信託財産留保金の算出

質問

投資信託の信託財産留保額は、
よく「１万口につき　0.3%」とか　ややこしい書き方が書いてありますが、
これって、解約するファンドが１００万円ならば　3000円引くってことですよねえ。

なんで『１万口につき』などという、変な表現が、かならずついているんですか？

ひょっとして１万１０００口保有している人は、千円単位以下切捨てで、
１万口分しか信託財産留保額が引かれないということですか？

回答No.2

3Days · ベストアンサー

ご解約の際に、解約請求受付日の翌営業日の基準価額の0.3％を
「解約時信託財産留保金」としてご負担いただきます。の場合

基準価額は１万口あたりの評価額で、
解約する時の税引き前の精算金は　
（口数÷1万）×１万口あたりの基準価額。

信託財産留保額は一旦精算金を計算した後で、
その総額に対する比率として
（税金的に）掛かるのではなく、

「１万口あたりの」基準価額を0.3％（あらかじめ）減額してから、
精算金を計算するという考えだから、
１万口あたりの信託財産留保額って表現になる。

だから解約したときには、あなたの信託財産留保額の総額は
何円でしたっていう表現はでは無く、
精算金を計算した時の（１万口あたりの）基準価額は減額した
何円でしたという表現なっているようですね。

清算金を計算する元の基準価額の減額だから、
１万口未満の端数にもちゃんと掛かります。

お礼

なるほど！
ほぼ疑問が解けました！。

回答No.1

masuling21

売却時の基準価額に対してかかるのが信託財産留保額です。基準価額は１万口あたりの純資産の評価額です。ですので、１万口あたりと決めるのが合理的なのではないかと思います。

＞ひょっとして１万１０００口保有している人は、千円単位以下切捨てで、
１万口分しか信託財産留保額が引かれないということですか？

あり得ません、きちんと引かれますよ。そんな甘いものではないです。

参考URL：

http://money.aol.co.jp/contents/aiken2/step4_04.html

補足

「０．３％」という比率をもってあらわす以上、
「１０００口につき0.3%」と書こうが、「１万口につき0.3%」と書こうが、「１０万口につき0.3％」と書こうが、すべて同じ意味のような気がします。

なのに、なぜ「１万口につき0.3%」と書かれるのでしょうか？
(というのが私の疑問です。)