個人事業主で派遣会社で働きはじめ税金を知りたい
- 個人事業主で派遣会社で働く場合の税金について教えてください。
- 年収80万前後の個人事業主で青色申告をしている主婦ですが、今年から派遣会社で働くことになりました。年収900,000円の予定ですが、どのくらいの税金を支払うことになるのでしょうか？
- 青色申告特別控除や配偶者特別控除、給与所得控除などで税金を節税する方法があれば教えてください。
- ベストアンサー
個人事業主で、派遣会社でも働きはじめ税金をしりたい
税金についてどうか教えてください。よろしくお願いいたします。 現在、年収80万前後の個人事業主の主婦で青色申告をしています。（青色申告特別控除65万と経費を差し引いたら0になります） それと今年4月から派遣会社で働きはじめて、年収900,000円の予定です。（4月から扶養をはずれて、雇用保険、社会保険にも入りました。） 私が今年支払う税金はだいたいどのくらいになるのでしょうか？ 派遣会社から給与所得なので源泉徴収票は出ますが、住民税だけは自分で申告して支払うように言われました。 青色申告特別控除、配偶者特別控除、給与所得控除などあって、よく分からなくなりました。 本当に家庭にお金がないので、まだ仕事を増やすことも考えています。そして、節税にできることはしたいとも考えています。 どうかアドバイスをよろしくお願い申し上げます。。
- miharu5213
- お礼率70% (70/100)
- 確定申告
- 回答数5
- ありがとう数5
- みんなの回答 （5）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
- ベストアンサー
dymkaです。読み直したら説明不足のところがありましたので補足です。 冒頭の ＞【4月（5月？）～12月の】「年収900,000円」ということであれば、「所得税：0円」「個人住民税：非課税（0円）」です。 の部分ですが、 「4月～12月の給与収入900,000円」の場合、「ひと月あたりの給与収入としては10万円」になります。 「ひと月あたり10万円」ならば、来年は「給与収入120万円」になります。 「給与収入120万円（＋事業所得0円）」の場合は、「所得税0円、個人住民税 1万円」くらいだと【思います】。（「所得控除」次第で変わりますので「参考程度」にお考えください。） ※不明な点があれば補足してください。
その他の回答 (4)
※長文です。 ＞私が今年支払う税金はだいたいどのくらいになるのでしょうか？ 【4月（5月？）～12月の】「年収900,000円」ということであれば、「所得税：0円」「個人住民税：非課税（0円）」です。 ＞派遣会社から……住民税だけは自分で申告して支払うように言われました。 個人事業主ならば、「所得税の確定申告」をするでしょうから、「個人住民税の申告」をする必要は【ありません】。 なぜかと言いますと、「所得税の確定申告」をすると、「国（≒税務署）」から「地方自治体（都道府県・市町村）」に「所得税の確定申告書（のデータ）」が送られるからです。 データを受け取った「市町村（の役所）」は、（確定申告書のデータを元に）「個人住民税」を計算して、6月くらいに、自宅宛に「個人住民税の納税通知」を送ってくれます。（ただし、非課税の場合は通知はありません。） （参考） 『Q8 住民税や事業税の申告はどうなるのですか。｜国税庁』 http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/qa/02.htm#q08 >【所得税……の確定申告書】を税務署に提出した方は、税務署から地方公共団体に確定申告書等のデータが送信されますので、改めて住民税や事業税の申告書を提出する必要はありません。 --- 『個人住民税（市民税・道民税）＞納税義務者・申告について｜苫小牧市』 http://www.city.tomakomai.hokkaido.jp/kurashi/zeikin/shiminzei/shiminzei/nozeigimu.html >申告が不要な方 >確定申告をされた方 >確定申告の情報は、税務署から市へ提供されますので、申告内容が翌年の個人住民税に自動的に反映されます。 --- ちなみに、ご存知かとは思いますが、「所得税の確定申告」では、「事業所得」と「給与所得」の【両方の所得】を申告することになります。 「給与所得」は、所得税が源泉徴収されているので「申告不要」と勘違いしてしまう人が多いですが、「事業所得」と「給与所得」を【両方合計して】、一から所得税の計算をやり直さなければなりません。 もちろん、「事業所得」が「0円」ならば、計算し直しても結局同じ税額になりますが、それでも両方申告する必要があります。 （参考） 『所得税……総合課税制度｜国税庁』 http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2220.htm >総合課税制度とは、各種の所得金額を合計して所得税額を計算するというものです。 ＞青色申告特別控除、配偶者特別控除、給与所得控除などあって、よく分からなくなりました。 「青色申告特別控除」は、「実際の経費と別に差し引ける（青色申告する人へのご褒美としての）特別経費」のようなものです。 なお、miharu5213さんの場合は、あくまでも「事業に関する経費」であって、「給与（所得）」とは【無関係】です。 説明するまでもないでしょうが、以下のように計算します。 ・事業収入－事業にかかった必要経費＝（青色申告しない人の）事業所得 ↓ ・事業所得－【青色申告特別控除】＝（青色申告する人の）事業所得 （参考） 『所得税……青色申告特別控除｜国税庁』 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2072.htm ***** 「配偶者控除」や「配偶者特別控除」は、【所得控除（しょとく・こうじょ）】という控除で、全部で【14種類】あります。 税金の計算をするときには、14種類【全部】を合計します。 miharu5213さんの場合は、以下のように計算します。 ・事業所得＋給与所得＝総所得金額 ↓ ・総所得金額－【所得控除の合計額】＝課税所得（課税される所得金額） ↓ ・課税所得×所得税率＝所得税額 なお、【人それぞれの事情】で差し引ける所得控除が違いますので、14種類全部を差し引ける人は【いません】。 たとえば、【その仕組み上】、「配偶者控除」と「配偶者特別控除」は【どちらか一方】しか差し引けませんし、【どちらも差し引けない】こともあります。 また、差し引ける場合でも【夫婦のどちらか一方】しか差し引けません。 （参考） 『所得控除って何？どんな種類がある？（更新日：2018年02月22日）｜All About』 https://allabout.co.jp/gm/gc/177848/ 『所得税……所得控除のあらまし｜国税庁』 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1100.htm --- 『所得控除と税額控除の違い【必読】｜FPのネタ帳－税金の基礎編』 http://tax.fppad.jp/lib/688 --- 『所得税……総合課税制度｜国税庁』 http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2220.htm >3 税額の計算方法 >上記2の(1)から(8)までの所得の金額を一定の方法により合計した【総所得金額】から、【所得控除の合計額】を控除し、【その残額】に税率を乗じて税額を計算します。 ***** 「給与所得控除（きゅうよしょとく・こうじょ）」は、簡単に言えば「給与から差し引く必要経費」です。 つまり、「事業所得」のように実際にかかった経費【ではなく】、【誰でも】【同じ金額を】差し引くということです。 給与収入－給与所得控除＝給与所得 （参考） 『収入と所得は何が違うの？（更新日：2018年04月28日）｜All About』 https://allabout.co.jp/gm/gc/14775/ 『所得税……給与所得｜国税庁』 http://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1400.htm >2 所得の計算方法 >(2)給与所得控除 >給与所得は、事業所得などのように【必要経費を差し引くことができない】代わりに所得税法で定めた【給与所得控除】額を給与等の収入金額から差し引きます。 ＞節税にできること 誰でもできる「節税」は、「青色申告の特典」や「所得控除」などを【漏れなく】申告する（利用する）ことです。 「青色申告の特典」も「所得控除」もたくさんの種類がありますが、ほとんどは、自分で判断して、自分が申告しないと適用されません。 なお、申告し忘れたことに気がついた場合は、5年以内であれば、訂正できます。 （参考） 『所得税……青色申告制度｜国税庁』 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2070.htm >4 青色申告の特典 >青色申告の特典のうち主なものについて説明します。 --- 『Q23 確定申告の内容が間違っていた場合、どのような手続をすればよいのでしょうか。｜国税庁』 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/qa/07.htm ***** 他にも「節税」する方法はいろいろありますが、【納税者一人ひとり】【それぞれの（家族も含めた）家計の状況など】によってベストな（効果的な）方法は違ってきます。（「他の人にはよくても、自分には意味がない」というようなことです。） また、素人考えで「節税」をやりすぎると「脱税」になりかねませんから、より突っ込んだ節税を考える場合は、やはり「税理士」など専門業者に相談するのが無難です。 （参考） 『アドバイスの責任は誰が取る？（2013/03/28）｜税理士もりりのひとりごと』 http://moriri12345.blog13.fc2.com/blog-entry-1714.html --- 『「税理士」というお店にはちゃんとした商品を並べなあかんやろ（2012/03/23）｜税理士もりりのひとりごと』 http://moriri12345.blog13.fc2.com/blog-entry-1264.html 『まだまだたくさんいる「偉い税理士先生」（2012/06/07）｜税理士もりりのひとりごと』 http://moriri12345.blog13.fc2.com/blog-entry-1359.html --- 『税務署主催のセミナーを活用！無料で記帳方法・帳簿付けを勉強しました（投稿日不明）｜家族を幸せにする自営業家庭の家計管理｜青色申告・節税』 http://dorobune-jiei.com/aoiro/zeimusyo2/
- qwe2010
- ベストアンサー率19% (2127/10787)
青色申告の控除は、６５万円もありません。 所得によって違います。
- f272
- ベストアンサー率46% (7999/17101)
個人事業で，収入80万円から青色申告特別控除65万と経費を差し引いたら0円 派遣で，収入90万円から給与所得控除65万を差し引いたら35万円 合わせて35万円ですが，ここから基礎控除38万円と社会保険料控除を差し引くと課税所得は0円です。 課税所得が0円ですから，当然に今年の所得税も来年の住民税も0円です。 今年の住民税は昨年の所得によりますが，年収80万前後の個人事業主であったのなら0円でしょう。
- seble
- ベストアンサー率27% (4041/14682)
給与所得と事業所得の兼業になると思います。 給与の部分からは給与所得控除65万、事業の部分から青色控除と経費分を引き、さらに社会保険料控除、基礎控除等を引く事になるので、酷税はゼロでしょう。 給与所得が98万を超えず、事業所得も利益ゼロなら住民税もゼロになると思います。 配偶者控除は、あなたではなく扶養している人が控除できるので関係ないです。が、（あなたが扶養しているなら別ですが）あなたの課税所得がゼロになりますので、配偶者の収入から配偶者控除を引ける事になると思います。 各数字がギリギリですから、数万違えばだいぶ変わると思います。
関連するQ&A
- 個人事業主の配偶者控除について教えて下さい
長年夫の扶養の範囲内でカフェ勤務を続けていて、来年ついに夢だった小さなカフェを開くことになりました。 個人事業主として開業するのですが、開店時間は短くメニューも少ないので月々の収入は売上から諸経費をひいて7，8万程度です（パートに出ていた頃と変わりません）。 年間130万以下なので社会保険の扶養は継続できるのですが（夫の会社に確認済み）、税金の扶養について分からないので教えて下さい。 パートの頃と同じで、月8万と想定し年間96万の所得とします。 パート時は、所得96万-給与所得者控除65万=31万 38万以下なので配偶者控除がうけられましたが、個人事業主となれば給与所得者控除が受けられないのでパート時と同じ収入でも配偶者控除は受けられなくなるのでしょうか？ 青色申告をして 所得96万-青色申告控除65万=31万で大丈夫かと思い税務署に問い合わせしたところ「青色申告控除は関係ない、配偶者控除はもう受けられない」との回答をもらったんですが、ここでの他の方の質問を見させて頂くと青色申告控除を差し引いて配偶者控除が受けれるとの回答もありまして… 一体どちらが正しいのでしょうか？ 税務署の方が間違っていることなどないとは思いますが、自分自身が納得したい為質問させて頂きました_(._.)_ 宜しくお願いします。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- サラリーマンの妻（個人事業主）
お世話になりますがよろしくお願いします。 サラリーマンの妻ですが今年１月に個人事業主として開業して来年には青色申告65をしようと思っています。 年間所得が８０万円だとしましたら配偶者特別控除から外れ会社にはいつ申し出ればよいのでしょうか？ 年末調整の紙には１２月分も考えておよそ所得８０と記載すればよろしでしょうか？ 無知で大変申し訳ないのですが、所得ー経費ー青色６５＝38だった場合は配偶者特別控除になれますか？ よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- FX・外国為替取引
- 個人事業主→派遣
去年～今年の6月にかけて、業務委託の形でお仕事をさせてもらっていました。 去年分の確定申告は青色で行いました。 今後はしばらく派遣会社で仕事をするつもりでいるのですが、派遣会社のほうで年末調整とかをしてくれる場合はどのようにすれば良いのでしょうか。 １）今年分まで自分で青色申告→来年から派遣会社にお願いする ２）今年の確定申告から派遣会社にお願いする。年末調整の時に6月分までを追記？する？ ３）上記どちらでも可？ ４）その他 また税務署のほうに「青色申告やめます」のような手続きをしに行く、のでしょうか。 （青色申告にする時は手続きに行ったので） その他何か必要な手続きがありますでしょうか。 確定申告に限らずもし何か必要な手続きがあるようでしたら教えてください。 よろしくお願いします。
- 締切済み
- その他（ビジネス・キャリア）
- 奥さんを事業主に
SOHO個人事業を営んでいます。 奥さんを専従者にして手伝ってもらっています。 今年度の所得予想はおよそ以下のとおりです。 売り上げ 700万円 経費 100万円 専従者給与 100万円 ------------------------- 青色控除前所得 500万円 青色申告控除 65万円 ------------------------- 所得 435万円 （結果） 私の所得 435万円 奥さんの所得 （収入100万円） 35万円 そこで質問です。 奥さんを事業主にして私を専従者にしたほうが節税できると思うのですが 如何なものでしょうか。何か問題はあるでしょうか。 専従者には給与所得控除が適用されるので、収入の多い方を専従者にしたほうが節税でき、 また、個人事業税（青色控除前所得－290万円）×5％ も節税できると思うのですが。 【奥さんを事業主にした場合】 売り上げ 700万円 経費 100万円 専従者給与 500万円 ------------------------- 青色控除前所得 100万円 青色申告控除 65万円 ------------------------- 所得 35万円 （結果） 私の所得 （収入500万円） 346万円 奥さんの所得 35万円
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 個人事業主になるか悩んでいます
現在、個人として業務委託をうけ１年契約の更新で働いていますが 今年の収入が５月までで100万円程度あります。 このままだと今年の収入見込みは200万程度になるかと思うのですが 個人事業主として青色申告したほうが節税になるのでしょうか？ 現状は、１月当初の今年度の見込み年収が103万以下だったために 夫の扶養家族になっています。 業務委託で契約している収入は 個人名で給与所得として頂いているので、個人事業主になると 給与所得控除が受けれたり、 また個人事業税は事業所得が290万以下だと 負担額が0になるので、個人事業主になるメリットがあるのかな？と考えています。 このままだと、どちらにしても夫の扶養家族をはずれ 国民年金、国民健康保険等支払わなければならないことを 考えると 個人事業主として届出をしたほうがよいのか 思案しています。 漠然と考えているだけで知識不足ですが アドバイスよろしくお願い致します。
- 締切済み
- 財務・会計・経理
- 給与所得のある個人事業主は所得控除をどちらで受けるべき？
現在個人事業主でして、来月から派遣社員としても働きます。 よって今年度は事業所得（個人事業分）と給与所得（派遣分）がある形になり、来年確定申告をするわけですが、その場合の所得控除（給与所得控除ではなく、扶養控除や配偶者控除などの控除）はどちらの所得に対して計算すべきなのでしょうか？ つまり事業所得の控除とするのなら来年の確定申告の時に用紙に記載し、給与所得の控除とするのなら、扶養控除等異動申告書や保険の控除＆配偶者特別控除を申請する用紙（正式名称を忘れました。。。）に記載し派遣会社に提出するということになろうかと考えていますが、どっちでやればよい（＝得？）のでしょう？ ※確定申告の理解が乏しい為、おかしな推測かもしれませんが、確定申告するのならどっちで控除を行っても結論は同じってことだったりしますか？
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 個人事業主の税金について
個人事業主の税金について質問させていただきます。 私は現在うつ病再発防止のためと社会復帰のため、実家でフリーライターとして働いているのですが、その年収が今年は300万円ほどになりそうです。 来年は370～400万円くらい行きそうなのですが、その際の税金について教えていただきたいです。 国民年金と健康保険も払っています。 経費に関しては、おもにこの社会保険料の分だけになります。（実家なので経費として計上していないためです） フリーライターとはいってもずっと在宅なので、出張費などの経費などはあまり掛かりません。 それと今年分は白色申告なので基礎控除のみの38万円。 それで計算したのですが、イマイチわからなくて困っています。 年収300万円の個人事業主の場合、所得税や住民税などはどれほど引かれるものなのでしょうか。 詳しく教えていただけると幸いです。 また、年収400万円の時の税金の金額についても合計でどれくらいかかりそうか教えていただけると非常に助かります。 情報不足でわかりずらいと思いますが、おおよその金額でも良いので、何卒宜しくお願いいたします。
- 締切済み
- 個人事業主の税金
- 個人事業主の扶養範囲について教えてください。
出産の為、務めていた会社を退職して、今年１月より個人事業主としてデザインの仕事をしています。 週２日出社、週２日自宅作業しています。 扶養範囲内でと考えているのですが、以下の内容を教えて下さい。 宜しくお願い致します。 夫はサラリーマンで、社会保険・健康保険は収入が130万円以下であれば扶養範囲内ということでそちらの点は確認済です。 配偶者控除は受けられなくとも、できれば配偶者特別控除は受けられると良いなと思っています。 ☆８月の時点で、収入が70万円、経費が（月約２万円×８か月として）16万円になります。 12月の時点でいくらまでの収入なら（変な表現ですが）損しない働き方でしょうか？ (1)会社側は、年間100万円まで働いてほしいと言っています。 収入100万円－経費24万円＝76万円 ですと、配偶者特別控除は受けられますよね？ (2)所得税、住民税は、収入や所得の金額に関係無く、支払うものでしょか？ いくら以内であればかからない、というのはありますか？ (3)支払明細から毎月源泉徴収額が引かれていますが、所得いくらまでなら還付がありますか？ (4)国税庁のHPで青色申告するなら、所得税の青色申告承認申込書を届ける必要があると書いてありました。 何の届出もせずに仕事を始めてしまいました。今からでも提出すべき書類はありますか？ もう今年の分は青色申告できないでしょうか？ （白色より青色の方が良いと会社で聞き、気になっています。） (5)昨年12月に、自宅作業用として使用するPCと、通勤の為のメンテナンスとして車のタイヤを購入しました。 昨年に購入、しかもタイヤは、領収書が夫の名前になっているのですが今年分の経費として認めてもらえますか？ (6)車の保険や車の税金も夫名義になっていますが、私の経費として認められますか？（もちろん通勤用としてに使っている車です。 色々と無知でお恥ずかしいのですが、ご回答宜しくお願い致します。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 個人事業主の年末調整について
（夫）平成20年３月３１日付けで会社を退職し、同年６月個人事業開業 （妻）上記開業とともに青色専従者となり、年間給与総額は60万円程 妻は夫の専従者となり、配偶者特別控除の対象ではない 家族は１歳の子供一人 妻のほかに従業員はいない 上記条件なのですが、 「給与所得者の扶養控除等申告書」はどういうタイミングで、誰が書いて提出すればいいのでしょうか？（平成２１年分と書いてあります） また、税務署から 「平成２１年分 給与所得者の保険料控除申告書 兼 給与所得者の配偶者特別控除申告書」 も届いているのですが、こちらはどうすればいいのでしょうか？ 確定申告のときにすべての書類を揃えればいいのだとばかり思っていて、ふと上記の書類がまだ手元にあることに気がつきました。 もしかして提出期限をオーバーしてしまっているのでしょうか。 他にも 「平成２１年度給与支払い報告書（総括表）」 「給与支払い報告書（個人別明細書）」 というのも手元にあるのですが、こちらについては提出義務がありますか？ 質問ばかりで恐縮ですが、よろしくお願い致します。
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 個人事業主の国民健康保険
畏れ入ります。 ただいま、偽装派遣で働いていますが、 給料が安すぎることに抗議したところ、個人事業主という形でいいのなら上げられる、との事で、派遣よりちょっと少ないぐらいの完全時給（有給はもちろん0ですが）で1年以上経ちました。 すると今年の国民健康保険の金額ががくんと上がりました。 ふと思い出したのですが、まだ以前の会社にいたころここで 「個人事業主で年収が300くらいなのに国保が50万を超えている。 計算したがどうやら正しいようだ」 というような書き込みがあったのを思い出し、「しまった！」と思いました。 以前の会社の明細を見ると年収は300切るぐらいですが、月々の社会保険の健康保険分は1万円切るぐらいでした。 よく社会保険は半額を会社が持っているから。。。といいますが、年額50万ということは月額4万以上・・・4倍です。 ◆なぜ4倍に成ってしまうのでしょうか？ ◆計算はどのようにすればわかりますか？ちなみに静岡市です。 また、ココの過去ログを見たところ 「節税がいい。節税で4分の1に成りました」 という書き込みがありました。4分の1というとおそらく、普通に会社員の場合と同等、ということだと思います。 でも今年確定申告をしたのですが、 給与所得控除並みの経費を偽装派遣のような仕事で搾り出すのは至難の業ですよね・・・ どうやって節税するのでしょうか？とても気になります。
- ベストアンサー
- 健康保険
