fpwatanabeのプロフィール

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fpwatanabe(FPワタナベ)です。 「住まい・保険・資産管理」の3つの領域に強いファイナンシャルプランナーをしています。 証券会社に5年間在籍していた強みを活かし、債券・債券ファンドに関するブログやコラムを執筆中です。

  • 登録日2009/02/28
  • 確定拠出年金の運用選定について

    この度勤務先で確定拠出年金が導入されることになりました。 今まで投信など興味がなかったので解らないことが多く、 自分なりに会社からもらった資料などをもとに、こんな感じで やってみようかな?という所まできたのですが行き詰ってしまいました。 頭でっかちになってしまっているので、ご意見をいただけたらと 思い、質問いたします。 下記のようにやってみようかと思っています。 割合 株70% 債権30% 国内40% 海外60%    国内株・・・未定(30%) 国内債権・・・野村日本債権ファンド(10%) 海外株・・・モルガンスタンレー世界株式オープン(為替ヘッジあり)(40%) 海外債権・・・三菱UFJ<DC>海外債権オープン(20%) 会社から提示されている国内株については、 ・DIAM日本株式オープン(DIAM)信託報酬1.617% ・<DC>日本株スタイルミックスファンド(三菱UFJ)信託報酬1.575% ・MHAM日本成長株ファンド(みずほ)信託報酬1.6275% の3つからの選択になります。 つたない知識しかありませんが、国内株についてはパッシブ運用を しているところを選択したいと思っておりましたが、どうも会社から もらった資料をみると、上記の3つはアクティブ運用的な内容の ようなのです。どれを選択すればよいのかお知恵をいただけませんで しょうか? 34歳 女 既婚 勤続13年です。 定年まで勤められるような業種ではありませんので、 10~15年後には退職を考えております。 あまりスイッチングはやりたくありません。 よろしくお願いいたします。

  • 投資信託の基準価格と為替

    投資信託に為替が影響すると聞いています。日本時間にして何時が最終為替になるのでしょうか?

  • 国債 はて・さて?

    既発の日本国債を持っています。政府が国債を大量発行するとの事や、格付けも上がった事で金利が上がるのでないかと思い、既発の国債で額面が上がっているものを売却して利益確定し、新発がどうなるのか、あとは円定期にして様子を見ようかと思います。発行数と格付け、既発と新発の関係、金利と単価(額面)の関係・・・。考えれば考えるほど頭がごちゃごちゃになります。お詳しい方、良きアドバイスをお願いします。

  • 国債 はて・さて?

    既発の日本国債を持っています。政府が国債を大量発行するとの事や、格付けも上がった事で金利が上がるのでないかと思い、既発の国債で額面が上がっているものを売却して利益確定し、新発がどうなるのか、あとは円定期にして様子を見ようかと思います。発行数と格付け、既発と新発の関係、金利と単価(額面)の関係・・・。考えれば考えるほど頭がごちゃごちゃになります。お詳しい方、良きアドバイスをお願いします。

  • 投資信託の解約の時期で手元にかえってくるお金はかなり異なる?

    私はよくわからない初心者です。 両親が某証券屋の営業に、投資信託の解約を頼んでも、まだ出来ないなど言われ続け、ごまかされ続け4~5ヶ月もほったらかされました。やっと最近解約できたようです。だから5ヶ月くらい放置されたわけです。 外国の投資信託です。普通は解約を申し込めば翌日が約定日になり、その数日後には解約によっていくらか振り込まれますよね。 2ヶ月はダメだからとだまされ続け、4,5ヶ月経ちました。 今と5ヶ月前だと手元もかえってくるお金の金額に差はかなりでますか? ここでどこの何と言う投資信託かは述べませんが、外国の投資信託です。平均的なもので考えていただけると助かります。