アルバイトに転職した場合の税金や年金等について

質問

初めて質問させていただきます。

現在仕事の転職を検討しております。
転職した場合の税金や年金、健康保険等を差し引いた後の
手取りの金額を知りたく思っております。

【検討している仕事の条件】
・日給12,000円（交通費込み）
・週に3日～5日程度勤務（平均週4回で検討中）
・勤務日数は月単位シフト制である程度自分の希望で変更できる。
・税金を引いた額をいただき、自分で確定申告
・立場はアルバイトのような感じだと思います。
・期間は2～3年程度、状況によりもう少し長期も可能性あり、
状況によっては自分の都合でもう少し早く退職する可能性もあり、です。
・国民健康保険や国民年金に自分で加入する形です。
・状況により、会社の保険も加入できるかもしれません。
（個人的には加入しないほうが色々な面で都合がいいかなと思っております。）
・転職するとしたら今年11月か12月くらいから。

このような条件でのお仕事の場合の、確定申告で正確に決まる
税金の額や年金額、健康保険の額等が知りたいです。
（手取りでいただける額が知りたいです。）

また、交通費は込みとしての金額なのですが、
例えば交通費は交通費として別にいただく形にした場合、
税金や年金等が安価になったりすることもありますでしょうか？

今現在のお仕事がそのまま勤務していたら年収300前後くらい、
とても迷っております。
今ここでは金銭面のみでのアドバイスを頂けたらと思います。
あと2～3日中に答えを出さなくてはなりません。
初めての質問で不備等ありましたら申し訳ありませんが
ご指摘いただけたらと思います。
何卒よろしくお願い申し上げます。

回答No.3

abichan

>・日給１２，０００円（交通費込み）
>・週に３日～５日程度勤務（平均週４回で検討中）

【月給試算】

　１ケ月の給料見込額　１２，０００円×４回×４週＝１９２，０００円

>このような条件でのお仕事の場合の、確定申告で正確に決まる
>税金の額や年金額、健康保険の額等が知りたいです。
>（手取りでいただける額が知りたいです。）

【年収】　　　２，３０４，０００円
【国民年金】　　１８３，０００円
【健康保険】　　１６３，５６０円
【所得税】　　　　　３５，１００円
【住民税】　　　　１２０，０００円

【手取り】　　１，８０２，３４０円

上記は概算です。

>また、交通費は込みとしての金額なのですが、
>例えば交通費は交通費として別にいただく形にした場合、
>税金や年金等が安価になったりすることもありますでしょうか？

通勤費は給与と分けて頂くと一定額（電車・バスの場合１０万円／月）まで非課税となります。

https://www.nta.go.jp/taxanswer/gensen/2582.htm
https://www.nta.go.jp/taxanswer/gensen/2585.htm

国民年金保険料は変わりません。国民健康保険料には次年度より影響します。

通勤費は分けて頂くのがよいです。

>１２月に賞与が出るのですが、もし転職する場合それを待たずに一刻も早く退職するか、
>ここまで頑張ったのでずぶとく、賞与をもらったタイミングで退職するかも
>悩みどころです。

可能ならば賞与を頂いてから転職されるのがよいですね。
あえて言えば１２月賞与の算定対象期間は今年の４月から９月なのですから。

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

以下は参考まで

【国民年金】　　　１５，２５０円／月

http://www.nenkin.go.jp/n/www/faq/detail.jsp?id=870&faq_genre=021

【国民健康保険】　１３，６３０円／月

　次のような条件とした算出した場合です。
　あなたの２０１３年年収が３００万円で他に所得がないとすると所得額は１９２万円
　あなた以外に国民健康保険加者なし（配偶者・子供・親等の加入なし）
　２０１４年支払中の住民税年額が１２万円（１万円／月）
　東京２３区居住

http://5kuho.com/html/keisan.html

【所得税】　３５，１００円／年

　年収２３０万円（所得１４３万円）
　扶養者０人・前述の社会保険料・生命保険料控除等他の控除０円として試算

https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2260.htm

【住民税】　１０，０００円／月

　前年の年収３００万円で独身として試算

乱雑な書き込みご容赦ください。
ご参考になれば幸いです。

回答No.2

mukaiyama

＞確定申告で正確に決まる税金の額…

お書きの情報だけでは試算できません。

必要なことは、

・前職も含めて、今年中にもらう給与・賞与の総額 (退職金は含まず)
・「所得控除」にはどれとどれが該当するか
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1100.htm
・前職も含めて、今年中に所得税をどれだけ前払 (源泉徴収) してあるか

などです。

＞や年金額…

国民年金は所得高にかかわらず定額制で、月額 15,250円です。
http://www.nenkin.go.jp/n/www/service/detail.jsp?id=3763

＞健康保険の額等が知りたいです…

国保は自治体によって千差万別ですので、お住まいの自治体名を明かさない限り、何とも言えません。

＞例えば交通費は交通費として別にいただく形にした場合…

一定限の範囲なら、非課税扱いされます。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/gensen/2582.htm
http://www.nta.go.jp/taxanswer/gensen/2585.htm

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm

補足

とても詳しくありがとうございます！！大変参考になります。
そうですよね、もう少し詳しく情報がないと試算もできませんよね。。。
給与明細等全部職場に置いてあることが悔やまれます。
確か保険と年金が一か月あたり9000円弱と13000円前後くらいだったと
思うのです（どちらがどちらかは失念）が、少なくともそれよりは
高額になりそうですよね（会社の保険だと半分会社が持ってくれてますし）。

12月に賞与が出るのですが、もし転職する場合それを待たずに一刻も早く退職するか、
ここまで頑張ったのでずぶとく、賞与をもらったタイミングで退職するかも
悩みどころです。

ちなみに現時点では一か月あたり給与としては17～20万程度、手取りでは
13万～17万程度なのですが（日給月給＆超勤のため変動あり、交通費は除く）、
週4日で勤務したとしてもそれまでよりも多い金額が保険等で徴収されると
考えてよいでしょうか？

税務署や市役所等の窓口でちゃんと聞いてみたいのですが、どこも平日昼間のみの
受付がほとんどで仕事しているとなかなか難しいものがあります。。。

健康保険料は自治体によって差があるのですね！お恥ずかしながら知らなかったです。
税金や年金は自治体関係なく今年の年収のみにかかわって来たり一律だったりで
健康保険のみが自治体により違ったり、前年の年収で決まったり、という事でしょうか？
（だとすると、去年や今年が年収300前後で翌年年収が減るとちょっと辛いですね？？）

色々ありがとうございます、大変参考になります。。。

回答No.1

meitoku

自己負担での国民健康保険や国民年金は高額です。
会社負担のある現職に留まる方が良いと思います。
交通費も込みでなく別に貰えば非課税部分があります。
労災保険や有給という面も考慮すべきです。

補足

ありがとうございます。
現職も非正規雇用で数年単位の期間限定職ではありますが
保険や交通費、有給等はあり安定はしていますので
悩ましい所ではあります（待遇だけを考えたら・・・）。
交通費も別にいただいたほうが税金に影響はしてくるのですね。
ありがとうございます、参考になります！