確定拠出年金のスイッチングについて
- 確定拠出年金のスイッチングに関する質問文から、わかりやすいタイトルを生成します。
- 確定拠出年金のスイッチングに関して、質問者が初めてネット上で行い、説明書きを読んでも理解できず困っている様子が伺えます。
- スイッチング手続きのタイミングや取得金額に関しての疑問があり、具体的な事例を交えながら質問されています。
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確定拠出年金のスイッチングについて
初めてネット上でスイッチングを行ったのですが、 説明書きを読んでも意味がよく分からず、 無知で恥ずかしいのですが、 どなたかわかりやすく教えていただければ助かります。 （例） 2月5日 A商品 取得金額：100万円 でスイッチングしました。 3月5日 A商品 時価評価額：120万 となっていたため 20万円利益が出た？と思い、A商品をB商品にスイッチングしました。 3月13日 手続き完了？ネットで見れるようになりました。 B商品 取得金額：90万 となりました。 10万円損失・・・？ スイッチングの手続きを3月5日にしてから、 手続き完了まで１週間程度かかるようなのですが 3月5日の時価評価額が取得金額になると考えていましたが 実際は3月13日（もしくは数日前？）の時価評価額が B商品の取得金額になってしまうのでしょうか。
- setu1224
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3月5日にスイッチングの手続きをしても3月5日の時価で決まるのではありません。 スイッチングは前の商品を売って売却額（あるいは売却口数）を確定してから、次の商品を買うという手順になりますが、売りや買いが確定するのにそれぞれ3、４日前後かかりますから（都合1週間くらい）、その期間のどこの時価で確定するかによります。 例えば3月5日にスイッチングの手続きをしたとして前の商品の売却額（売却口数）は3月7日の時価で、取得額（取得口数）は3月10日の時価で・・・・というようなイメージです。おそらく実際にはそれは運用機関や商品によって違ってくるでしょう。 その期間のうちに大きく時価が変われば、予定とは違うという事にはなります。 ただ、金額指定のスイッチングなら売却価格も取得価格も確定した瞬間は変わらないはずで（100万分売って100万分買うのだから）時価の変動は口数に影響することになり（何口売れて何口買えるか）、全額スイッチングとか口数指定のスイッチングという場合に時価の変動の影響は取得価格の方にも出てきます。
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