投資した投信の配当金の受け取りか再投資か、どちらが得か？
- ８月の底値で購入した投信の配当金を受け取るか再投資するか迷っています。
- 再投資するとタイミングによっては高値で購入してしまう可能性がありますか？
- ネット上では配当金を受け取らない方が良いという意見が多く見られます。
- 締切済み
投信の配当金は
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税引き前の分配金で再投資できるなら、 魅力的ではないでしょうか。 複利で増やそうとしたとき、 税負担は重たいですからね。 投資信託をそのまま持ち続けて 税引き後分配金のみ別に振り向ける場合、 投資信託の基準価格が変わらないとすれば 受取金に対してコンスタントに年利25%くらいの パフォーマンスを上げないと割に合わなくなります。 再投資にしてもどのみち売却時には 税金がかかってしまいますが、 分配金の多い投資信託ほど増える スピードに差がつきますよ。
利益を全て再投資して分配金を出さない方針の 投資信託の場合は税金面でメリットがあります。 しかし、質問者様の言う再投資型というのは おそらく税引き後の分配金を買い付けに回す タイプのものでしょう。 私だったら分配金は普通に受け取って より条件の良い金融商品を探して買いますが、 臨時収入が入ったらすぐに使ってしまう人は 再投資型にしておいた方が良いかもです。
お礼
回答有難うございます。 ちなみに今回の商品は、ジェイリバイブIIです。分配金は再投資に設定していますが変更可能です。 中国ショックで直前の値段から基準価額が85％程度に下がったところを拾いました。 定期的に積み立てるのではなく、次回買い増しするとしたら、再び何とかショックが発生した時などの押し目買いを考えています。 （恥ずかしながら、私の個別株よりも、この投信のほうが成績が良いのです。）
補足
http://apl.morningstar.co.jp/webasp/sbiam/rating/sa_2015071001.html これによると、自動再投資にした場合、税引前の金額を再投資するようなので、受け取りにすると税金分は損になりそうです。（遅蒔きながら今調べて知りました。） しかし、日経平均や海外の相場、証券会社提供のニュース等は日常的に注意を払って見ていますし、おっしゃる通り、分配金を受け取ったほうがいいかもしれませんね。 この投信は購入後わずか２か月で7～8％の利益が出ましたが、このような好機はいつもあるわけでもなく、あくまでも投資の脇役に過ぎないと思っています。
- qwe2010
- ベストアンサー率19% (2126/10787)
配当金が、少し多くなるか、少なくなるかの違いです。 どれくらいの損得になるのか、自分で計算して、考えましょう。 そうすれば、知識が豊富になり、迷うことが少なくなります。
お礼
すみません。何の計算が必要なのか。また、計算のパラメータとして何が必要なのか、分かりませんでした。
補足
呑み込みが悪くすみません。
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