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ファンドで年利5%以上って難しいの？？
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- simotani
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投信で年率５は厳しい。外債で５取れるのはオセアニア位で、北米は４前半位迄。円債券だと５付くのはSoftBank位(年5.1)。だから株式投資が不可欠だが、世界同時不況でリターンを取れずに居ます。
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- NEWINN
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まずは、年金基金が考えている期待リターンは参考ＵＲＬの７Ｐに載っているのでみてください。 外国株式で物価調整後で年4.15％と考えています。 外国債券だと物価調整後で年1.05％と考えています。 物価上昇率はプラスに転じたものの、まだデフレが収まったとは判断ができませんので、仮に物価上昇率を０％としても外国株式で年4.15％と考えていると言えます。 しかし、投資するには信託報酬や税金の支払いがあるので、株式の期待リターンは税引き後で年3％台になると考えられますし、外国債券だったら1％を切ってしまいます。 ですから、年5％は無理でしょう。
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