- 締切済み
マネーロンダリングで凍結される期間に決まりはありますか？
マネーロンダリングで凍結される期間に決まりはありますか？ 私は会社を経営しています。 とある会社からの支払いが滞っています。 なんでも (1)増資の資金(アブダビのファンド。王族の個人ファンドで怪しいファンドではないそう)が、 みずほ銀行に振り込まれたのですが、 (2)みずほ銀行がマネーロンダリングのチェックをしていて、引き出せない とかで、ずうっと待たされています。 とはいえアブダビから入金されたのは5月の連休前です。 みずほ銀行が「3か月以上」も、ある意味勝手に銀行口座を凍結して、マネーロンダリングのチェックをするなんて事はあり得ないと思うのですが、どうなのでしょうか？ 凍結口座を担保にした短期融資にも応じないようですが、そんな事ってあるでしょうか？ 銀行の海外からの入金に関する部署でお仕事していた方に、是非コメントを頂きたいと思っています。 よろしくお願いいたします。
- atamia
- お礼率0% (0/1)
- その他(投資・融資)
- 回答数1
- ありがとう数6
- みんなの回答 （1）
- 専門家の回答
みんなの回答
- kazu632501
- ベストアンサー率32% (89/274)
日本の送金受取銀行はマネーロンダリングをチェックする義務があります。怪しいファンドかどうかは、ファンドや受取人のあなたが判断するのではなく、当局が判断します。疑わしい送金は没収される可能性が高いです。 それにしても、なぜあなたは増資の資金をアブダビのファンドから調達しようとしているのですか。 日本の国内では金は有り余っているのに。不思議ですね。
関連するQ&A
- 北朝鮮のマネーロンダリング疑惑口座の凍結について
アメリカがマカオと香港の北朝鮮の銀行口座をマネーロンダリング疑惑により凍結したというニュースがありました。 偽ドルで被害を被っているので凍結したのだと思いますが、他国の銀行の口座凍結をアメリカが行う権利（正確には要請をして銀行が受け入れ）というか、そんなものがあるのでしょうか？香港の銀行は中国国有銀行の子会社といいますが・・・ 犯罪に関わる口座凍結の国際条約が存在するのでしょうか。それならスイスの銀行とか、日本でも北朝鮮系の銀行など該当しそうな気がしますが・・・
- ベストアンサー
- ニュース・時事問題
- マネーロンダリングについて教えて下さい。
マネーロンダリングについて教えて下さい。いろいろ調べてみたのですが、根本的にわかっていなくお教えいただければと思います。よろしくお願い致します。以下に、文章を添付いたします。 『麻薬などの犯罪行為から得た資金を、さまざまな金融機関の口座を転々とさせることで、資金の出所を分からなくする行為。もちろん、法律で禁止されている行為であり～』 Ｑ１．マネーロンダリングという必ずその解説に「麻薬」とでてくるのですが、どうしてなんでしょうか？そんなに頻繁に麻薬取引で行われていたからなのでしょうか？ Ｑ２「様々な金融機関を転々と～」というところもよく出てくるフレーズですが、麻薬組織（その他犯罪組織も）はどうして金融機関を転々とさせるのでしょうか？例えば、犯罪組織がある犯罪行為をして１００万円を儲けたときに、Ａ銀行にそのお金を入金していたとします。『犯罪組織は自分たちが警察等に捕まりたくない為、Ａ銀行→Ｂ銀行→Ｃ銀行へと１００万円を移していく』のがマネーロンダリングということになるのだと思うのですが、それをすることが、どうして自分たちが捕まってしまうことを防ぐことに繋がるのかが良くわかりません。 Ｑ４「資金の出所をわからなくするために～」というところなのですが、資金というのは組織の運営資金のことかと思います。警察が「あいつらは自分達団体の運営資金をどこの銀行に預けているんだろうか？」などという調査をするのでしょうか？ Ｑ５それに、仮に犯罪組織を麻薬組織とした場合、「麻薬団体」という団体に対しても、銀行口座は「個人名」で開設されていると思われ、犯罪で得た資金の入金先など警察は確認できるのでしょうか？また、重ねてになってしまいますが、警察にはそれを確認して一体どういった調査の前進があるのでしょうか？ 基本的なことで申し訳ありませんが、ご回答よろしくお願い致します。
- ベストアンサー
- その他（法律）
- 海外口座凍結解除の方法
海外にもっている口座が突然凍結されました。もう一つ別のFX口座から凍結された口座にお金を頻繁に異動させていたことがマネーロンダリングと疑われたようです。 マネーロンダリングはしていないので、口座凍結解除を銀行に要求したいのですが、 １）要求するのに期限はありますか ２）弁護士に依頼することも考えておりますが、依頼したとして口座凍結解除の可能性はありますか。
- ベストアンサー
- 銀行・ネットバンキング
- マネーロンダリングについて
以前、会社より個人で銀行口座を作って欲しいと言われました。 何のために遣うかと言うと、会社が銀行より賞与目的で融資を受けたお金を 社員の口座に振込み会社にそのお金を丸々返すというマネーロンダリングです。 私は拒否して当然語っていません。 犯罪の幇助になる気がしたので。。。。 ただ、現在会社を退職したのですが給与が振り込まれません。 辞めた奴に払う給与はないそうです。過去に何名か労基に駆け込みましたが 遭えなく失敗したそうです。 上記の情報を口外するので、給与振り込めと脅すつもりはないですが こういう会社は存続するのは危険な事だと思います。 私は給与は要らないので、会社に痛い目遭せようとか考えていますが 具体的にどこにこの情報を言えば会社に捜査が入りますか？？ また、私は実際に加担していないので証拠も持っていません。 社員の通帳と源泉を照らしあわせれば、可能だとは思います。 こういう曖昧な状況でも、どこかしらの機関に言えばいいのでしょうか？？ ちなみに会社は不動産業なので、銀行との仲も良いと思います。だからこそ出来た技かもしれません。 どうすればいいですか？？
- 締切済み
- その他（法律）
- マネーロンダリングって何？
何となく分かるようですが、実は全く分かっていません。例えばヤクザなどが覚せい剤で大もうけしますよね。その現金を銀行の口座にプールしてちゃんと正当な理由目的でその資金を使って洗うようなことを書いてました。そもそもヤクザがそんなお金を銀行にプールするのは違法ですか？いいですよね？であるならいつでも随時に自分のお金だから引き出して使えば良いと思いますが。というようなにわかな素人丸出しの知識しか持ち合わせません。もう少し他人にマネーロンダリングを簡単にレクチャーするだけの説明を私にしていただけませんか？
- ベストアンサー
- その他（マネー）
- マネーロンダリングにあたるのか？
実は、友人の会社にてあった問題です。 保険が毎月カードで支払われるようで、毎月引き落としするのがくるしくなって、支払い困難におちいったそうです。社員はお客様との契約もしているし、支払いができなくなったら評価もわるくなるしということで、自分のクレジットカードのカード変更の手続きをしました。社員のクレジットカードでカード名義をお客様にしてです。なんと、ラッキーなことに変更がそれでとおり、社員のカードから引き落としになったのです。普通では考えられません。引き落としは本人、もしくは家族カードがルールですよね。しかし、なぜか、チェックをおこたったのか、書類がとおり、社員のカードから引き落としがはじまった。 それが、判明し、「マネーロンダリングにあたります」と注意したところ、社員は「どこがマネーロンダリングなんだ？お客様のことを考えてのことが何故悪い！？これはマネーロンダではない！」とご立腹！ これは、マネロンにならないですか？ お客様の引き落としができなくなるから、社員のカードに変更したという（しかも、カード名義が本人）書類とおした、保険会社がおかしいことですけど、、、 マネロンだという説明をしないといけないということで相談うけましたが、どうでしょうか？
- ベストアンサー
- その他（ビジネス・キャリア）
- 口座凍結 みずほ銀行 自己破産
現在自己破産の申し立て準備中です。 弁護士の受任通知は３月の終わりに出されました。 みずほ銀行から借入れがあり、弁護士の助言により 口座を空にしています。 ところが、４月から入社した会社の給与指定口座が みずほ銀行です。どうしても付き合いががあり・・・と 言い訳をして現在は他の銀行に振込をお願いしていますが、 ９月が限度でどうしてもみずほ銀行に口座を 作らなければなりません。法律がどうのとも言えなくて。 ５月頃にみずほ銀行から、債権は保証会社の オリエントコーポレーションに移ったので今後の 返済相談はオリエントに・・・という通知が来ました。 このことによってみずほの債権は消えたのだと 思うのですが、やはりみずほでの口座は 差し押さえられるのでしょうか？ みずほの現在の口座、または他の支店で新しく 作った口座はやはり凍結されるのでしょうか？ また口座凍結されるのは、出金だけでなく入金、 つまり給与振込もできないのでしょうか。 出金はできなくても、給与振込さえできれば、 つまり会社にばれなければ出金不可能覚悟で みずほで口座を開設したいのです。 具体的な質問になって大変恐縮ですが、どなたか お知恵を頂ければと思います。 どうぞよろしくお願いします。
- 締切済み
- その他（マネー）
- 【法律に違反しないマネーロンダリングとやらを私に教
【法律に違反しないマネーロンダリングとやらを私に教えてください】 「法律に違反しないマネロンもあると思います」とセコムの会長を擁護する人がいるんで逆にビックリしてます。 「名前が勝手に使われた」とか本気で信じてるんですか？ どこぞの誰かがセコムの会長名義で口座作ってマネロンしますかね？ あなたに2億円が当たりましたメールって実在したのか。 そうだったら、すげー話だわ。 勝手に会長の個人情報で口座作ってくれて入金までしてくれる組織って凄くないですか？ 石原慎太郎前都知事の「私は聞いていない！！」発言と同じで、「私は聞いていない！！(私が言ったので聞いてないという弁解は事実)というように日本語の綾のプロですよね。 法律に違反しないマネロンもあるということなんで例を挙げてみてください。
- ベストアンサー
- 経済
- 未支給年金と口座凍結について
はじめまして。 7月29日に母が亡くなり、7月30日に葬儀。 8月3日に未支給年金の届け出に行きました。 母は年金担保でお金を借りていた事が分かり、そのままに出来ない事から、年金事務所に電話で伺うと「先に凍結口座をしてから年金手続きをすると貴方の口座へ入金になります」と言われたので、先に銀行へ年金担保でお金を借りていた件のお話をしました。 その際、窓口の女性から口座を凍結する旨の書類を書かされました。 ところが先日、口座へ振込済の為不支給になるとハガキが来ました。 その前日は遺族年金は私の口座へ振り込む旨のハガキが来ました。 遺族年金と厚生年金は一緒に振り込まれると思ってたいたのと、銀行側の口座凍結手続きからタイムラグを考えましても10日以上あるのに入金されるのが分からないです。 年金事務所の「年金払い月の前の月末に振込処理がある」というのは調べて分かりましたが、未支給年金手続きの際に年金事務所の方は実際振込む際には凍結されていたら出来ませんから。と言われたのですが……… この場合はどこへ相談すべきなのでしょうか？ 銀行が先なのでしょうか？年金機構が先なのでしょうか？ 父が亡くなった時は（4月9に手続き）母に未支給年金として、すんなり入っていたので今回びっくりしています。 因みに年金担保は、死亡時は保証協会の保証を使う事として契約？してたので協会の手続きを先月までしました。
- ベストアンサー
- 年金受け取り
- 口座の凍結
事情があり、とある会社にお金を払い、あとで全額返す ということで、まっていたのですが、間に人をはさんでいて、 私は、その「間の人」しか知りません。 そして、そのお金が返ってくる日、とある会社では、その「間の人」 の口座に入金したそうなのですが（私に返す分）、その「間の人」 の口座が警察から調べられてるため、通帳からなにから持って いかれたそうです。その調べるのが終われば、「解除」という言葉を 使ってましたが、そしたら振り込めるからといわれました。 私も軽率だったし、ある程度覚悟はしていますが、 聞きたいのは、これは「口座の凍結」なのでしょうか？ その会社では、「間の人」の口座が止まっているのを知らないで 、その人の口座に振り込んでしまった・・とのことでしたが、 調べたら、凍結してる場合は入金もできないのでは・・と 思ったんです。たとえば、キャッシュカードを紛失したり して、危ないからと、自分側の理由で、口座を使えないように するのとは、やっぱり違うのでしょうか？ 警察も入っていて、通帳も没収されてるということは、 やっぱり何かまずいことをして、警察に調べられてると いう事ですよね？となると、警察からの指示で口座を とめられてる訳だから、やっぱり凍結になるのかと・・。 それとも、入金だけは出来るのでしょうか？
- ベストアンサー
- その他（マネー）
補足
ご回答ありがとうございます。 質問に書いたつもりなのですが、誤解なさっているようなので、もう一度整理してお伝えします。 (1)アブダビのファンド投資を待っている会社A(受取人？)がある (2)私の会社は会社Aにとある製品を納入・請求書を出した(去年10月～今年7月まで) (3)A社は、私の会社に対して、(投資でなく)支払いをしてくれない(半年滞納) (4)A社は、アブダビのファンドから振り込まれた資金をみずほ銀行が凍結していると主張 (5)確かにみずほ銀行には30億円が振り込まれ、マネーロンダリングチェック扱いで凍結されている (6)A社は、この資金凍結が解除され次第、支払うといっている (7)このA社社長と今週前半に会う予定、その結果を見て、追い込みをかけるか、もうすこし待つかを決断する必要がある 私自身は、これだけ時間が掛っている以上、没収される可能性が高いと思っていますが、当局が通常どのくらい調査に時間をかけるのかの情報がありませんでしたので、質問いたしました。 3か月というのは、まだ短いのでしょうか？