく、刑事もやっぱりお役所仕事に徹します。 たとえ話通りだとしても名義貸し時点で違法ですから、それだけで有罪になる事も充分考えられます。 （金額が大きければ見過ごせない、見せしめのためにも実刑） 刑務所へ入る覚悟が無いなら手を出しちゃだめです。 税務調査は適当にピックアップして行います。 特に、最近はコンピューターで数字がおかしいのはすぐに出てきますから、過去に税務調査があろうがなかろうが関係ないでしょう。銀行は1千万だったかを超える取引には報告を上げないといけないので、それがデータに入り、過去に高額納税の実績がないのにいきなり高額の預金となれば、素人が見たって怪しいです。暇ならちょっと引っ張ってみるか、という事だって充分あります。確定申告も終わったし、固定資産税も終わったし、今って一番暇なのかも？ ヤバイ話だからこそ、それだけもらえるんですからね。まともな話ならそんな金積まなくたって、当人の知り合いの誰でもやってくれるでしょ。
- manno1966
- ベストアンサー率37% (1085/2875)
> 貸し側の金融業者（個人） 振り込み詐欺なら刑法犯。 税金対策なら、脱税の幇助。 どちらにしても犯罪に使用される可能性は大ですし、本当に言っているとおりなのか、言っている期間のみで終わるのかも分からない。 > 罪に問われるのでしょうか？ その可能性は大きい。 以前は１口座につき２万円程度が相場とテレビ等でも言っていましたが、今は口座を貸したために逮捕された等の報道も多く、警戒されて相場が上がっているようですね。 でも、向こうは以前より遥かに高額のお金を出すわけですから、それに伴う利益も多くしないと割に合いません。 なので、まともなことに使われない可能性が大きく、しかも自分の口座ではなく他人の口座を使うというのは、隠れ蓑にするということなので、犯罪に巻き込まれる可能性は極めて高いといえるでしょう。
- minminkuma
- ベストアンサー率18% (35/194)
貸した時点であなたは「犯罪者」です。
- te2kun
- ベストアンサー率37% (4557/12166)
おいしい話はないと思っておきましょう そんな話があれば誰も言わないでみんなしますよ。 黙っていれば従業員でもいいってことになりますから、従業員なら喜んでしますよね。 それをしないってことはやばい話しかありません。それか、あなた損をするものでしかありませんね 税金対策といったら、よいのかな？って騙される人はいると考えたのでしょう 振込サギなどの犯罪の片棒をかつがされるのは目に見えていますよ 口座を貸してくれって言う違法行為をもとめてくる会社にはまともな会社はありませんよ どちらにしろ、口座の貸し借りや譲渡などは違法です。
- buke7
- ベストアンサー率16% (151/936)
貸せばあたなも逮捕されるかもしれません １２万円もらっても引き合わないですね
- 佐藤 志緒（@g4330）
- ベストアンサー率18% (840/4653)
「今流行りの振込み詐欺等に使用するのでしょう？」 と聞いて「はい、そうです」と返事するバカはいません。 一度貸せば二度と戻ってこないでしょう、詐欺や金の浄化に使われます。
- simotani
- ベストアンサー率37% (1893/5079)
預金口座の売買や賃貸は全て違法です(譲渡性預金の譲渡は預金の譲渡であり口座の譲渡ではありません)。 要は業者側が過去に闇金融等で全銀協に名義登録されてしまい以降「全ての銀行取引が禁止」された可能性大です。闇金融自体が出資法違反でありこれの幇助犯として刑事罰を受ける可能性がある事と、その場合には貴方の銀行取引を即日全部凍結して被害者弁済に充当する事、以降一切の銀行取引が禁止され口座開設が不可能となる事が最悪事態として想定出来ます。 後個人間融資の媒介は事実上闇金融の斡旋と考えるべきです。普通に銀行から借りる、次に信販会社、サラ金(街金)と全て断られた場合、サイトに頼らず破産手続きをして借金を棒引きにし、今仕事が無いなら生活保護を申請するべきです。
関連するQ&A
- 【客付業者様】賃貸仲介の謝礼【大家さん】
客付けして頂いた担当者に謝礼をする事で空室対策が出来ないかを考えています。 不動産業者に飛び込んで、「大家をしてるのですが客付けのお願いに参りました」と挨拶し、対応してくれた担当者に 「客付け頂けましたら一万円分のクオカードの謝礼をさせて頂きます」 と書いた名刺を手渡し小声で伝えようと思っていますが、この対策は有効でしょうか？ 仲介担当者様に質問です 一万円のクオカードでは謝礼が少ないでしょうか？現金の方が良いのでしょうか？ このような謝礼をされるのは迷惑ですか？店長さんに謝礼の話を通した方がいいでしょうか？ 個人的な謝礼よりも広告料の上積みの方が良いでしょうか？ 「こんな大家に優先的に客付けをする」という意見があれば教えてください。 大家のみなさんどのような方法で仲介業者さんや担当者さんに謝礼をしていますか？
- ベストアンサー
- 賃貸・アパート
- 消費者金融に借り入れが・・・。
中古物件を探してて、築１４年で７００万という物件がありました。早速、夫婦で見に行きとても気に入りました。でも、不動産が関わっておらず個人売買になってしまうので、住宅ローンの融資をしなくてはいけないのでとりあえず不動産に仲介をしてもらうように話を進めています。銀行に融資をお願いする前に、消費者金融に借り入れがあったので銀行側は、あまり良い返事をしてくれませんでした。とにかく消費者金融の方をきれいにしてから住宅ローンの申し込みをしてください・・・と、言われました。消費者金融の方に借り入れがあると、不利な立場になってしまうのですか？消費者金融の借り入れは、２件、２００万です。すぐに、返すということは、ちょっと無理が・・・。こういう態度でも他社で住宅ローンを貸してくれる銀行はありますか？やはり、消費者金融に借り入れがあるとどこも無理なのでしょうか・・・？
- 締切済み
- 融資
- 国民生活金融公庫 開業計画書について
国民生活金融公庫の融資申込を考えています。 私は雑貨屋を開業予定なのですが、開業計画書に仕入先とありますが、ここに記載した業者に電話確認等がいくのでしょうか。 実際のところ、融資がおりなければ仕入れることはできないのですが・・・ 仕入先の方とは、一度アポを取った段階でまだ具体的な話はつめておりません。 融資申込前に仕入先の方へ事前に取引をお願いしていた方がいいのでしょうか。
- ベストアンサー
- 起業・開業・会社設立
- 金融会社（自称）からの恐喝電話
半年ほど前に、インターネット上で金融業者に融資審査の申込をしたことがありました。悪徳業者ではないと思っていたのですが、今回の件はたぶんそれが発端だと思われます。 審査申込はしたものの、結局は融資は受けませんでした。 3ヶ月前位から、○○金融や○○ファイナンスと名乗る「融資の案内」という電話が携帯電話にかかる様になりました。多い日は一日10件ほど。 すべて「結構です」「必要ありません」と言って断わり、表示された番号は全て着信拒否の登録をしていました。しかし今日（5月13日）初めて会社に電話が掛かってきました。電話に出るなり、「うちの若いもんにずいぶんと失礼な態度をとったらしいな」と始まりました。 前述の「融資案内」の電話に対して、こちらも「いらねぇーよ」的な態度をとった記憶もありますが、完全に恐喝と言える口調で、とにかく「落とし前」をつけろと言ってきます。 「どう落とし前をつけるんだ？」との問いに「わかりません」と答えたところ、「カネで片をつけろ」と言ってきました。会社の電話で、周りに他の社員もいたので、携帯から掛けなおすと言っても先方の電話番号は絶対に教えてくれません。 会社の人に事情を話し、同じ人から電話が掛かってきても「外出中」と言ってもらうようにお願いしました。今日はその後4回ほど掛かってきたようで、外出しているといっても、「ウソつくんじゃねぇー、早く出せ」とかなり激しい口調で言っていたそうです。最後の電話では「殺すぞっ」と言って電話が切れたそうです。 地元の警察に相談に行きましたが、もちろん、警察が動くほどの程度にはなっていないので、どうしようもありませんが、話をしたことで、少し気持ちが落ち着きました。 今の不安は、たとえこの業者があきらめたとしても、僕の個人情報が悪質な業者に出回って、今後も同じようなことが続いたらどうしよう…、ということです。いったん漏れて、出回ってしまった情報は、永遠と悪徳業者に回り続けるのでしょうか？
- 締切済み
- その他（法律）
- 事業主借後の借入処理について
個人事業として以下のような会計は問題ないでしょうか？ (1)個人資金から事業主借として現金1000万で購入 (2)その後金融公庫などで500万の借入 (3)借入500万は(1)での事業主借1000万に対して事業主貸として個人資金に戻す (4)借入返済は事業資金から返済を続け支払利息を計上する これですと借入500万は個人利用としての借入のように見られるような気がしますが問題ありますでしょうか？
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 個人で住宅売買について
知人に住宅の売却を予定しています。 相手は金融機関から融資を受けての購入なのですが、 不動産業者など通さずに個人売買する際はどうしたら良いのでしょう？ 個人でも可能なものなのでしょうか？ もし個人では困難で不動産業者を通す場合、費用はどのくらいかかるものなのでしょう？
- 締切済み
- 賃貸・アパート
- 国民生活金融公庫からの借入
はじめまして。 新規事業を立ち上げるために、国民金融生活公庫から借入を考えていますが、話を聞いたところ、「一般貸付」では、個人信用情報の照会はしないと窓口の係員が言っていたのですが、「教育ローン」では照会をする。 と言っていたんですね。 私も消費者金融などから約２５０万ほどの借入が個人的にありますが、５００万円程を運転資金と設備資金で借り入れようと思っているのですが、本当に大丈夫なんでしょうか？ 担保もしくは保証人を立てれば大丈夫だとは思っていますが・・・ 国民生活金融公庫のサイトも見ましたが、一切書いてありませんでしたし、 いくら国庫とは言っても、一応貸し付け専門とはいえ金融機関だから・・・ という思いはぬぐえないのですが・・・実際はどうなんでしょう？ そのことが原因で融資を断られるなんて事はあるのでしょうか？ どうかよろしくお願いします。 できれば、お借入のご経験者の方の回答、アドバイスをお待ちしています。
- 締切済み
- 財務・会計・経理
- 金融とのやりとり
現在不動産管理会社経営しています。のちに息子に継承していきます。 業種形態を変更して5年になります。 今年で創業62年になります。 不動産管理会社をする以前は食品の問屋卸業でした。 金融の取引はメインバンク１行とサブが２行あります。 当時から当座貸越の枠を設けておりました。 ３千万～６千万の枠をそれぞれ持っていました。 不動産管理会社に業態が変更になったので、サブ１行は当貸解約、もう一行のサブは当貸減額を徐々にされ現在は１千万を一口。 メインバンクも徐々に減らされて１千万を１口です。 この度メインバンクから500万のところまで一旦減額を検討いただけないものかなと相談がありました。 というのも、来年１月に２千万の長期借入１０年の契約の成立前にあります。 金融曰く「今後株式買い取り資金がご入用になられるということの話でありますので、我々もその時期が決まられて、3千万法人で考えられているということですが、その資金を何年間で返していかれるかというところですがそのあたりのお考えは決まっておられますか？ 実は今回の融資（先に述べた２千万）をさせて頂く際に議論になりましたのは法人様のＣＦの考え方で税引き後の利益と減価償却を合わされた金額が基本的にご融資の返済原資になられますね。 （現在サブで３千万×２口の長期借入あります。年間１２００万返済しています。２０２１年６月完済、２０２２年６月完済です） 今回の融資は年間200万返済に充てていただくわけですが、同じような枠を組む時に仮に3千万を10年にした場合、それだけでも300万さらに必要になってくるＣＦのビジネスモデルになります。 御社様の決算を見させていただくとトータルで500万ぐらいのＣＦを捻出されるのは非常に今の状況だと高い返済金額になっておられます。 我々金融機関から見させていただいた場合、株式買い取りのタイミングで合わせて3500万にされて10年で返していかれるのがいいのではないか。と言う考えをもっています。 御社の事業モデルで出てくる返済原資と言うのは業績では安定しておられるが、一方で限界もあられて 不動産もお持ちですので固定資産税が費用としては毎年しっかりかかってきていること。 金融機関として危惧しているのは一度短期枠として借り入れが張り付いてしまうと3千万とか一括で返すというのは難しいのではないか。 決まった賃料の中でその収入利益しか出てこない場合には逆にそういう借り入れを残しておかれるとのちのち非常に重みになるリスクがあります。 そういうバランスも含めて株をどなたが変われるかと言うことは組み立てられた方がいいのではないかと思われます。 逆に我々が危惧しているのは諸々が不確定で調達→決定してしまわれると一方で金融機関もついていけなくなるということが懸念されます。 そういう意味で一つずつステップを踏んでお手伝いをさせていただければと思っております。 基本的にご融資をお手伝いをしないというわけではないのですが、既存の事業で今の売り上げ、利益のＣＦの範囲内で無理のない返済計画を立てておかれないと無理な借り入れをされると事業の違うリスクになる可能性があるのを危惧しております。 サブ銀行は担保を設定していないという話をされましたが、我々事業を見させていただいて無理のない返済計画を考えている中ではそこを交渉条件をだされるとより一層支援をしずらくなってしまうというところが正直あります。 逆に言うと社長さんの立場からすると他行さんへの相見積もりをだされて条件を照らし合わせたいというのはよくよくわかりますが逆に言うとそこをなくされる（担保をはずす）ということであれば我々としてはご融資を含めて全くできなくなってしまうような交渉材料であられてしまって。。。そこを踏まえて検討をいただけないかと言うことがございます。ご融資と言うのは長期でみた時の返済計画が重要です。一見短期枠でそういうものがあって使えるというのは便利は便利ですが、逆にそうなってしまうといつまでも返済ができないまま、先延ばしになってしまうというようなリスクもあります。 そういう意味で資金使途なども決まっておりますし少しずつでもいいので減らしていった方がいいというのがありまして、我々の方向性としては融資当座貸越というものについてもゆくゆくは長期に変えていただいて長期の資金繰りの中でいろいろと事業を見ていかれた方が経営の安定にもつながりますし。そういうご提案でございました。 とのことでした。 今までは低姿勢だったのが一変した対応でした。 長々と書かせてもらいましたがメインバンクが言われるのはもっともな事で、うちとしても何が何でも借り入れをお願いしないといけないのでここは全面的にメインバンクが言われるように合わせていくことが得策でしょうか。 その中で株式買い取り資金調達の際にはサブ銀行との打ち合わせをしていきながら比較していって今後の取引を考えてみたほうが良いのでしょうか。 ご助言いただけますと幸いでございます。よろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 融資
- 確定申告で携帯電話の費用発生の日付について
携帯電話を経費として記帳する場合の、費用発生の日付をどうすべきか教えてください。 平成２３年の３月分（3/1～3/31利用分）から、携帯電話の支払いを旦那名義のクレジットカードで行っています。 だいたい月の中旬くらいに請求書が届くので、それを見てからその都度、旦那に事業用の現金からお金を渡しています。 この場合記帳する際の日付はどうなるのでしょうか。 例えば） 3/31 借）通信費 貸）現金 摘要）３月分 でいいのでしょうか。 ただ、そうすると１２月になったときに 12/31 借）通信費 貸）現金 摘要）１２月分 となるので、これだと実際にはまだ支払っていないのにおかしな気もしますし、 または、１２分だけは次月に支払うことを明確にして 12/31 借）通信費 貸）未払金 摘要）１２月分 とすべきなのでしょうか。 どうしてこのように迷っているかというと、 ・平成２２年１月～１１月 個人用クレジットカードにて支払い 1/31 借）通信費 貸）事業主借 摘要）１月分 ・・・ 11/30 借）通信費 貸）事業主借 摘要）１１月分 ・平成２２年１２月～平成２３年２月分まで振込み用紙での支払い 12/31 借）通信費 貸）未払金 摘要）１２月分 【平成２３年１月からの記帳】 1/26（実際にコンビニで支払った日付） 借）未払金 貸）現金 摘要）１２月分 2/20（実際にコンビニで支払った日付） 借）通信費 貸）現金 摘要）１月分 3/20（実際にコンビニで支払った日付） 借）通信費 貸）現金 摘要）２月分 ３月分からはどのような記帳にすれば？前年度と記帳方法が変わってしまう？ というような支払い方法と記帳をしてきてしまったからです。 よく「むやみに変えないのであれば、どの日付にしてもいい」という話もきくのですが、 どうすれば記帳方法に統一性がでるようになるのか分からなくなってしまいました。 長文すみません。よろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- その他（税金）
補足
あなたの仰るように税金対策について少し詳しく聞くと、税務署から厳重注意を受けているので 一種のマネーロンダリングに使用するような回答でした。 又、私と税務署との関係も聞かれました。「過去に税務調査を受けた事あるか」と。 私が「ない」と答えると「じゃー税務署も大丈夫です」との答えでした。 更に私の知人の」口座でもよいので何通かほしいとも言ってました。 警察も税務署もＯＫなら、もしバレテも事情聴取くらいだと思うのですが 余りにも軽率過ぎでしょうか？ もちろん業者の使い道によりますが、話通りならば。