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スタート時一万円～二十年後の現在六千円のインデックス投資信託
二十年前基準価額一万円でスタートし現在は基準価額が約六千円になっている日本株のインデックス投資信託があります。毎年の分配も殆ど出てないようですが、もしこの投資信託を二十年前に購入し保有し続けていたとすると確実に損をしているということでいいのでしょうか？であればよく話題にあがるドルコストで手堅い運用も選択肢になりますか？教えてください。
- thedark007
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- 資産運用・投資信託
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日本株の代表的なインデックスファンドであればTOPIXと連動しているという前提に立てば、２０年間のTOPIXのグラフを見ると以下のようになります。 http://quote.tse.or.jp/tse/quote.cgi?F=histidx/HistIndex&basequote=151_1987&begin=1987/01/01&end=2007/06/07&mode=M&histtype=CSV バブルの最後の３年間とバブル崩壊後の10年を含んでいるので、20年前のTOPIX1800ポイント弱、今のTOPIX1800ポイント弱と同水準ですので、その水準を下回っている期間の方が長く、ドルコスト平均法での平均買いコストはその水準を下回っている、すなわちその差の分利益が出ていると考えていいでしょう。どのくらいか知りたければ、TOPIXの20年間の月次ヒストリカルデータを手に入れ、その平均値を算出すればわかります。 日経225では、銘柄入れ替えが行われているため、様子は異なると思います。 また、20年前に設定され現在基準価格が6000円程度の投信があります。 野村の株式インデックス225です。この銘柄の運用レポートなどを見て累積リターンを算出するのも参考になります。毎年分配金が支払われているので、計算は面倒になりますが。 いずれも計算結果が出れば、私も参考にしたいので教えてください。 http://money.quick.co.jp/shisan/toshin/09.html
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- hbafe88
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ドルコス（定額買い続け）ならプラスでは バブルの途中から始まりました ただ、同額を定期にしてるのと利回りで勝ってるかは調査してません ３０年前からなら絶対勝てます でも、インデクス投信ありませんでした ２０年間ＮＹダウのドルコスなら２倍ぐらい プロより強いてわけです
お礼
どうもありがとうございました。ドルコスは侮れませんね。
- mrmk
- ベストアンサー率34% (308/882)
細かな計算は分かりませんけれど、インデックスですからある程度日経などにパラレルに動く訳でしょうから、今現在６０００円だとすると３～４年前には３０００円の時もあっただろう訳で＾＾； ドルコスト均等法は当然に選択肢と成りうるかと思います。 ２０年前に２００万一度に２００万買えば１２０万な訳でしょうからね。 っま、同じ時期に初めて５回くらいの均等法ですと一括より悪いかも。 分割購入は、あくまでリスクヘッジか手持ち資金不足に寄るところが大きく、利益を上げるためには安値で買うことですけれど、それは玄人の方でも外しますから＾＾； 結局、余裕資金でという事に尽きるかと。 １０００万の手持ち資金で１００万だけ買っていたなら損をしても諦められますし、１０００万をつぎ込むつもりで１０万とかを積み立てていれば続ける事も、途中で見切りを付けて休む事も撤退する事もわりと出切るでしょうし。 私の場合の余裕資金の定義は余っている資金と言う意味では無く、其の時の自分の有り様で心理的に余裕の持てる金額を挿します＾＾ 余っている資金なんて、明日死ぬかもしれい大金持ちくらいでしょうからね＾＾；
お礼
どうもありがとうございました。なるほどよく見てみますと２００２年から２００３年にかけて３０００円程度で底でした。
- pooh0206
- ベストアンサー率41% (179/433)
ドルコストの時はどうなっているかはこの情報だけでは断言できません。 基準価格が６０００円を下回る期間が長くあったとすれば、プラスになっていることもあります。
お礼
どうもありがとうございました。下回る期間次第ですか。
- masuling21
- ベストアンサー率34% (2491/7233)
今日まで持ち続けた場合は、確実に損しています。途中で分割はなかったのですか。 右肩下がりの場合は、ドルコストでもナンピンでも、損にしかなりません。
お礼
どうもありがとうございました。右肩下がりのパターンは怖いです。
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