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資産育成に向いている投資信託：年1回分配と毎月分配の比較
moco_to_mocoの回答
- moco_to_moco
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毎月分配型がだめな理由は税金の問題と分配により現金を用意しなくてはいけないことでしょう。（このあたりは理解していると思いますが） 同じ投資信託で毎月分配型と年一回分配型があったとしましょう。 結論から言うと、普通分配金にかかる税金が複利効果の邪魔をするので、損をすることになります。 まぁ、基準価格が下がり続けるのなら毎月分配型が得する場合がありますが。 元本１００００円で基準価額が１００００円から変わらず、一年間月利１％の運用成果だったとします。円未満も複利で計算します。 毎月分配型 １月目：１００００円＋１００円（分配金）－１０円（税金）＝１００９０円 ２月目：１００９０円＋１００．９円－１０．０９円＝１０１８０．９円 ・ ・ ・ １２ヶ月目：約１１１３５円 年一回分配型 １２ヶ月目：１００００円＋１２６８円－１２７円＝１１１４８円 この場合、分配金で約０．１３％年一回分配型の方が有利になります。 基準価額があがるのならなおさら分配金による税金がもったいないです。 ただし基準価額が下がり続けるのなら毎月分配型の方が有利になります。 なんて消極的な運用ほ実用的じゃないですが。 評価額はただの結果論です。 過去よかったからこれからもいいなんてことはあり得ません。 予想通りだったのは「たまたま」としか言えません。
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