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投資信託の配当
投資信託の注意事項の欄に運用が悪ければ配当は行わない可能性が有ると有ります。 で、月毎のレポートには配当が数%程度と多そうな事が書かれていても、やはり株価が低迷すると期日の配当は少ないです。 で、質問ですが (1)この場合配当はどう処理されるのでしょうか?どこに行ったのでしょうか?単価に反映されるのなら配当する場合と違いが有りません。 (2)投資信託の運営に関して、だれか監査しているのでしょうか?信用できるシステムになっているのでしょうか?
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お礼
>>分配(配当)を出した分、投資信託(企業)の総資産額が減るので、基準価額(株価)が下がります。 なるほど、ここが私の分かっていなかった所かと思います。配当って総資産(基準価格に組み込まれ済み)の中から捻出する物なんですね。投資信託も個別株も期日がきたらプールしていた物(別枠)をドンと出す物かと思っていました。良くある配当の図にはプレゼントマークがポン!て書かれていますから私みたいに勘違いしている人は多いと思います。つまり配当期日を待たないと損をすると思っていました。銀行だって利息は期日になって初めて加算されますし。この理論から言うと総資産がすでに個別株の配当を含んでいるわけで配当期日を待つ必要はなさそうですね。 >>100万円を投資して20万円損した時に、50万円分配されるのはどう思います?これって運用の責任放棄だと思いませんか 上記の様に基準価格と配当を別枠で考えて居ましたので、違和感を持ちませんでした。 ご回答有り難う御座いました。