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グローバル財産３分法の解約は無難か？お詳しい方への質問
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こんにちわ。 「母曰く、父は毎月お金が自動で入ってきて喜んでいたようですが毎月５万もらいながら損失を出していたと思うと死んだ父がかわいそうになってしまいました。」 上の件ですが、本当に多くの人が陥る勘違いなんです。分配金が利益から出ていたら、それは読んで字の如くの利益です。しかし元本から出ていたら、それは単なる出資の払戻しです。 10,000円投資しました。一年後に11,000円になりました。1,000円が分配されました。投資残高は10,000円です。この場合、1,000円の利益です。 10,000円投資しました。一年後に9,000になってしまいました。1,000円が分配されました。投資残高は8,000円です。この場合、1,000円の損です。 グローバル財産三分法ファンドの費用を調べました。購入手数料（買った時だけの費用）が3.15％で、信託報酬(毎年の費用）が1.5015％ですね。高いと思います。投資信託は、往々にして手数料が高いです。普通の投資信託は避けて、ETF（上場型投資信託）だけで運用した方がお得だと考えます。 例えばバンガード社のETFであるバンガードSP500ETFの信託報酬は、たったの0.05％（！）です。しかも、ETFの場合は、いつでも好きな時に自分で売ったり買ったりできます。上場型なので、まるで株そのもののように扱えるのです。よって、グローバル三分法の時に支払っていた購入手数料3.15％がなくなります。尤も、ネットの証券会社で売買しますので、一取引幾らかは掛かります。松井証券は、10万円以下なら手数料ゼロです。毎月10万円を追加で投資し続けるのも良い作戦です。 バンガード社は、全米公認証券アナリスト協会会長を歴任したチャールズエリス氏が社外取締役を務めた会社です。エリス氏の著書「敗者のゲーム」は投資家にとって必読の書です。バンガード社は、手数料の安さと顧客を想う姿勢で、世界的に有名な会社です。もし投資を続けるのであれば、バンガードなど良いかもしれません。 投資先を選ぶ時は、費用に注意してください。費用の高い投資信託が、良い成績を出すとは限りません。詳しくは、チャールズエリス氏の「敗者のゲーム」に解り易く書いてあります。 バンガード社 https://www.vanguardjapan.co.jp/content/ 最後に、銀行員や証券マンは、自分の銀行の利益のためにいろいろ言います。彼らを妄信するのは危険です。自分で判断するか、もし自分の知識に自信が無いなら、利害関係の無い独立のファイナンシャルプランナーに相談するのが良いと思います。もしくは、貴方のために真剣に考えてくれる投資経験のある友人など。 負けないで下さい。努力すれば、きっと報われるはずです。
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お礼
回答ありがとうございます。先に回答して頂いたNO1のQ_A_333さんもおっしゃっていましたが、注目する点の１つに手数料があるんですね。勉強になります。手数料・・・高いのか(>_<) バンガード社というのは初めて聞きました。というより、投資経験など浅いので当たり前なのですが（汗 リンクも張って頂きありがとうございます。バンガード社のページをよく読んでみようと思います。 敗者のゲーム・・・なかなかすごいタイトルですね。こちらも読んでみようと思います。 とても詳しく書いて頂きありがとうございました。参考にして頑張ります！