外国為替保証金取引のリスクについて

質問

外国為替保証金取引を始めようと思っていますが、超初心者で
https://ssl.livedoor.com/trade/web/jsp/trade_index.html
で勉強したくらいで、ほとんど何も分かりません。

これから始めたいのですが、リスクってどの程度なものか気になります。
例えば資金１０万円でも米ドルなら１０倍の取引（１００万円くらい？）ができるそうですが、
もしそれで失敗してゼロになってしまったらどうなるんですか？
資金を１０万円としても、なくなってしまった１００万円相当分を返さなくてはならないのですか？

１０万円で初めて全部なくなってしまった場合、１０万円の損害ってことにはならないんですか？

よろしくお願いします。

回答No.7

SuperLe · ベストアンサー

#3です。

違います。そんな甘くはないです。

あなたの資産(手持ち)はあくまで、あなたが預けている１０万円だけです。手数料／金利は考えてません。

１：１０万円預ける。
　　資産→１０万円（余剰１０万円）
２：１万ドル買う。
　　資産→１０万円(余剰０万円)　ロング→１万ドル(110円　スポット0円)　評価資産　１０万円
３：110→109になった。
　　資産→１０万円(余剰０万円)　ロング→１万ドル(109円　スポット△１万円)　評価資産　９万円
４：109→100になった。
　　資産→１０万円(余剰０万円)　ロング→１万ドル(100円　スポット△１０万円)　評価資産　０円
　　この時点であなたの資産は０です。ここになるまでに、追証を求められるか、ロングポジションを閉じます。

※ロングポジションは　買いポジションのことです。
ポジションは、「持っているという意味」だけのもので、実際にその通貨を所持しているわけではありません。あくまで、「保証金」としてあなたが入金している額だけがあなたの資産です。
「実際に持つ」ためには、現受します。現受するためには、実際の金額相当分の資産が必要です

お礼

ごめんなさい、お礼が遅くなってしまいました。

１～４の説明がよく分かりました。
ってことは結局その損得額相当のお金も必要になるってことですね。
こわっ。
難しそう・・・かも。。。

ありがとうございました。

回答No.10

pastorius

各補足要求欄とかについてコメントします。
参考になりますでしょうか。

> 「１０万円で１万ドル（１１０万円、１ドル＝１１０円）買って
> １ドルが１０９円になったので売る。
> ここで手持ちは１０９万円。

この時点で違います。
この時点で手持ちは９万円です。
会社によって証拠金額が違いますが、１０万円が必要証拠金の会社だったら１万円の「実現損」を出して９万円になってしまった時点で、１万円を追加しないと次の取引ができません。ゲームオーバーです。

> （このとき１１０万円が１０９万円になったから私の１０万円は
> ９万円）
> 次に１ドル１００円になったから１万９００ドル（１０９万円分）
> ドルを買う。

取引単位が１万ドルの会社では、取引は常に１万ドル単位で、１万９００ドルを買う、ということはできません。
為替レートが９０円でも１００円でも１１０円でも、１万ドル単位の取引しかできません。

> なんでそんなに難しいんですか？

これの元回答になってる３割というのは極端でありえない数字だと思います。
トレードシステムとか作って検証してみた人だったらわかると思うんですが。
勝率というのは殆どの場合、勝った場合と負けた場合の額が同じ、例えば５０銭上がれば利食うし５０銭下がれば損切る、というルールであれば、勝率はだいたい４５％～５５％程度に収束します。
もし６０銭で利食って４０銭で損切る、というルールにすると、勝率は３５％～４５％に下がります。逆に４０銭で利食って６０銭で損切る、というルールにすると勝率は５５％～６５％に上がります。
トレードシステムのアイデアを検証してると、いや～～んうそ～～んと叫びたくなるぐらいに確率・統計の理屈が実証されてしまいます。
損益幅が対等であるときに６０％の有意偏差が見られるロジックが発見できたら、明日からでも取引開始していいでしょう。
だから３割しか「当たらない」という人は非常に貴重で、そんな人がいたらぜひ紹介して欲しいです（笑）
取引をして通算して収益を上げることができる人が３割という意味であれば、逆にもっと少ないんじゃないだろうかとも思いますが。

> （ドルを買った場合）
> 秒単位で変動するならきっとそのすぐ後でも買った瞬間よりも円
> 安になる瞬間があるはず。
> その瞬間に売れば利益になると思うんですけど。
> もちろん手数料も考慮して。
> まあやったことないから言えることかもしれませんけどね。
> そんなに簡単に儲かるなら誰でもやってるだろうし。

実際に取引を開始してみるとわかるんですが、確かにランダムなタイミングで１０円玉投げて表が出たら買う、裏が出たら売る、とやって、２０～３０銭抜けたら利食う、なんてことは可能で、それをやると勝率がすごく高くなることがあります。
しかし上の確率論から考えてみて、同時に２０～３０銭下がったら損切る、というルールを加えると、案外難しそうな気がしませんでしょうか。
５０銭下がっても１円下がっても踏ん張って、２０～３０銭上がるのを待てば、勝率は上がりますけど、年に１回ぐらい２０～３０銭も上がらずにそのまま５円も１０円も下がってしまう場面が出て来るかもしれないわけです。
仮に１０円やられたら１万ドルで１００万円の損ですが、これを２０銭つまり１回２０００円の利食いで取り返そうとすると、５０連勝しないといけない。これは大変です。

コストを考慮するとさらにムチャクチャ大変ということがわかるかもしれません。

イメージとしては、素人の予想がことごとく外れまくってコテンパンにやられて、逆にプロの予想がバリバリ当たりまくって大儲けしている、なんていうのではなくて、傍目にはおんなじようにやってても、素人は徐々にジリ貧になって行って時に大勝負で巻き返しを狙って止めを刺される、これに対してプロは淡々と勝ちを積み重ねていく、という感じです。
ぼくもシステム使って運用してますし、回りにぼくどころじゃない本職のプロもいますけど、相場が上がるか下がるかなんかどうでもいい、という感じです。

お礼

＞１万円を追加しないと次の取引ができません。ゲームオーバーです。

えぇっ！？
そうなんですか！？
それは知らなかった。。。
厳しいですね・・・

やはり難しいのでしょうね。
どうもありがとうございました。

ちなみに今バーチャルFX（http://www.virtualfx.jp/）で練習しているのですが、
元金500万から、2ヶ月間で550万まで増えました。
わずかですが。
ここで練習してがんばります。

回答No.9

noname#7930

まあ・・・まともなとこなら１０万の損害で済む仕組みを用意しています。

損も得もやってみなければわかりませんでしょう。やってみるのも一興です。でも、10万用意して100万相当とか言わず、1000万用意してその何分の１以内で練習と考える思考も悪くないですよ。幸い（？）単位が低くなってきたので億を用意しなくても練習ができるようになりました。

あるいは、初めは為替手数料の安いところでごく普通に買って売ることを10万ドル相当くらいでやってみるのもいいと思うのです。ちゃんと、１０万円相当が一瞬で消えたり増えたりする気持ちを味わえます。

株でも為替でもなんでも、初心者なら一番単純なことから積み上げたほうがいいですよ。使い方はその過程で身に付いていきます。

お礼

よく分からないので、練習できるサイトで練習してみます。
どうもありがとうございました。

回答No.8

zxczxc

ご存知でしたらすいません。
はなしを、「通貨を買う」っていうことより、もっと身近なものにたとえてみるといいのではないでしょうか。

で、不動産。
１１０万円程度で土地と家が買えるとして、不動産屋さんが、「頭金１０万円で契約が完了しますよ」といわれ、あなたがすぐに値上がりすると見込んで１０万円払って契約したとします。残金１００万円を払う前に、他人がその物件を１２０万円で買うと言って来たので、１２０万円で売買契約します。
残金１００万円を払うことなく、あなたは１０万円儲けました。

また、その土地を７０万円で買うと言う人に売ってしまったら、あなたは４０万円損をします。ふつうこんな条件では売らないと思いますけど、もしあなたが不動産の残金の支払日までに、残額１００万円を持っていなかったらどうします？

要するに証拠金（保証金）＝頭金とお考えください。残金は、その取引会社に借金しているのです。

１０万円の証拠金（保証金）を入れたら、その会社が約９倍のお金を貸してくれるという勘定です。

（上記の例では、手数料を一切考慮していません。）

お礼

分かりやすい例えですね。
なるほど、借金ですか。
でもこの話のみで考えるとそんなに難しくは聞こえないような。
どうもありがとうございます。

回答No.6

noname#21592

あのー、年収３，０００万円クラスのプロのディーラーで、３割当てれない世界ですよ。

パソコンの画面に囲まれて、ドル・円、ポンド・ドル、オーストラリアドル・円、ユーロ、ドル、元・ドルなんかを見ながら、キー１発で、何千万円動かすのは、心臓に悪いです。

ディーラーも４０歳までですね。

何秒かで儲かる＝何秒かで損するってことよ！！！

お礼

なんでそんなに難しいんですか？

（ドルを買った場合）
秒単位で変動するならきっとそのすぐ後でも買った瞬間よりも円安になる瞬間があるはず。
その瞬間に売れば利益になると思うんですけど。
もちろん手数料も考慮して。
まあやったことないから言えることかもしれませんけどね。
そんなに簡単に儲かるなら誰でもやってるだろうし。

どうもありがとうございました。

回答No.5

elmclose

No.1です。
>何度も繰り返しているうちに全部なくなってしまった場合、
>自分の損失はいくらになるんですか？
>１０万円（最初の資金）ですか？それとも１００万円（資金の１０倍）ですか？

１００万円が全部なくなってしまった場合は、１００万円の損失になります。

元の質問に、「超初心者で」と書いておられますが、保証金取引であろうと何であろうと、為替相場は初心者が手を出して儲かる種類のものではないと思います。
まず、株式取引などを経験されるのが良いのではないでしょうか。

お礼

＞、為替相場は初心者が手を出して儲かる種類のものではないと思います。
＞まず、株式取引などを経験されるのが良いのではないでしょうか。

・・・ですね。
ちょっと考え直そうかな。。。

でも秒単位でレートが変動するならパッと買ってパッと売ればちょっとずつでも
利益になるかなぁ～なんて思ってるんですけど、そんなに甘いもんじゃないですかね。。。

どうもありがとうございました。

回答No.4

noname#21592

ご質問があったので、お答えします。
単純に、初期投資の１０万円で足りるか、あなたの言う３０万円を払わなければならないか？
という、まったく単純な形として、お答えするならば、後者の３０万円プラス売買手数料を支払うことになりますね。
もうかるっていう話は、同じだけか、それ以上、損をする人が居るから成り立つんです。
パチンコと同じですよ。

１０万円の損害で止めたい場合は、損きり注文ということをしないといけないですし、パソコンで、相場が見れるとおもいますが、１秒単位で、大きく相場が変わりますから、バイヤーのように、画面を１日中見れる人がやってください。ライブドアの社長も株価を携帯電話で毎日何回も確認しているってTVで言ってましたでしょう。
毎日見て、短期売買をするか、膨大な資金で長期売買をするかのどちらかだと思いますけど。。。。

それより、相対取引と言って、本当に自分のお金が為替市場に乗っているか？と、言うことからお調べください。

会社によって、仮想市場もありますし、手数料も違いますし、資金を預かり金にしたり、信託保証したりといろいろな会社がありますので、リスクが高いほど、儲けも損も多いですよ。

お礼

＞まったく単純な形として、お答えするならば、後者の３０万円プラス売買手数料を支払うことになりますね。

・・・ですよね。
これは相当勉強してからじゃないと手が出せないっすね。。。
どうもありがとうございました。

回答No.3

SuperLe

外国為替保証金取引は「差金決済」になります。

差金決済はどういうことかというと、

１０万円で１万ドルを買う(売る)ポジションを持ちます。
このとき、１万ドルは、１１０万円相当だったとします。
(１ドル１１０円)
ドルが下がって、１０９円になったとします。
このとき、このポジションを決済(反対売買＝買いポジションなら売り、売りポジションなら買うということ)します。

買った場合、１１０万円で買ったものを１０９万円で売りました。１万円の損です。あなたの１０万円は９万円になってしまいました。
反対に、売った場合、１１０万円で売ったものを１０９万円で買い戻します。１万円の利益になります。あなたの１０万円は１１万円になりました。

失敗して０となるのは、例えばこの場合、為替相場が１０円自分の目論見と反対のほうに動いた場合になります。

これはレバレッジが１０倍の場合ですが、５０倍の場合を上記に当てはめると、１０万円で売買できるのは、５万ドルとなります。１１０円が１０９円になると、５５０万円が、５４５万円になりますね。買いで入った場合は５万円の損失になり、売りで入った場合は５万円の利益になります。このばあい、２円目論見と反対に相場が動くと、あなたの資産は０になってしまいます。
さらに、３円目論見と反対の方向に動いた場合、１５万円の損失になります。１０万円では足りませんね？　５万円以上の追証(おいしょう)が必要になります。

お礼

やっぱり損失は全部自分の責になるってことですね。
ヘタに手を出せないかも。。。
分かりやすいご説明、どうもありがとうございました。

ところで、以下は正しいですか？
「１０万円で１万ドル（１１０万円、１ドル＝１１０円）買って１ドルが１０９円になったので売る。
ここで手持ちは１０９万円。
（このとき１１０万円が１０９万円になったから私の１０万円は９万円）
次に１ドル１００円になったから１万９００ドル（１０９万円分）ドルを買う。
そのあと１ドルが９９円になったから１万９００ドルを売る。
ここで手持ちは１０７万９１００円（10900×99)。
（このとき１０９万が１０７万９１００円になったのでマイナス１万９００円ってことで私の９万円は７万９１００円になる）」

なんだか複雑になってしまいましたが、こんな感じですか？
金利とかは全然考えてないですけど。
よろしくお願いします。

回答No.2

noname#21592

普通は、売りと買いを同時に発注したり、ここまで、下がったら自動で売り（損きり）とかいろいろします。追い証と言って、追加金を求められることもあります。

そもそも、相対取引をしている会社か、詐欺会社かの区別も自己責任ですし、大きな会社でも、倒産すれば、紙くずですよ。

ネット上で仮想取引できるところがありますので、練習してから、やってみるかどうか、決めた方がいいですよ。

詐欺会社も多い世界ですしね。

補足

詐欺が結構多いって聞きますね。
そのへんは注意します。

結局私が気にしている「損失」についてはどうなんでしょう？
下がったら自動で売り（損きり）とかするので、注意すればゼロにはならない
ってことかもしれませんが、実際の損失はいくらになるかが知りたいんです。

ゼロっていうのはちょっと言いすぎかもしれませんので、ちょっと例を変えます。
以下の場合では損失はどうなりますか？
「資金１０万円で１００万円の取引をする。
いろいろやっているうちに１００万が７０万くらいまで減った。」
この例だと、マイナス３０万円になりますが、ここで外為をやめる場合、私の損失はいくらですか？
資本の１０万がなくなるだけですか？
それとも取引をしている会社に３０万円払わなければいけないのですか？

よろしくお願いします。

回答No.1

elmclose

話を単純化して言いますと、

資金１０万円で、１００万円の取引をして、自分が思う方向と逆の方向に相場が動いたとき、１０％までは、自分の資金の範囲内に収まります。

例えば、１００万円分のドルを買ったとします。その後、１０％のドル安になったとします。その時点で、１０万円分の損失が発生しています。そこで反対売買（つまりドルを売る）して、締めてしまえば、当初の１０万円を失うだけで済みます。

１００万円分のドルが一気にゼロになるということは普通はありません。

さらに取引を継続したければ、追加で資金を入れる必要があります。

いずれにしても、非常にハイリスクな取引ですので、余裕資金で、リスクを納得した上でお始めになることをお勧めします。

補足

すみません、ちょっとよく分からないのですが、
一気にゼロにはならないことは分かりますが、何度も繰り返しているうちに全部なくなってしまった場合、
自分の損失はいくらになるんですか？
１０万円（最初の資金）ですか？それとも１００万円（資金の１０倍）ですか？