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ファンドの基準価額の比較
どなたかご存知の方、恐れ入りますが教えて下さい。 ＡファンドとＢファンドのどちらを買うか迷ってて、 パフォーマンスも信託報酬などのコストも同じ、 違うのは基準価額だけで、Ａの基準価額が１万円、 Ｂの基準価額が５千円だったと仮定します。 どちらを買うにせよ１０万円投資する場合 （単純化のために手数料などはひとまず無視）、 Ａ… 10,000円×10口＝100,000円 Ｂ… 5,000円×20口＝100,000円 となると思うのですが、購入後に どちらも基準価額が１０％あがったとすると、 Ａ… 11,000円×10口＝110,000円 Ｂ… 5,500円×20口＝110,000円 とどちらを買っても結果は同じに思えます。 つまり同じ内容のファンドを比較検討する場合、 基準価額を比較することは、それ自体は あまり意味がないように思うのですが、いかがですか？
- daisuke0729
- お礼率95% (20/21)
- 資産運用・投資信託
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質問者が選んだベストアンサー
その通りで、基準価格の絶対水準を比較する意味はまったくありません。 同じ日に１００００円からスタートした投信の場合には、高い方が運用成績が良いという理屈です。しかし、その場合でも配当を払っている場合にはその分基準価格も下がりますから、正確に運用成績の差をあらわすとはいえません。 さらに株価水準がまったく違う時点からスタートした投信同士の比較はおっしゃるとおり変化率、上昇率を算出して比べるのが妥当です。現在での基準価格の大小は運用成果と別問題です。
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お礼
さっそく明快なアドバイスどうもありがとうございます。おかげさまで吹っ切れました。