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この方法は必ず利回り5％の投資になる？
Trane37の回答
- Trane37
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為替の短期の変動は、その方法で吸収できますが、長期のトレンドが存在する場合は為替差損が生じる可能性があります。 例えば豪ドルの場合1997年に100円のピークをつけましたが、2001年にかけて55円まで実に45％の下落が生じています。この場合ドルコスト平均法を実行しても総額で20%の損失を被ったと思います。また金利差も固定的なものではなく、変動します。 1970年から1995年にかけての米ドルも長期で１/4ほどになりました。為替のリスクは金利に比べて巨大なのです。この点を無視して外債ファンドは高リスクではないという無責任な「プロ」の方もいらっしゃいますが。 為替は長期では金利も含めてゼロサムであると考えた方が合理的だと思います。金利が高いということはインフレリスクが存在するということですから。
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