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会社所属ＦＰに無料相談受ける予定です。注意する事は？
お世話になります。 先日自治体主催のマネープラン講座に参加し、希望者には講師を務めたファイナンシャルプランナーさんの会社（大手生保）での「ＦＰ個別無料相談」が受けられると言うので申し込みました。 その後その会社のサイトを調べると保険と投資信託を扱う部署のようです。相談したいことも「今加入してる大手生保から掛け捨ての共済に乗り換えたほうがいいか」「学資保険続けるか解約して積み立て定期か」とかの「家計の切り詰めどころ」ですし、「ローリターンでも元本保証が最優先」で定期預金の他は個人向け国債が多少ある程度。リスクのある運用は考えていません。とてもその会社の保険＆投資商品を買える客じゃないのですが…。 ここのサイトで検索しても「生保など会社絡みのＦＰには自社商品をセールスされる」などのいい話ばかりでは無いようです。無料相相談に行く時注意する事（資産は配分も含めて全部明かした方がいいのか？など）があれば教えて下さい。
- dadachamame
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- masuling21
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納得できない商品は勧められても購入・契約しない。 ＦＰには守秘義務があります。 無料ということは、誰かがＦＰさんの人件費を負担しているのです。ボランティアじゃあるまいし、、、。
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