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※ ChatGPTを利用し、要約された質問です(原文:企業型確定拠出年金の運用方法(初心者です)及び書籍を教えて下さい!)

企業型確定拠出年金の運用方法と初心者向けの書籍について

このQ&Aのポイント
  • 5年前から拠出年金を導入し、現在の残高は250万円程度です。
  • 投資のお勧め本として、初心者にもわかりやすい書籍を紹介します。
  • 拠出年金の見直しの頻度やスイッチングする商品についてもお伝えします。

質問者が選んだベストアンサー

  • ベストアンサー
  • tooma37
  • ベストアンサー率25% (96/374)
回答No.1

A1.山崎元氏の「超簡単 お金の運用術」 A2.コスト次第だが年一回程度が一般的 A3.タイミングで積極的に資産配分を変える投資手法はコスト分、配分が一定のそれに勝てない事が統計的に明らかになっており余程自身の景気判断に自信が無い限りお勧めしない。 >元金保障型80%、日本債権20%  現在の資産配分はインフレリスクに脆弱、リスク減少を最優先にするとしても国内外の株式を10~20%は持つべき。 >住宅ローンがかなりありますので、老後に余裕があるという生活ではありません  であればリスク資産(株式等)の保有は上記の提案程度に抑えるべき。その水準まで下がったら困るというなような最大限の負担可能リスクを基準に資産配分を考えるのが投資の基本。  住宅ローンがあるうちは拠出額を最低限まで減らしてローンを返済するのがベター。3%のローンを返すのは3%の元本保証で非課税の預金をするのと同じ効果。

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