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余裕資金1億での投資戦略とは？
- アメリカの景気後退を待ってS&P500の3倍ETF(SPXL)を買う投資戦略を考えています。
- 他の良い戦略についても検討したいと思っています。
- ヘッジファンドの戦略についても参考になりそうですが、まだ具体的な選択肢は見つかっていません。
- subarist00
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- mudpuppet
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- Ice-Trucker
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どういう目的で投資したいのか。 短期なのか、長期（どのくらいの期間）なのか、引退後のためなのか。 どのくらいのリターンを期待して、 どのくらいのリスクを持てるのか。 あなたの年齢によりますね。 若ければリスクは取れる。 また、近々キャッシュが必要になりそうなのか どうか（不動産を買うとか、）。 余裕１億円が、総資産の一部なのか それとも他にはないのかによりますね。 全資産のポートフォリオを見てから考えるべきかと。 ちなみに私もインデックスファンドも所有しています。 もちろん、株なども持っています。 私の場合は、１０年以上、２０年位の長期スパンで運用しています。
お礼
ご回答ありがとうございます。インデックスのパッシブ投資なので基本は長期でしょうが、ご回答は短期でも長期でも結構です。
- human21
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景気後退が起きる前に必ず株価が下落するので、質問中の投資戦略も 良いと思いますが、株価がどの水準まで下落するかを見極める必要があります。 買うタイミングを間違えると、大きな損失に繋がります。 ヘッジファンドは最近３年ほど苦戦しています。 今年は５００以上のヘッジファンドが閉鎖しました。 他の投資戦略ですが、株価が大きく下落すると少し時間を置いて 金価格が上昇しています。 また、余裕資金が１億円と言う事は、総資産はかなりの額になると 思われるので、欧米では資産の保険と考えられている金（ゴールド）の 保有をお勧めします。 総資産の１０％ぐらいの金保有が一般的水準です。 金投資についても勉強されることをお勧めします。 長年の投資経験からの意見ですが、参考になれば幸いです。
お礼
ご回答ありがとうございます。ETF買うなんて基本はパッシブほったらかしなので、3倍なんかやめて1倍で十分ですかね。 1億もあるとプライベートバンクやヘッジファンドも候補に入るかと思って考え始めましたが、いまひとつピンときません。プライベートバンクは海外でしか買えない金融商品を取り次いでくれること、ヘッジファンドも少額では買えないものが買えることを期待していますが、そもそもインデックスを安定的に上回るアクティブファンドが少ないのだからヘッジファンドでも選球眼が求められるのでしょう。 株が下がると金が上がるのはわかります。株が下がる環境では金利が下がるので相対的に金の魅力が増します。ドルと原油や金は逆相関がありますが、米金利が下がればドルも下がるのでドル建てで金や原油が上がるのは自然な事と思います。金保有は破滅的な混乱を想定した本来のリスクヘッジの意味合いとは別の意味で投資の意味はあるかもしれません。
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とりあえず1.5億手元にあります。10年株式投資しても素人の域を抜けきらないので、ならば素人でも勝てる投資法に徹しようと思います。 素人が勝てるのはリーマンショックのような明らかに安いときに買うという一点につきます。偶然そういう時に始めたから儲かるのをビギナーズラックと言います。中間の上げ下げを上手に売り買いしたり、最高値で売り抜けるなどという考えは素人はやめたほうがいいと10年やっててよくわかりました。 米国超長期債のETFがあります。バンガード超長期米国債 ETF(EDV) を見てみると、ブリグジットやリーマンショック、ギリシャショックで高値を付けるという実にわかりやすい値動きをします。次の高値はアメリカの次の景気後退で逆イールド後に来ることもわかっています。しかし、それが来年か再来年か、それとも3年後かなんて素人にはわかりません。 ただし最近出てきましたが、当分米国には景気後退は来ないとかいう一部評論家の変な話が聞かれますまずあり得ないと思います。景気に変動なんてあるに決まってるでしょ。今がバブルじゃないからこのまま景気後退に入っても谷が浅いというのはわかるけれど、格差が開いて債務問題が深まればいつかは危機が起こります。昔から徳政令は繰り返してきました。中央銀行がいくら金融緩和すると言っても、しょせん貸すだけであってただで上げるわけではないのだから、徳政令がないと債務問題は解決しません。 リーマンショック前だって世界経済のデカップリング論とリカップリング論があってデカップリングしているから日本は平気だとかいう変な説がありましたが、グローバル化なんて進む一方なのにデカップリングなんてありえません。案の定リーマンショックは世界を駆け巡りました。 ・・・と前置きが長くなりましたが、手持ちの1.5億のうちの1億を使って、 ・EDVを買い始めて配当も再投資して複利投資をしてアメリカの次の景気後退で売る。 ・その時はどうせ円高だろうからドルは安いだろう。S&P500のETFに全額移す。 ・5年でも10年でも気長に待って円安の時に円に戻して老後を迎える。S&P500が高いという事はどうせ円安ドル高だろう。 こんな戦略はいかがでしょうか？ 売り買いの時期なんてどうせ素人にはわからないし、うまく売り抜けたり底値で買うことはできないけれど、さすがに実質実効レートでみて過去30年平均より20%円高とか、ニュースでもうアメリカだめだと言ってるとか、日本もアメリカも暴落するとか、さらにEDVが２，３割上がってすごく利が乗るとか、そこまでわかりやすい指標があればど素人でもスイッチング時期だとわかると思います。
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