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法人担当の銀行員ですが、質問事項が浮かびません…
私は昨年銀行に入行した者です。 4月から法人営業担当者となる事が決まりました。推進項目は主にご融資、投資商品、ビジネスマッチングなどです。 しかしいざ担当企業に行った際に聞くべき事（ヒアリング事項）がよくわかりません。 もちろん話しの中で自然体で聞き出せた情報も有意義だと思いますが、聞くべき事を意識するとしないでは、顧客の理解度がかなり変わってくると思っています。 現在考えているのは、 ・足元の業況 ・主要取引先 ・取扱っている商品 などです。 一日も早く顧客に詳しくなり、そこから推進項目の数字を伸ばしていきたいと考えています。 箇条書きでご提示頂けるとありがたいです。 よろしくお願い致します。
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所属長をしております。 部下について最近気になることがあります。 部下Ａ（男性２０代半ば）が営業担当として顧客を持っていますが、取引先の仕入窓口の担当女性Ｂ（部下Ａと同世代）に気に入られているようです。 営業として商品を売り込んだり、私が同行する場合は仕入窓口であるＢさんに会って、商品紹介したり上司が同席したりします。 当社の場合は固定客をフォローする仕事のため、ほぼ毎日顧客とは連絡を取り合います。営業として顧客に信頼され、色々な情報を取って最終的には会社として売り上げがＵＰすることが目標ですし、先方に気に入られているという（受けがいい）認識はしていました。 結果、最近売り上げも上がってきており、取組強化も出来ており評価もしております。 当然私としては業績が上がる事は嬉しいことですが、先日、本人から相談を受けました。先方に行った際に、周りの人からＢさんがＡ君をお気に入りだの食事に誘ってあげたらいいだの言われるようです。本人は接待をしたほうがいいのか個人的に行った方がいいのかと。私としてはＢさんは一担当であり、決定権を持っている方ではないので接待の必要ななく、個人的だろうと思います。 本人から報告され少しホッとしていますが、現状は先方からの好意を本人は自覚していませんし、現在は相手に対しても仕事以外の感情はないとの事です。 ただ、社内では今まで横柄でぶっきらぼうなＢさんというイメージがずっとあり、弊社は売り上げを減らされていたため、担当Ａに変更してからは急激に変わってきており、最近電話でも仕事外の話しをしているのも聞いていると、私を含め周りは好意があると何となくは分かっていました。 私の考えは、取引先取引先同士で恋愛や結婚に発展した話は世の中に沢山ありますし、自分も社内結婚なのでどうのこうの言うつもりはありませんし、恋愛は自由ですし、男女である以上は仕方ないとも思います。 問題なのは営業担当と仕入窓口であることです。 売り上げが当然上がるのは予想できますし、先方の情報も取れるでしょう。 反面、その分リスクも多いし大きいです。 後から、付き合っていたことが発覚する事は会社の取り組み上良くないと思い、本人には恋愛として考えるときには素直に言うように伝えました。 その時は営業担当は変えるしかないと考えています。（恋愛は別として） ただ、現状の営業人数と顧客数から行くと、変更した場合他の営業に負担がかかる形になります。ただ、本人に恋愛禁止令を出して押さえつけることしたくありません。本人の実直さを理解しており、恋愛の押さえつけは私が経験したことがあり辛かったためです。 ここにジレンマがあります。 皆様ならどうしますか？ご意見お聞かせ下さい。
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