- ベストアンサー
基準価額について
各社の日経２２５インデックスファンドの価額に差が生じる要因として考えられるのは、設定日の違い・信託報酬の違い・運用方法の違い、それ以外に何が考えられるのでしょうか？
- みんなの回答 （1）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
関連するQ&A
- 基準価額が高いから買うのはよせと言われたが
インデックス型の海外債権の投資信託を購入しようと思ったら、何人かの友人に「基準価額が高いから買うのはよせ」「基準価額が高くて手が出せない」と言われました。 配当を出していない投資信託なので、基準価額は運用期間が長いか短いかに影響されるのであって、基準価額そのものは購入時の参考にならないと思うのですが、いかがなものでしょうか？
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- ファンドの基準価額の比較
どなたかご存知の方、恐れ入りますが教えて下さい。 ＡファンドとＢファンドのどちらを買うか迷ってて、 パフォーマンスも信託報酬などのコストも同じ、 違うのは基準価額だけで、Ａの基準価額が１万円、 Ｂの基準価額が５千円だったと仮定します。 どちらを買うにせよ１０万円投資する場合 （単純化のために手数料などはひとまず無視）、 Ａ… 10,000円×10口＝100,000円 Ｂ… 5,000円×20口＝100,000円 となると思うのですが、購入後に どちらも基準価額が１０％あがったとすると、 Ａ… 11,000円×10口＝110,000円 Ｂ… 5,500円×20口＝110,000円 とどちらを買っても結果は同じに思えます。 つまり同じ内容のファンドを比較検討する場合、 基準価額を比較することは、それ自体は あまり意味がないように思うのですが、いかがですか？
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 新興国投信基準価額は必ず上がる？？
こんにちは 米国サブプライムローン問題により新興国株式に運用している投資信託が軒並み急落していますが、反転の兆しが見えたところで購入することを考えています。（HSBCのブラジル／インドオープン等） ここで質問なのですが、新興国株式市場で運用する投資信託の基準価額が無価値になる（つまり基準価額が限りなくゼロになる）場合が仮にあるとすればそれはどのような場合でしょうか？ （その投資信託が保有している株式の発光体全社が一度に倒産してしまったならば保有する株も紙くずになってしまい基準価額もゼロになるでしょうが、仮に一部の株価が発行体倒産によりゼロになりファンドの資産の一部が毀損したとしても、他の保有株が値上がりしたならばその資産の毀損部分を埋め合わせることができ、投資信託の基準価額は回復することができる。 すなわち、対象国が仮にリスケになったとしてもファンドの資産がゼロにならない限り（つまりそのとき保有する株式発光体が同時に倒産しない限り）、運用の手腕とその国のその後の成長（つまり株式市場の成長）具合によって基準価額は回復する。さらに極論すれば、現在の新興国の経済成長がここ数年以内のある年を境に完全に永久に停止することはありえないと考えるなら、サブプライム問題が一段落し基準価額の反転を見せた時期に購入した新興国投資信託の基準価額は、その後購入価額を上回らないで低迷し続けることはあり得ない（そのようなシナリオは存在しない）と考えていますが、この考え方で何か間違ったところはあるでしょうか？）
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 基準価額が高い（投資は初めてです）
ブラジル企業株の投資信託への 投資を考えています。 その投資信託は 基準価額が現時点で14000円（1万口）ちょいです。 基準価額は10000円スタートなので 始めから14000円というタイミングで投資を 開始するのはバッドタイミングなのでしょうか？ もちろん先のことは誰にも分かりませんが 私はブラジルの成長を信じて リスクを覚悟で投資したとおもってますので これからも価額は上がるとおもっていると 考えがあるわけですが 「一般的に」これはよい投資では ないのでしょうか？ お手数ですが 教えていただけませんか？ ちなみに50万円くらいの 投資で考えています。 また、その投資信託は 信託報酬が2％弱と高めの設定のような気がします。 手数料は3.15％です。 すみませんが アドバイスいただけませんか？
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- ファンドの基準価額の低下と純資産
投資信託を勉強中なのですが、基準価額が設定以来大きく落ち込んでいるファンド（リート等）の純資産額が大きいということは、どういうことなのでしょうか？ 単純に考えて、基準価額が下がったら資金を引き上げて、純資産が減少すると思うのですが… 教えてください。 よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託の基準価額について次のような説明がありました。この説明について
投資信託の基準価額について次のような説明がありました。この説明について 質問があります。 --------- 投資信託の値段は、日々変わります。その理由を知るうえで絶対に欠かせない２つの数値「純資産総額」と「基準価額」について説明しましょう。 投資信託の「価値」＝純資産総額 まずは「純資産総額」から。これは読んで字のごとく、投資信託にどれだけの資金（資産）が集まっているのかを示す数字です。ただし、投資信託は、投資家から集めたお金を現金のまま保有するのではなく「運用」するため、純資産総額の算出方法はちょっと複雑です。 具体的には、まず、保有している株式や債券など資産の時価を購入数で乗じた時価総額を割り出します。これに株式の配当金や債券の利子などの収入をプラスし、ここからさらに運用にかかる信託報酬などの諸経費を差し引いて算出します。 投資信託の「値段」＝基準価額 一方の「基準価額」とは、投資信託の値段のこと。私たちが投資信託を購入したり換金したりする際の基準となる数値です。基準価額は投資信託の価値、つまり純資産総額を、投資信託の申込み者数（＝口数）で割って算出します。 ------------- 「投資家から集めたお金を現金のまま保有するのではなく、運用する」とありますが、 集めたお金を運用しなかった場合、純資産総額および口数に算入されるのでしょうか？ たとえば、ある銘柄の投資信託を１０００万円買った場合（手数料と消費税はここでは考えません）、信託銀行が、委託会社の指図で、５００万円だけ株式や債券に投資（運用）したとします。 そうすると、残り５００万円は現金です。このとき、純資産総額にこの５００万円は算入されるのでしょうか。また、１口＝１万円とすると、１０００口買ったことになりますが、５００口は運用されて、株式や債券を買っています。そうすると、残りの５００口は、受益権の総口数に含まれるのでしょうか？ 投資信託の基準価額を算出する場合、申込金（投信の購入代金）を信託銀行が運用しなかったとき、その申込金とその口数は、「基準価額＝純資産総額（資産－負債）÷総口数」に反映されるのでしょうか？ それとも、運用しなかった場合、総資産総額にも総口数にも算入されないのでしょうか？
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 日経225ETFの基準価額と指標の乖離理由
ETFの基準価額と指標の乖離について質問させて下さい。 日経平均連動型のETFに「上場インデックスファンド225（1330）」というものがあります。 基本的には日経平均に連動させる形で蘇生されていると思うのですが、 基準価額が常に指標（実際の日経平均）と乖離しています。 例えば、本日を例にすると、下記のようになってます。 基準価額：9,206円 （2012/09/20 現在） 日経平均：9,086.98円（2012/09/20終了時点） 120円程度乖離しているのはなぜなのでしょうか？ 実際の日経225とは異なる組成をしているから異なっているのでしょうか？ （だとしたら、なぜ日経225に合わせる組成に修正していかないのでしょうか？） お忙しい中、大変恐縮ですがお分かりになる方おられましたらご教授願います。
- 締切済み
- 投資信託・ETF
- トピックス・オープンの分配金、基準価額について
投資信託初心者です。 三菱ＵＦＪ投信のトピックスオープンの積み立て購入を考えています。 そこで三菱ＵＦＪ投信のトピックスオープンのＨＰをチェックしたところ分配金が2001年から0円でした。 この意味するところというのは、基準価額のみがファンドの価値を意味し、売買時の差益により運用するということでしょうか？ 教えてください、よろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- インデックスファンドの差
インデックス型の投資信託を購入しようと思い、オススメをこちらでお伺いしたところ、手数料の少ないものが良いと聞きました。 そこで、イートレードの各インデックスファンドを見比べましたが、 なんとなく信託報酬の低いものの方が、基準価額の伸びが悪いような気がするのですが、 偶然でしょうか・・・・？ インデックスファンドの差を決定付けるものは何なのでしょうか。 https://newtrading.etrade.ne.jp/ETGate/?_ControlID=WPLETfiR001Control&_PageID=WPLETfiR001Ilst30&_DataStoreID=DSWPLETfiR001Control&_ActionID=DefaultAID&getFlg=on
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託の基準価額とは何でしょう？
過去の質問を検索してみましたが、投信の「基準価額」とは何なのか、いまいちピンときません。 (1)9月20日に某投信が決算を迎えましたが、「基準価額」が決算前日に比べて4,300円ほど下がり、18,500円程度になりました。基準価額が大幅に減ったのは、「運用会社が持っている株を処分して出資者に分配金を支払ったため総資産額が減ったから」という理解で正しいでしょうか？ (2)私がその投信を買ったときの基準価額は10,200円程度でした。証券会社HPのポートフォリオでは、その投信に対する私の「損益」がおよそ181％と表示されています。これは、10,200円で100万口買ったものを、今全部解約すると、185万円になる(税金とか留保額は無視)ということを表しているのでしょうか？ (3)「基準価額=総資産額/口数」というのが定義である以上、(1)は正しいと思うのですが、株価とは違って、市場の売り買いのバランスが基準価額には反映しないとしたら、なぜ(2)のようなことがおきるのでしょうか？ 「運用会社の経費・利益は、手数料や信託報酬から出ている（成績を上げれば出資者が増える）ので、解約時点での総資産額に見合った金額が出資者に返却される」ということでしょうか？ (4)株式にとっての株価のように、投信の市場価値を測る数値は無いのでしょうか？ 以上4点、初歩的な問題かと思いますが、回答よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
お礼
有難うございました。