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FXの利益と年末調整
noname#212174の回答
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>夫から年末調整の関係で今年パートとかしてないよねと聞かれたのでしてないと答えたのですが、FXで利益が出ている場合はそう伝えたほうがいいのでしょうか。 はい、伝えたほうがよいです。 --- (詳しい理由) 「税務申告」は、たとえ「夫婦」でも「完全に分けて」行います。 しかし、その申告の際に「配偶者控除」や「配偶者特別控除」「扶養控除」などの【税法上の優遇措置(所得控除)】を受けたい場合は、その対象となる家族(親族の)【税法上の所得金額】に上限があるため、それを超えると優遇は受けられなくなります。 なお、「年末調整」というのは、勤務先の会社が、「給料から源泉徴収した所得税」の精算を行う手続きです。 ですから、精算を行う前に、「配偶者控除などの所得控除は申告するのか?」ということをご主人に確認しているわけです。 --- 「夫婦」の場合は、「配偶者」の「年間の合計所得金額」が「38万円以下」の場合に、「配偶者控除」を受けることができます。 「38万円超~76万円未満」の場合は、納税者本人の「年間の合計所得金額」が「1千万円以下」の場合に、「配偶者特別控除」が受けられます。 『配偶者控除』 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1191.htm 『配偶者特別控除』 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1195.htm --- 以上のことから、(夫婦でも申告は別に行うが)「FXで利益が出ている場合はそう伝えたほうがいい」ということになります。 ***** (備考) FXの利益は、「先物取引に係る雑所得等」に区分されます。(ただし、「金融庁未登録業者」の場合は、「雑所得」に区分されるようです。) 『所得の区分のあらまし』 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1300.htm 『所得金額とは|一宮市』 http://www.city.ichinomiya.aichi.jp/division/shiminzei/guide/shiminzei/syotoku.html 『外国為替証拠金取引(FX)の課税関係』 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1521.htm 『ソニー銀行>FXと税金のしくみ 所得の計算方法と必要経費』 http://moneykit.net/from/tips/tips120620_03.html ***** (参考) 『所得税の「基礎控除」とは』(更新日:2010年09月06日) http://allabout.co.jp/gm/gc/252921/ 『[手続名]給与所得者の扶養控除等の(異動)申告 』 http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinsei/annai/gensen/annai/1648_01.htm 『[手続名]給与所得者の保険料控除及び配偶者特別控除の申告』 http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinsei/annai/gensen/annai/1648_05.htm 『確定申告と年末調整はどう違うの?』(更新日:2013年01月21日) http://allabout.co.jp/gm/gc/376430/
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