CFP007のプロフィール

@CFP007 CFP007
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生保、損保計19社を扱う代理店を経営しています。CFP資格者です。

  • 登録日2007/01/08
  • 保険の満期を先延ばしできませんか?

    15年掛けてきた新種特別養老保険が今月25日で満期を迎えますが、訳あって今年の収入にしたくありません。 どんな方法でも構いませんので、「収入」を来年以降にできないでしょうか?

  • 満期保険金を受け取る際の税金

    お世話になります。    学資保険の満期受取時には一時所得となり税金がかかりますが、その保険に祝い金があり必要でなければ据え置きできるタイプのものについてです。  それを満期時に同時に受け取った場合と、少しづつ祝い金をもらって おく場合では税金の額はどちらが少なくて済むのでしょうか?  満期時にもらう額や祝い金の額で違うのかもしれませんが。  担当の保険会社の方には相談しようと思っていますが知識がないので 教えていただけたらと思いました。  よろしくお願いします。

  • 提案された保険について悩んでいます

    先日、複数の保険を扱う代理店のFPの方に相談に行きました。 夫(25歳・会社員)、妻(24歳・専業主婦)、娘(5ヶ月)の3人家族です。 今現在、生命保険は夫の養老保険(47歳で満期・死亡保障1500万円)しか入っていないので 保障が足りないのでは・・・と不安になっていたのですが、 案の定足りないようで、もし夫に万一のことがあった場合の月々の不足を試算してもらいました。 私がパートで(最低でも)5万円ほど稼ぎ、遺族年金6万円(今のところの試算)を貰ったとしても 16万円ほど不足するということがわかりました。 そして養老保険は元本割れして損なので解約をしてソニー生命の家族収入保険か 損保ジャパンひまわり生命の無解約返戻金型収入保障保険を勧められました。 (うちの夫がタバコを吸わないので安いらしいです) 掛金がソニー生命月5,984円、ひまわり生命はそれより1,000円ほど安くなり 私としては同じ保障なら安い方がいいなと思いひまわり生命に気持ちが偏っているのですが 担当の方から、ソニー生命には何度でも保障を月額として受け取ることも、 一括として受け取る事もできるので、掛金は少しあがるがソニーの方が良いと言われました。 担当者は非常にオススメの制度だというのですが、 一括で受け取れば、次の月からの月額が下がってしまうため あまり使わないような気がするのですが・・・いかがでしょうか? (その時はまとまったお金が手に入り助かっても、次の月から生活が大変ですよね?) また、学費の積み立てとしてこちらでもよく紹介されている 東京海上の長割り終身を勧められました。 一応大学(私学文系)を考えていると言ったら、 大学の学費だけで700万円ほどかかるので今から積み立てて、 15年満期で4万円ほど掛けておいた方が良いと言われました。 貯蓄と同じだから・・・と言われて、いったんは納得したものの、 保険で貯金をすると最後まで払えなくないととても損をしてしまいます。 4万円、今は払えなくはないですが今後どうなるかわかりません。 担当者には「みんなボーナス払いなどを使っている」と言われましたが この時代にいつまでもボーナスがあるかわからないので不安です。 せめて、1~2万円を保険で積み立て、他は貯金などで対応したいと思うのですが、 そういった方法についてはどう思われますか? また、こちらの過去ログでは長割り終身ではなく、定期がオススメだとかかれていますが 別のホームページでは長割り定期はインフレリスクに対応していないので 将来の金利が上がったときなどのことを考えて終身にするべき・・・ともありました。 どちらが正しいのかわからず、 そもそもインフレリスクのことがいまひとつ理解できません。 以上の点についてアドバイスよろしくお願い致します。

  • 収入保障保険、保険料払込期間を保険期間より短くできるものを探しています

    収入保障保険について教えてください。 保険料払込期間を保険期間より短く設定できる収入保障保険を探しています。 自分自身で調べた結果ほとんど、払込期間=保険期間でした。 60歳払済で保険期間65歳とか、それ以上の年齢が設定できるものがあったら教えてください。

    • ベストアンサー
    • noname#92706
    • 生命保険
    • 回答数5
  • 医療保険に入りたいのに!!加入させない保険屋

    医療保険に加入を断られ続けます アフラック、オリックス、東京海上、全労災、アリコ、損保ジャパン、PCA,第一生命、日本生命など 数え切れない程、保険の加入を依頼しましたが全て却下されました。 原因と思われるのは、14年前に入院手術をした水頭症かと思います。 現在は、投薬も治療もしていませんが半年に1回程度、経過観察しているくらいです。 また、昨年の10月に健康診断で「上質性期外収縮」とありましたが、 総合結果は「僅かな所見あるも異常なし」でした。 私の場合、手取り11万で家族4人を抱えているので、病気になったときにゾッとします。 何とかならないんでしょうか?