義母から引き継いだ妻の生命保険の控除について

質問の内容とは異なりますが、契約者変更にともなう
保険金受け取り時の税務については、担当者から説明は受けましたか？

保険は入り口よりも、出口が大切です。
しっかりとご確認ください。

投稿日時 - 2009-02-24 15:17:28

名義変更というのは、契約者と受取人を変更した……ということでしょうか？

『サラリーマンの私の分の保険料は年末調整で既に控除額上限の申請が済んでいます』
契約者を義母様から、質問者様に変更した場合、申請するのは質問者様ですが、すでに上限を超えているのなら、申請できません。（しても良いですが、無駄です）

ただし、昨年の１月から６月まで（７月の保険料も義母様が負担しているのなら、７月分まで）の保険料については、義母様が確定申告で、保険料控除を申告できます。

投稿日時 - 2009-02-23 20:05:13