資産を崩して投資を行う方法について

質問

http://okwave.jp/qa4249464.html
↑ここで、質問をさせてもらったものです。

その後自分なりに勉強をし、まずは暫定のゴール時期と金額を設定しました。
「退職予定の６０歳時点で最低３０００万円」
それまでのイベントとしては、「車の買い替え」が数回発生予定。
その額を１０００万円計上。
つまり、４０００万円必要となります。

前回質問時の内容から、現在の資産の中で、既に１００万円を新興国債権タイプの投資信託に２５０万円を国内株式に投資しています。
残は７５０万円ですが、５００万円はイザという時の為の資金とし、その残２５０万円を新たに投資しようと思っています。

また、今までの生活で、月給は基本的に使い切り、ボーナスの一部を貯金するというパターンでした。（前回質問時は「毎年５０万円増加」という書き方でした）
これを某大手証券会社に相談しましたが、「賞与ごとの運用は取り扱っていない」との事。
今迄の生活パターンから、一気に、月々に数万円、というのはキツイ為、月々に２万円くらいの積立をしようと思っています。
※余談ですが、印象としては、証券会社さんはこのくらいの資産では、あまり親身になってはくれませんね。投資信託の紹介も、今現在売出し中のものばかりでしたし・・・

参考ながら、これらを元に、モーニングスターの金融計算を行う（資金６００万円、月々２万円、２０年運用して３５００万円とする（５００万円はイザという時の分があるので））と、年７．３％の利回りと、国内外株式、国内外債券が２５％づつ、という結果になりました。

前置きが長くなりましたが、現在資産としてあり、投資にまわしてもいい２５０万円についての運用ですが、一気に投資するのがいいのでしょうか？、それとも、月々の積立に上乗せする（予定月々２万円を４万円にする）のがいいのでしょうか？？
月々の積立であれば、どのような方法があるのでしょうか？
（毎月２万円ないし４万円づつ下ろすのも大変だから、それをうまくできる方法はないか？ということです）

また、この内容から、この２５０万円はどのような投資を行えばいいのか？も参考意見としてお聞かせ願えれば嬉しく存じます。
（例えば、とりあえず今は外国株式へ、とか、その中でも株・債券と分散すべきだ、とか）

「時は金なり」、ではないですが、すぐにでもとりかかりたいと思っています。

また、この内容の中で、おかしな点・不明点とかあれば遠慮なく忠告頂ければ幸いです。
如何せん、思い込みの部分もあるので・・・・・

以上宜しくお願いします。

回答No.2

masuling21

投資法にアドバイスがあるわけではありませんが、証券会社は話しだけでは動きません。お金を見せなくては、、、、。
つまり、口座開設して、入金して「どうですか？」と言えば、反応あります。積立は、毎月手数料が入るし、徐々に預り額が増えるので、勧めていると思います。

お礼

御返事ありがとうございます。

実は、今の定期と比べてＭＭＦの方が金利が高いので
そちらの方への移行を考えてもいました。

御回答のような効果もありそうですね。
早速試そうと思います＾＾

ありがとうございました。

回答No.1

zenzen123

投資は色々とありますがその金額なら長期投資なら価格の上下が少ないリートとかいいのでは？
私の持っている物で8％ですが安定していますね。
いいもなら10％行きますがあまり欲を張らないほうがいいでしょう。
年5％ぐらいあればいいと思います。

株も長期保有を前提に今の時期に仕込んでおいてもいいかもしれません。

参考URL：

http://www.japan-reit.com/

お礼

御返事ありがとうございます。

リート、という言葉は聞いてはいましたが、はっきり言いまして
スルーしていました＾＾；
これを機に、少し勉強してみようと思います。

ありがとうございました。