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ノーロードのファンドについて
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調べてみました。ご質問のファンドは以下の2つかと思われます。 （1）ＤＫＡインデックスミリオン （2）日経225ノーロードオープン（興銀第一ライフアセットマネジメント） 信託報酬は#1の方がお答えのとおり、ファンドマネージャーを始め運用会社に支払う報酬です（実際は毎日の基準価額に日割りで反映されるので、見かけ上はいちいち支払うことはありません）。 どちらもノーロードという点については変わりありませんが、信託報酬がかなりちがいますね。(1)の信託報酬は1.6275%（税込）、（2）は0.84%（税込）です。(1)は(2)に対して倍近く高い報酬です。1.6275%はインデックスファンドとしてはかなり高めです。アクティブファンド（ファンドマネージャーが独自の調査に基づいて株式を組み入れる運用方式）と同じくらい高い報酬額です。 (1)は年間日経225が1.6275%上昇して基準価額がトントン、(2)は0.84%上昇して基準価額がトントンになる計算なので、実際はそれ以上日経225が上昇しないと基準価額が上昇しないことになります。 結論としては、(2)の方が妥当だと思います。 もう一つ見逃してはならないのが、総資産額です。 (1)の総資産額は52億円、(2)は675.5億円です。 投資信託は総資産額が大きいほど、安定的で柔軟な運用ができると言われています（1兆とか5,000億とかは大きすぎますが...）。 インデックスファンドとしては52億円は少し小さいと思います。500億円くらいあれば十分なので、総資産額の面からも(2)の方が安定した運用が期待できると思います。
その他の回答 (2)
- tumitumi
- ベストアンサー率30% (6/20)
基準価額（ファンドの総資産）に対してある利率で報酬が取られます。 基準価額が低い方が報酬率が大きいのは、きっとそうしないと割りに合わないからでしょうね。
お礼
基準価額の小さい方が報酬率大きいんですね(^_^;) 逆のような印象がありますが。。勉強になります。ありがとうございました。
- masuling21
- ベストアンサー率34% (2491/7233)
例えですが、ファンドマネージャーへのお礼が多いか少ないかということです。また、株式売買の手数料も含んでいます。 お礼は、資産から毎日支払います。表示は年率です。 基準価額は、信託報酬を差し引いた後のものです。
お礼
ありがとうございます。とても勉強になりました(^^)
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