投信リバランスの方法とリスクについて
- 投信リバランスについての方法とリスクについて調べました。
- 投信のリバランス方法とは、定期的に資産配分を見直し、目標のバランスを保つために行われる手法です。
- リバランスの際には、各資産の評価額の変動や目標のバランスから算出される金額をもとに、積立額を調整します。また、リバランスのタイミングや頻度は個人のリスク許容度や投資目的によって異なるため、注意が必要です。
- ベストアンサー
投信リバランス
ある雑誌に投信では年に1度リバランスをしようということで、下記の事例がありました。 積立額 日本株20000円 外国株10000円 外国債券20000円 6ヵ月後積立額 120000 60000 120000 6ヵ月後評価額 110000 60000 130000 日本株と外国債券のバランスが増えているので、積立額を下記のとおり変更。 積立額 日本株22000円 外国株10000円 外国18000円 この、変更金額は何をもとに算出しているのでしょうか？ 私もリバランスを考えているのですが、増額、減額はわかるのですがどれくらいの金額で設定したらいいかわからず。。。 教えていただけると幸いです。
- Huskie7
- お礼率100% (2/2)
- 資産運用・投資信託
- 回答数2
- ありがとう数4
- みんなの回答 （2）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
単純に当初の比率を守ろうとしているのだと思います。 前提条件が分かりませんが、推測すると以下の条件のようですね。 ○日本株：外国株：外国債券 = 2:1:2 ○6ヶ月に一度リバランス ○リバランスは積立額の変更で行う ○毎月の積立金は5万円 そうすると、質問文で書かれている条件で次のリバランス時である6ヵ月後まで積み立てを行うと、以下のようになります。(運用損益を考えない) 日本株： 242000円 (110000+22000*6) 外国株： 120000円 (60000+10000*6) 外国債： 238000円 (130000+18000*6) これはほぼ2:1:2の比率になっています。 ただし、上の例を仮に実行する場合の注意事項として、一般的には買付単位が「1万円以上1円単位」となっていることが多いので、Aファンドを8000円のように毎月の積み立て額を1万円以下で調整することは難しいところです。
その他の回答 (1)
- masuling21
- ベストアンサー率34% (2491/7233)
悩む話ではないです。ただの例にすぎないわけですから。 １年後のリバランスというわりに、6ヵ月後にリバランスしています。何を考えているのだろうと不思議。安くなった資産の投資額を増やして、高くなった資産の投資額を減らしているだけ、実際、１０００円単位でできるとは思えないですが、、、。 数百円のマネー雑誌など、こんなものなんですね。 高いのを売って、安いのを買うリバランスもありますよ。
お礼
数百円マネー雑誌、やはり完全な情報をだしてるわけではないのですね。ありがとうございました！
関連するQ&A
- 積立投信を始めようと思ってます
２８歳、女です。 現在、バランス型や新興国ファンドをもっていますが、 将来的には売却して、来月から毎月５万円、積立投信をしようと思っています。 今考えているのは、 ◎ ニッセイＴＯＰＩＸオープン ２万円 ◎ 年金積立インデックスファンド（外国株式）２万円 ◎ 年金積立インデックスファンド（外国債券）１万円 この３つを毎月積立しようと思っています。 このポートフォリオはいかがでしょう？？ 外国株式に関しては、「ステート・テトリート外国株式インデックスオープン」と迷っています。 もちろん、長期で続ける予定です。 経験者の方、お詳しい方、ご意見をお聞かせ願います！！
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投信かゼロクーポン債かはたまた…
３０代既婚女性、ローンなし。 現在はだいたい国内株式35％、国内債券35％、外国株式15％、外国債券15％で運用中。 200万円の手元資金（老後資金）で何に投資をするか悩んでいます。 積極的に殖やす…というよりは、ほどほどに安全性を重視したいです。 候補として考えているのは下記の1～3です。 1. ２０年後償還の米ゼロクーポン債 2. 国内インデックス株投信かETF 3. 海外債券（欧米orエマージング） 皆さんが私のような状況であれば何を選ばれますか？ 上記以外にもお薦めの商品がおありでしたら教えて下さい。 アドバイスをどうぞよろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 買うべき投信
以下の７個の投資信託を毎月積立てで購入しています（いずれも同じ金額です。ただし、さわかみだけ初回に１００万円を振込んであります）。 私は３０代なので、預貯金とは別に、インフレ対策として投信を持っていたいと思っています（３０年後の老後の資金としてですね）。 そのため、解約をするつもりはなく、ずっと定額を積立てていく予定です。 ・さわかみ（初回１００万円を振込） ・セゾンバンガード ・ありがとう 以下はマネックス証券 ・資産設計ファンド（育成型） ・インディックスファンドＴＳＰ ・トヨタアセットバンガード ・朝日グローバルバリュー 毎月の積立額とは別に、今回、１００～２００万円をどこかに増額したいと思っていますが、どれにどれだけ使うのがいいでしょうか（マネックスの資産設計ファンドは基準額が１万円を切っているため、ねらい目かなと思っています）。 また、上記以外にも２～３個積立てを増やしたいと思っていますが、お勧めのものがあれば教えてください。 マネックスの中だと、日経２２５、三井住友ニューチャイナ、年金積立インディックスファンド海外債権で迷っています。 よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- インデックス投信の積立方法
インデックス投信で老後の資金のためにと長期積み立てを考えています。初心者なのでいろいろと分からない事があります。 アセットアロケーションが運用成績の大半を占めるとの事ですが、実際はどのように自分にあった４資産（国内外株式・債券）の比率をもとめるのでしょうか？ネット上に公開している簡易ツールを使って求めればよいですか？ 例えばリスクが10％リターンが４％というアセットアロケーションの比率をを組んだとしたら、その比率のままでも未来もずっと同じリスクリターンのパーセントのままでなのでしょうか？来年になったら比率は同じでもリスク、リターンの数字が変わると言う事はないのでしょうか？ あと、適当な時期にリバランスが必要になると思うのですが、それまで投資してきた金額とリバランスをする時点でそれぞれの資産の評価額がどのくらい当初設定した比率から離れているかを知るためにどのように管理をしていけばよいのでしょうか？エクセルかなにかを利用するのでしょうか？ 投資の本やサイトなどを読んで勉強してはいるのですが、なかなか理解が進まず先へ進めません。質問の説明が上手くできていないかも知れませんが、どなたか自分は実際こうやっているなどの体験談などお寄せいただけたら幸いです。 どうぞ、よろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 積立型の投信について
積立型の投信について 資産運用についてはド素人です。毎月５万円ほど積立の投信を行おうかと考えています。 ５万円のうち１万円は最悪ゼロになっても良い代わりにリターンも大きそうなものにしたいと考えています。また投信と書いていますが、元本以上の出費がないなら（借金しなくてもよいなら）投信にこだわりません。ただし額が少ないので積立投信が妥当かなと考えています。 そこで・・・ (1)毎月１万円でリターンの大きいオススメの運用方法・商品はありますでしょうか (2)毎月４万円で元本割れのリスクが少ないオススメの運用方法・商品はありますでしょうか 以上２点をお聞きしたいです。 できれば具体的な商品を教えていただければ非常に助かります。なお、運用期間は長期です。この５万円でいつまでにいくらを貯めないといけないということはありません。 それではよろしくお願いします。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- この投信ってどうなんでしょうか…
以前親や銀行員に勧められて買った投信があります。 外国株に投資する物らしいのですが、この投信って持ってて良い物なのか疑問になってきました。 ・基準価額は4年ほど前がピーク、2年前ぐらいまではピークの85～90%程度を維持してたが2年ほど前にピークの70％程度へ下落、それからも毎月下がり続けて現在はピークの60％程度。 ・純資産ずっとは増えていたが、3ヵ月前ほどから毎月数百億単位で減り始めた。 ・半年ほど前から分配金が25%ほど減額された。 ・シャープレシオ：0.12 ・標準偏差：17％ こう言う投信って持っててもいいのでしょうか？
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 2種類の投信の違いは？
いつもお世話になっております。 投信を50万円程度購入しようと思います。さわかみファンドと日経225連動型ＥＴＦを約100万円づつ保有しております。本来であれば債券型や海外株式の投信がバランス的に良いのかなと思いますが、最近話題になっております日本株式好配当型に興味を持っております。 そこで質問ですが、野村アセットの「日本好配当株投信」と「好配当日本株式オープン」とでは、どこか大きく違うのでしょうか。前者は野村證券のみの販売ですが、私としては口座のあるイートレード証券を使いたいと考えております。純資産総額が36倍も違うので、「好配当日本株式オープン」はなにか問題があるのでしょうか。また、同様な投信がありましたら教えて頂けると助かります。 やっと銀行預金から抜け出したところです。宜しくお願い致します。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 積立できる長期運用を前提としたコア銘柄選定
３ヶ月前から投資信託を始めました、スタンダードな長期運用に適したコア銘柄を検討しております。毎月積立できることが条件です。 下記の４銘柄を選定しました、毎月各１万円（計４万円）を積立の予定ですが、選定銘柄のご意見や他に適した銘柄等の情報があればお願いします。 【外国債券】 (1)三菱ＵＦＪ外国債券オープン（三菱ＵＦＪ） ・広島銀行の積立サービスを利用予定。 ・コスト、リターン、安定性のバランスで選定。 【外国株式】 (2)ステート・ストリート外国株式インデックス（ステート） ・カブドットコムの積立サービスを利用予定。 ・コスト、リターンとも良い 【日本債券】 (3)エス・ビー・日本債券ファンド「愛称：ベガ」（大和住銀） ・フィデリティ投信の積立を利用予定。 ・コストが気になるが、トータル的に良い 【日本株式】 (4)さわかみファンド（さわかみ） ・トータル的に良い
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
お礼
なるほど、そのように計算してみるのですね。 参考になりました。ありがとうございました！