• 締切済み

年金生活者が満期の簡易保険金を受取った場合でも、確定申告は必要でしょうか

現在、母70歳は年金生活をしており、年金以外に収入はなかったため確定申告もしていませんでした。 昨年の秋に自分(母)が自分にかけていた簡易保険(特別養老保険)が満期になったため200万円の保険金を受け取りました。 (質問1)本人(母)は今回確定申告する必要があるでしょうか? (質問2)私(息子)はサラリーマンですが、年末控除で母を扶養家族にし    ていましたが、母の簡易保険の所得により、影響を受けるでし ょうか? 以上どなたかよろしくご教示願います。

みんなの回答

  • xs200
  • ベストアンサー率47% (559/1173)
回答No.1

一時所得になるので控除が50万円あります。保険金から支払った保険料を引いた金額が50万円以下なら申告不要です。200万だと差額は50万にはなりませんよね。他に一時所得がなければ何もしなくていいです。

AMPAN-MAN
質問者

お礼

そもそも一時所得にならなければ何もしなくてもよいのですね。 掛金も結構支払っているみたいです。 よくわかりました。ありがとうございました。

全文を見る
すると、全ての回答が全文表示されます。

関連するQ&A

  • 養老保険満期の確定申告について

    お世話になります。 先日養老保険が満期になり、調べてみたところ確定申告を行わなければならないようなのですがいままで確定申告を行ったことがなくどのように行えばよいかわかっていないので皆様のお知恵をお借りしたいと思っています。 まず ・いつまでに ・どこに ・何を持って 行けばよいのでしょうか? 補足 私は普通のサラリーマンです。サラリーマンとしての給与以外に所得はありません。 満期になった保険以外に生命保険にも別途加入しています。 扶養はありません。 以上、よろしくお願いいたします。

  • 満期保険金と確定申告

    似た質問もありましたがはっきり分からなかったので質問させていただきます。 私はパート勤務で今年の1月~11月(昨年12月~10月に働いた分)の 総支給額が947,571円です。 このうち通勤手当の非課税分が合計で25,400円。 他に控除できるものは雇用保険料の合計4,773円と国民年金の29,320円があります。 今年結婚し夫の扶養に入ったので103万円以内で働くつもりなのですが、 確定申告をしたことがなく、この103万円がどの金額のことをいっているのか分かりません。 (103万円が給与所得控除と基礎控除の合計ということは知っています) また簡保の満期保険金で75,000円受け取りました。 契約者:母 被保険者、受取人:私 この場合贈与税がかかってしまうのですか?また、確定申告のとき、 給与所得と合算されてしまうのでしょうか? 給与以外の所得が20万円以下なら申告しなくても良いと見ましたが、契約者が私自身でないので心配です。 まとめると、 総支給額-(通勤手当の非課税分+雇用保険料+国民年金)+満期保険金=103万円以下 なら所得税がかからないのでしょうか? です。今月の勤務にかかわるので早めに知りたいです。 よろしくお願いします。

  • 確定申告必要でしょうか?

    いろいろと調べてはみたのですが、わからなかったので教えてください。 私の父母は地方で年金暮らしをしています。 父(81才)の年金は166万円程度、母(80才)は約85万円です。 私は給与所得のみです。 昨年、別居でも扶養に入れられることがわかり、母のみを私の扶養に入れました。 (扶養に入れて年末調整をしました) 父はもともと母を扶養に入れており、源泉徴収はされていません。 年金機構から送られてきた源泉徴収票にも扶養有となっています。 今回の確定申告で、父は母を扶養から外すということを行わなければならないと思っていたのですが、実際に社会保険料控除や生命保険控除をいれて計算すると母を扶養から外しても、所得税はゼロとなります。  また 『平成23年分以後は、その年において公的年金等に係る雑所得を有する居住者で、その年中の公的年金等の収入金額が400万円以下であり、かつ、その年分の公的年金等に係る雑所得以外の所得金額が20万円以下である場合には確定申告の必要はありません。』(国税庁HPより)となっています。  このような場合、父は確定申告する必要がありますでしょうか?  父母は確定申告など面倒なことはよくわからず、私も父母が遠くにいるので十分にフォローできず、必要なければできるだけ行わないようにしたいと思っています。  よろしくお願い致します。    

  • 満期保険金の確定申告について

    養老保険の満期を迎えました。会社で年末調整はすんでいますが、保険金を受け取ったので確定申告をする必要があると思います。まだ時間はありますが、必要な書類等ご存知の方がいらっしゃいましたらお願いします。アルバイト時代に確定申告をしたことはありますが、今回のようなことは初めてなのでお願いします。

  • 確定申告が必要でしょうか

    大変初歩的な質問で申し訳ありませんが、どなかたご教示いただけないでしょうか。 夫はサラリーマンで、会社の厚生年金や健康保険に加入しています。 私は専業主婦で収入がないので、現在夫の厚生年金や健康保険に入り(夫の扶養になっています)、年末には「平成19年分の給与所得者の保険料控除申告書兼給与所得者の配偶者特別控除申告書」等を提出し、夫の年末調整は終了しました。 ただ私は昨年、数ヶ月間職業訓練に通っていて手当を受給していました(その期間だけは国民健康保険と国保に入っていました)。 夫の会社の方で扶養の手続きもし、上記のように夫の年末調整が済んでいるので、私の確定申告は必要ないですよね。

  • 養老保険の満期受取金と確定申告について

    母は無職で主人の扶養家族になっています。昨年養老保険が満期になり保険金が振り込みされました。支払い保険金が2,035,000円・既払込保険料2,504,000円の場合 受取りの方が少ないので確定申告はしなくていいんですよね? 反対に受取額が多い場合は小額でも申告が必要なのでしょうか? 扶養家族の場合 年末調整で上記書類を提出することができますか?

  • 確定申告は必要か教えて~っ

    養老保険の満期を迎え、確定申告しなきゃなのかと悩んでいます。 会社員で扶養1人の母子家庭です。毎年、会社から源泉徴収票をもらうだけで何もしてませんでした。 今年は養老保険の満期金を受け取ったので確定申告が必要なのか‥もししなかったらどうなるのかを教えてください。 満期金は500万と利息分の2・3万です。 満期金は全額借金返済に流れましたので、手元には利息分の2・3万が残るのみです。 また、支払明細書のようなものも借金返済時に渡したので残っておらず、詳細が分かりません。 しかし、満期金に対する税金は受取時に精算されたような記憶があります。 つまり、給与所得は税引き済みだし、 一時所得の満期金も税引き済み・・ ・・ならば、確定申告しなくてもいい??なんて発想はダメでしょうか? ちなみに。給与所得は200万で社保等引くと手取り170万くらいです。 生活はギリギリなのでできれば確定申告などで時間を取られたくない欠勤したくない‥というのが本音だったりします。 詳しいかた、よろしくお願いします。

  • 年金生活者や主婦で20万円以下の一時所得がある場合

    70歳の父の養老保険の満期保険金が280万円でした。 (一時払保険料200万円、保険期間15年) 他に保険の満期等がない場合、一時所得の確定申告は必要なのでしょうか。 そんなに年金をもらっている訳ではないので、毎年確定申告はしていません。  (280万円-200万円)-特別控除50万円=30万円  30万円×1/2=15万円 なお、20万円以下であればサラリーマンは確定申告不要というルールがあるやに聞きましたが、 働いていない年金生活者や主婦も同じく不要なのでしょうか。 (医療費控除等で確定申告はしません。ややこしくなるので他に確定申告する用はないという前提でお願いします。)

  • 満期保険金により配偶者控除をはずされますか?

    無職の妻です。養老保険3本が満期になりました。1本の保険金が100万、未払利益配当金が1万、払済保険料が56万です。他に自分で個人年金保険を支払っています。さらにFXで損失1万あります。 途中までは合ってるような気がするのですが。。。教えてください。 (1)満期保険は一時所得として ((100+0.7-56)×3-50)/2=42.5万となり、基礎控除38万を差し引いた4万余が所得となりますか? (2)妻の所得4万を申告すれば夫の扶養からはずれ、増税の修正申告をしなければならないのでしょうか? (3)生命保険控除とFXの損失控除はできますか? (4)1万円所得税の対象になったら、妻が自分で国民年金と国民厚生年金、住民税を支払わなければなりませんか?

  • 満期保険金を受け取った場合の確定申告は・・・?

    77歳の母が、8月に満期保険金を200万ほど受け取りました。確定申告をしなければ・・・ 税金はいくらとられるだろう・・・と心配しています。収入は年135万の公的年金のみです。 満期保険金 200万 (配当金2万2千円)にたいして、 必要経費(払込み総額)は 280万ほどです。 (満期保険金-払込み保険料総額-50万)÷2   にあてはめて計算すると 受け取る満期保険金よりも、多く払込んでいるのでマイナスとなります マイナスの場合は、確定申告をしないでいいのでは・・・と思うのですが・・・・ どなたか詳しい方、教えていただけますでしょうか?