オススメ☆ファンド

質問

こんにちは。投信の初心者です。このコーナーで勉強させてもらってます。
　現在、さわかみファンドの定期定額購入をしていますが、今はそのファンド一本なんです。
　リスク分散を考えると、もう一本増やして二本にして、半分半分で定期購入しようかと思います。
　元本保証は銀行預金で考えてますので、投信では考えてませんが、できたらリスク少なめがいいです。

　そんな状況ですが、おすすめな投信を教えてほしいです。

（今のが国内株式型なので国際型かグローバルバランス型がよいでしょうか？・・グロソブぐらいしか思いつかない）
（比率も今のものと新しいものとで、１：１でいいでしょうか？）

回答No.2

Trane37 · ベストアンサー

海外株式もしくはＲＥＩＴへの投資が良いのではないでしょうか。

海外株式は、日本を除く全世界の株式に投資するファンドがリスク分散には最適です。
例えばステートストリート外国株式インデックス (投信:5531198C)などです。楽天証券などでノーロードで購入できます。
http://quote.yahoo.co.jp/q?s=5531198c&d=c&k=c3&z=m&h=on

また高リスクで高リターンを追求するなら、中国株、ロシア株、インド株などのファンドもありますが、少額に留めるべきだと思います。

REITは、J-REITアクティブオープン (投信:26311046)などがありますが、手数料が高めなので、直接、上場しているＪＲＥＩＴの購入も考えられると良いと思います。

配分は、どのくらいのリスクをとれるか、リターンを追求するかに依存します。年間で３０％の資産減のリスクに耐えられるならば、全額株式に投資して良いと言われています。外国株式は、一定の為替リスクを抱えるので配分を高くしないほうが良いと思います。

攻撃的なポートフォリオですと、５０％国内株式２５％海外株式（うち５％新興国）、１０％ＲＥＩＴ、残りを預貯金と国内債権という配分でしょうか。これですと、年間6.5％のリターンが15％ぐらいの標準偏差で期待されるのではないでしょうか。（最高で36.5%最低の場合-23.5%ぐらい）

お礼

具体的な案を出していただいてありがとうございます。
ＢＲＩＣｓ株は、話題性があるかなと思ったんですが、高リスクなんですね。
　よく調べて検討したいです。

回答No.1

noname#19624

さわかみファンドに投資していれば、国外の株式が考えられます。
ただ、コスト面で有利なファンドを積み立てる方法が確立出来ていないほど、日本の金融商品は貧弱ですね。
参考ＵＲＬでは資産の運用方法やグロソブの弱点を述べている質問と回答例です。
ここに出てくるバンガードファンドは積み立ては出来ませんが、販売手数料無しのノーロードでコストが口座管理料０．６３％＋エクスペンスレシオ０．２３％＝０．８６％と比較的安いです。

参考URL：

http://oshiete1.goo.ne.jp/kotaeru.php3?q=1967761

お礼

回答ありがとうございます。
期待され（すぎ？）ている中国・インド株は検討してはいましたが、
米国小型株という方法もあるのですか？マネックスの商品ですね。知りませんでした。