現在所有している証券会社の口座の中身を、他社に振り替えたい。

質問

現在所有している証券会社の口座の中身を、他社に振り替えたい。

相続により祖母ががある証券会社の株等を持つことになりました、
事情があって他社に移管したいと言っています。
内容は、一部上場株式（参考評価額・合計１億程度）、
MRF（3000万程度）、MMF（100万程度）だそうです。

面倒は避けたいので、祖母と私の二人で証券会社の窓口に行き、
その場で移管手続きをするつもりです。
移管先の証券会社の口座は、すでに開設済みだそうです。
お尋ねしたいのは、次の点です。

１．事前に解約？　の旨を伝えると移管元の証券会社が難色を示し、
　　対応の引き延ばしや振替を思いとどまるよう迫られる恐れはないでしょうか。
２．証券会社には来店の意志だけを告げて、
　　その場で解約を申し入れても大丈夫でしょうか。
３．株の口座振替の手数料も、概算で計算してあります。それを持参すれば、
　　後腐れなくその日のうちに口座振替の手続きはできるでしょうか。　　
４．ＭＲＦとＭＭＦは、解約扱いになるでしょうか。
５．他に、留意しなければいけないことがあれば、ご教授下さい。

当方は証券会社とまだつき合いがないため、どのような対応をしてもらえるのか、
まったく検討がつきません。ご回答をよろしくお願いいたします。

回答No.1

coollittle · ベストアンサー

ご質問を拝見して、気になる点が。

元の証券会社の、相続の手続きはお済みでしょうか。「面倒は避けたい」とのことですが、口座の名義を変更するほうが、株式の口座振替よりよほど手間がかかります。
戸籍謄本・法定相続人全員の承認を示した書類・実印に印鑑証明…　　被相続人が再婚ではないことを証明するのも大変です。（再婚だとすると、以前の結婚の際のお子様にも相続する権利があります）

また、相続税の申告はお済みですか。相続税を計算する上での株式の評価額を調べるだけでも、手間です。

株式の口座振替は、振替先の証券会社の口座番号などがわかっていれば、書類はすぐに記入できると思います。手数料が１銘柄ごとに必要ですが、それも御承知のようなので、特に問題はないでしょう。

ＭＲＦやＭＭＦは、証券会社によって取り扱っている運用会社が異なりますので、一旦解約となる可能性が高いですが、どちらも販売手数料のかからない投資信託ですので、解約でも損することはありません。
解約代金の振込先ですが、名義人個人の銀行口座でもよいですし、新しい証券会社の、自分の証券口座に振り込んでもらうこともできると思います。証券会社が開設している銀行口座で、振り込んだ人のその証券会社での口座番号などがはっきりわかるようになっています。新しい証券会社で、証券口座に現金を振り込む際の、〇〇銀行〇〇支店・普通or当座（たぶん当座）・（銀行の）口座番号・（銀行の）口座名義・振込人をどう記載すればよいかを、事前に確認して下さい。

元の証券会社にとっては、大口の顧客を逃すことになりますので、歓迎はされないでしょうが、心配には及ばないと思います。

お礼

詳細なご回答、ありがとうございます。大変助かりました。
お教えいただきましたことを参考に、早速祖母と動きます。
詳細に書くと、ご覧になる方がご覧になったら当家のことと
判ってしまうと思ったため、詳細を書きませんでした。
申し訳ございません。

元の証券会社での、相続の手続きは済んでいます。
証券会社は、「すでにすべてお祖母様の名義に変えた」と言っております。
証券会社より送られた報告書で、中身が移ったことも確認済みです。
相続税の申告も、身内で資産を洗い出し、税理士に依頼を
して最近済ませたようです。

ご回答に従い手続きをし、早速口座の内容を引き上げるつもりです。
どうもありがとうございました。